Phân biệt vốn vay và vốn huy động trong doanh nghiệp

1. Vốn vay là gì ?

Vốn vay bao gồm tiền được vay và sử dụng để đầu tư. Nó khác với vốn chủ sở hữu, được sở hữu bởi công ty và các cổ đông. Vốn vay có thể được sử dụng để tăng lợi nhuận nhưng nó cũng có thể dẫn đến việc mất tiền của người cho vay.

Đọc thêm: Top việc làm đang tuyển dụng mới nhất 2024

2. Đặc điểm của vốn vay

Doanh nghiệp cần vốn để hoạt động. Vốn là tài sản được sử dụng để tạo ra nhiều tài sản hơn. Đối với các doanh nghiệp, vốn bao gồm tài sản, nhà máy, hàng tồn kho, tiền mặt,… Các doanh nghiệp có hai lựa chọn để có được vốn vay: tài trợ bằng nợ và tài trợ vốn chủ sở hữu.

Nợ là tiền được vay từ các định chế tài chính, cá nhân hoặc thị trường trái phiếu. Vốn chủ sở hữu là tiền mà công ty đã có trong kho bạc của mình hoặc có thể huy động từ các chủ sở hữu hoặc nhà đầu tư. Thuật ngữ "vốn vay" được sử dụng để phân biệt vốn có nhờ nợ với vốn có bằng vốn chủ sở hữu.

Có nhiều phương thức vay khác nhau cấu thành vốn vay. Chúng có thể ở dạng cho vay, thẻ tín dụng, thỏa thuận thấu chi và phát hành nợ, chẳng hạn như trái phiếu. Trong mọi trường hợp, người vay phải trả lãi suất như chi phí vay.

Thông thường, nợ được bảo đảm bằng tài sản thế chấp. Trong trường hợp mua nhà, thế chấp được bảo đảm bằng căn nhà đang mua. Tuy nhiên, vốn vay cũng có thể là một hình thức gỡ nợ, và trong trường hợp đó, nó không được bảo đảm bằng tài sản.

Vốn vay thường được sử dụng trong nền kinh tế vì cả lí do cá nhân và lí do kinh doanh. Ưu điểm của đầu tư bằng vốn vay là tiềm năng tạo ra lợi nhuận lớn hơn. Nhược điểm là khả năng thua lỗ lớn hơn, do tiền vay phải được trả lại bằng cách nào đó, bất kể hiệu quả đầu tư như thế nào.

Đọc thêm: Hiểu đúng về tự do tài chính. Bí quyết đạt tự do tài chính từ sớm

3. Vốn huy động là gì ?

Vốn huy động là giá trị tiền tệ do một cá nhân, một tổ chức hay một doanh nghiệp huy động được thông qua các hình thức khác nhau. Mục đích huy động vốn là để doanh nghiệp tăng cường vốn cho những hoạt động đầu tư, kinh doanh của họ.

Vốn huy động có thể tăng, có thể giảm thông qua các hình thức huy động và giá trị tài sản tương ứng vào thời điểm nhất định và là nguồn vốn bên ngoài doanh nghiệp.

Ngày nay khi kinh doanh và các hoạt động đầu tư mở rộng, vốn huy động là khái niệm phổ biến và khá gần gũi với các tổ chức, cá nhân. Ai cũng có thể huy động được vốn và sử dụng vốn huy động để đầu tư kinh doanh. Tất nhiên huy động nhiều hay ít, sử dụng

hiệu quả hay không thì còn phụ thuộc rất nhiều vào năng lực huy động và quản lý vốn của cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp đó.

4. Một số cách huy động vốn của doanh nghiệp

Huy động vốn từ cổ đông

Ban đầu doanh nghiệp sẽ luôn có vốn điều lệ nhất định từ cổ đông. Nhưng khi cần thêm vốn thì chủ doanh nghiệp hay người điều hành hoàn toàn có thể huy động thêm vốn từ chính các cổ đông này trong từng dự án cụ thể. Đây là nguồn vốn không cố định, có thể được hoàn trả sau khi hoàn thành dự án và chia lợi tức.

Huy động vốn từ lợi nhuận không chia

Có rất nhiều công ty giữ lại lợi nhuận chia cho cổ đông và sử dụng phần lợi nhuận đó như một nguồn vốn huy động để tái đầu tư. Đây là một hình thức huy động vốn phổ biến giúp doanh nghiệp luôn có khoản vốn dự trữ để sẵn sàng cho hoạt động kinh doanh và đầu tư mới.

Đọc thêm: Việc làm cho chuyên viên phân tích tài chính mới nhất

Huy động vốn từ phát hành cổ phiếu

Niêm yết trên thị trường chứng khoán là một trong những cách huy động vốn phổ biến hiện nay. Nó giúp doanh nghiệp có vốn hóa lớn nhờ phát hành cổ phiếu. Tuy nhiên không phải doanh nghiệp nào cũng làm được điều này nhất là khi doanh nghiệp chưa có uy tín hay năng lực cạnh tranh.

Huy động vốn từ tín dụng ngân hàng

Vay ngân hàng bằng cách thế chấp một tài sản nào đó là cách huy động vốn phổ biến với doanh nghiệp hiện nay. Tất nhiên vốn huy động nhiều hay ít phụ thuộc vào năng lực doanh nghiệp và khả năng chi trả của doanh nghiệp. Ngày nay thì các ngân hàng cũng có nhiều chính sách hợp lý giúp doanh nghiệp huy động vốn nhanh nhất từ nguồn vốn này.

Huy động vốn từ tín dụng thương mại

Một trong hình thức huy động vốn khác là từ các doanh nghiệp khác như việc mua bán chịu hoặc trả chậm, trả góp… Đây cũng là cách huy động vốn hiệu quả mà bạn hoàn toàn có thể áp dụng.

Một trong doanh nghiệp đặc biệt nhất khi sử dụng vốn huy động và huy động vốn chính là ngân hàng. Ngân hàng thương mại cho các doanh nghiệp vay vốn huy động nhưng chính ngân hàng cũng là doanh nghiệp luôn phải tìm mọi cách để huy động vốn được nhiều nhất và hiệu quả nhất.

Đầu tiên ngân hàng huy động vốn từ nguồn tiền gửi của khách hàng. Tiền gửi của khách hàng là nguồn tài nguyên quan trọng cho ngân hàng thương mại. Để cạnh tranh với các ngân hàng khác thì ngân hàng đưa ra nhiều hình thức huy động vốn như lãi suất, quyền lợi khác… Bằng cách huy động vốn từ tiền gửi tiết kiệm của người dân, tổ chức, doanh nghiệp, ngân hàng luôn có nguồn vốn dồi dào. …

Đọc thêm: Giá vốn hàng bán (Cost of goods sold) là gì? Công thức tính giá vốn

Ngân hàng cũng huy động vốn từ ngân hàng nhà nước hay từ chính ngân hàng khác. Về cơ bản đây là hình thức vay mượn liên ngân hàng. Ngoài ra thì ngân hàng có thể huy động vốn thông qua cách phát hành cổ phiếu, trái phiếu, các nguồn ủy thác hay nguồn khác. Những hình thức này nhằm đảm bảo ngân hàng luôn có nguồn vốn huy động dồi dào, đảm bảo khả năng thanh khoản, giải ngân và tăng uy tín, sự canh tranh với ngân hàng khác.

Hi vọng với những chia sẻ trên của 1900 - tin tức việc làm, cá nhân, tổ chức hay doanh nghiệp đang cần huy động vốn sẽ hiểu rõ hơn về khái niệm vốn huy động là gì, vai trò của vốn huy động cũng như các hình thức huy động vốn, từ đó sẽ có kế hoạch quản lý, sử dụng và đầu tư phù hợp với nguồn vốn huy động được.