Tweet
Facebook
Copy Link
Mô tả công việc:
Chịu trách nhiệm Quản trị hoạt động phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và trừng phạt kinh tế, thương mại (AML) và tuân thủ FATCA thông qua việc (i) Đánh giá và đưa ra yêu cầu cơ sở dữ liệu phục vụ cho công tác quản trị rủi ro AML, (ii) Phân tích và dự báo đa chiều, tổng hợp kết quả, kiến nghị, (iii) Đề xuất các giải pháp nâng cao năng lực phân tích dữ liệu rủi ro trung và dài hạn, (iv) Ban hành quy định khung về AML/FATCA, (v) Quản trị hệ thống sử dụng cho mục đích AML/FATCA về mặt yêu cầu nghiệp vụ;
Đánh giá và đưa ra yêu cầu cơ sở dữ liệu phục vụ cho công tác quản trị rủi ro AML (KYC/E-KYC, rà soát giao dịch, sàng lọc cấm vận...);
Phân tích và dự báo đa chiều, tổng hợp kết quả, kiến nghị; Đề xuất các giải pháp nâng cao năng lực phân tích dữ liệu rủi ro trung và dài hạn;
Thiết kế, triển khai và định kì rà soát các quy định khung về AML/FATCA, đề xuất bổ sung các chốt chặn kiểm soát (nếu có) liên quan tới rủi ro AML nếu cần thiết;
Xây dựng nội dung đào tạo, tăng cường nhận thức của toàn hàng về các vấn đề liên quan đến AML/FATCA thông qua đào tạo và truyền thông theo nhu cầu thực tiễn của hoạt động ngân hàng;
Đề xuất chỉnh sửa/nâng cấp/phát triển mới hệ thống, công cụ sử dụng cho mục đích AML/FATCA và triển khai các nguyên tắc cảnh báo rủi ro AML tự động;
Thực hiện tra soát và báo cáo liên quan tới khách hàng/giao dịch đáng ngờ, giao dịch tiền mặt có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền trong nước/quốc tế và các báo cáo AML/FATCA khác theo yêu cầu của NHNN; Phối hợp các đơn vị liên quan trong triển khai công tác AML/FATCA tại VIB;
Thực hiện điều tra ngân hàng đại lý, tra soát cảnh báo về khách hàng, giao dịch và điện SWIFT liên quan tới AML; thực hiện xác định trạng thái FATCA của khách hàng và các thông tin khác khi được yêu cầu;
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của cấp quản lý.
Đánh giá và đưa ra yêu cầu cơ sở dữ liệu phục vụ cho công tác quản trị rủi ro AML (KYC/E-KYC, rà soát giao dịch, sàng lọc cấm vận...);
Phân tích và dự báo đa chiều, tổng hợp kết quả, kiến nghị; Đề xuất các giải pháp nâng cao năng lực phân tích dữ liệu rủi ro trung và dài hạn;
Thiết kế, triển khai và định kì rà soát các quy định khung về AML/FATCA, đề xuất bổ sung các chốt chặn kiểm soát (nếu có) liên quan tới rủi ro AML nếu cần thiết;
Xây dựng nội dung đào tạo, tăng cường nhận thức của toàn hàng về các vấn đề liên quan đến AML/FATCA thông qua đào tạo và truyền thông theo nhu cầu thực tiễn của hoạt động ngân hàng;
Đề xuất chỉnh sửa/nâng cấp/phát triển mới hệ thống, công cụ sử dụng cho mục đích AML/FATCA và triển khai các nguyên tắc cảnh báo rủi ro AML tự động;
Thực hiện tra soát và báo cáo liên quan tới khách hàng/giao dịch đáng ngờ, giao dịch tiền mặt có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền trong nước/quốc tế và các báo cáo AML/FATCA khác theo yêu cầu của NHNN; Phối hợp các đơn vị liên quan trong triển khai công tác AML/FATCA tại VIB;
Thực hiện điều tra ngân hàng đại lý, tra soát cảnh báo về khách hàng, giao dịch và điện SWIFT liên quan tới AML; thực hiện xác định trạng thái FATCA của khách hàng và các thông tin khác khi được yêu cầu;
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của cấp quản lý.Yêu Cầu Công Việc
Yêu cầu:
Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Quản lý rủi ro, Tài chính, Ngân hàng, Quản trị kinh doanh;
Tối thiểu 7 năm (Chuyên gia)/ 5 năm (Chuyên viên cao cấp)/ 3 năm (Chuyên viên chính)/ 2 năm (Chuyên viên) kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng số/ quản lý rủi ro/kiểm soát nội bộ/AML;
Kỹ năng quản lý công việc tốt; Kỹ năng làm việc độc lập và làm việc theo nhóm dưới áp lực cao;
Kỹ năng chuyển hóa dữ liệu thành phương án kiểm soát rủi ro;
Kỹ năng chủ động nhận diện, xử lý vấn đề và tìm kiếm giải pháp;
Kỹ năng giao tiếp, giải quyết mâu thuẫn; kỹ năng phân tích, truyền đạt tốt;
Kỹ năng quản lý công việc tốt; kỹ năng làm việc độc lập và làm việc theo nhóm dưới áp lực caoLaptop
Chế độ bảo hiểm
Du Lịch
Phụ cấp
Chế độ thưởng
Chăm sóc sức khỏe
Đào tạo
Tăng lương
Ngân hàng TMCP Quốc tế, tên viết tắt là VIB dưới sự quản lý của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam bắt đầu đi vào hoạt động ngày 18/9/1996. Tính đến ngày 30/06/2022, vốn điều lệ VIB đạt hơn 21.076 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu đạt hơn 28.250 tỷ đồng và tổng tài sản đạt gần 350.000 tỷ đồng. VIB hiện có hơn 11.000 cán bộ nhân viên làm việc tại 174 chi nhánh và phòng giao dịch ở 27 tỉnh/thành trọng điểm trong cả nước. Hiện nay, VIB là 1 trong 10 ngân hàng thương mại lớn nhất và phát triển nhanh nhất tại Việt Nam.
Chính sách bảo hiểm
- Bảo hiểm xã hội
- Bảo hiểm y tế
- Khám sức khỏe định kỳ
- Bảo hiểm sức khỏe Aon Care (dành cho cấp Cán bộ Quản lý)
Các hoạt động ngoại khóa
- Chương trình xã hội, từ thiện
Lịch sử thành lập
- Năm 1996, Ngân hàng VIB vừa thành lập đã đạt được số vốn điều lệ lên đến 5.644 tỷ đồng.
- Năm 2006, triển khai thành công Dự án Hiện đại hóa Công nghệ Ngân hàng. Tăng vốn điều lệ lên hơn 1.000 tỷ đồng. Nhận bằng khen của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
- Năm 2007, tăng vốn điều lệ lên 2.000 tỷ đồng.
- Năm 2008, được độc giả báo Sài Gòn Tiếp thị bình chọn là doanh nghiệp có "Dịch vụ ngân hàng bán lẻ được hài lòng nhất năm 2008".
- Năm 2009, ký thỏa thuận hợp tác toàn diện với ngân hàng Commonwealth Bank of Australia (CBA).
- Năm 2010, ngân hàng Commonwealth Bank of Australia (CBA) – ngân hàng hàng đầu của Úc đã chính thức trở thành cổ đông chiến lược của VIB với tỷ lệ sở hữu cổ phần ban đầu là 15%. Tăng vốn điều lệ lên 4.000 tỷ đồng.
- Năm 2016, Giải thưởng “Ngân hàng Tài trợ Thương mại Tốt nhất khu vực Đông Á – Thái Bình Dương” từ IFC
- Năm 2017, 564.442.500 cổ phiếu VIB chính thức giao dịch trên thị trường chứng khoán tập trung (UpCom) từ ngày 9/1/2017
- Năm 2018, Ngân hàng Nhà nước quyết định cho VIB áp dụng chính thức Basel II
- Năm 2019, VIB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên trên 9.245 tỷ đồng
- Năm 2020, VIB được IFC nâng hạn mức tài trợ thương mại lên 144 triệu USD
- Năm 2022, VIB đặt kế hoạch tăng vốn điều lệ lên trên 21.000 tỷ đồng, tăng 35,7%. VIB đưa thương hiệu và dịch vụ ngân hàng đến gần hơn với người trẻ qua The Masked Singer
Mission
Hướng tới khách hàng, nỗ lực vượt trội.
Công việc của Nhân viên phòng chống rửa tiền là gì?
Nhân viên phòng chống rửa tiền là chuyên gia hoặc nhân viên trong một tổ chức, thường là ngân hàng, công ty tài chính hoặc tổ chức tài chính khác, có trách nhiệm giám sát và ngăn chặn hoạt động động rửa tiền và vi phạm liên quan đến tài chính. Công việc của nhân viên phòng chống rửa tiền bao gồm theo dõi các giao dịch tài chính chính, phân tích rủi ro, xác minh danh tính khách hàng, báo cáo hoạt động đáng ngạc nhiên và kèm theo các quy định pháp luật liên quan đến phòng chống rửa tiền.
Mô tả công việc của một nhân viên phòng chống rửa tiền
Tham gia rà soát và kiểm soát các chính sách
Tham gia rà soát và kiểm soát các chính sách, quy định, quy trình, sản phẩm và các văn bản nội bộ khác theo quy định nội bộ của DPAY trong từng thời kỳ. Đầu mối soạn thảo, đề xuất, tham mưu cho Trưởng phòng QLRR trong việc lập hệ thống quy định nội bộ về quản trị rủi ro, phòng chống rửa tiền.
Cập nhập những thay đổi trong các chính sách
Thường xuyên theo dõi cập nhập những thay đổi trong các chính sách, quy định pháp luật, hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền để kịp thời sửa đổi bổ sung các chính sách, quy định nội bộ của DPAY nhằm đảm bảo hoạt động của DPAY an toàn, hiệu quả.
Xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo
Xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo và tăng cường nhận thức về phát hiện, ngăn chặn, phòng ngừa và quản lý rủi ro nhằm nâng cao văn hóa về quản trị rủi ro trong nội bộ DPAY.
Nhân viên phòng chống rửa tiền có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
156 - 195 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Nhân viên phòng chống rửa tiền
Tìm hiểu cách trở thành Nhân viên phòng chống rửa tiền, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Nhân viên phòng chống rửa tiền?
Yêu cầu tuyển dụng của Nhân viên phòng chống rửa tiền
Những yêu cầu cơ bản của một nhân viên phòng chống rửa tiền (AML - Anti-Money Laundering) bao gồm:
Yêu cầu bằng cấp và kiến thức chuyên môn
Nhân viên phòng chống rửa tiền cần đạt được các chứng chỉ liên quan về AML, thơm hạn như chứng chỉ Chuyên gia Chống bắt tiền được chứng nhận (CAMS). Những bằng chứng này có thể hiện thực hóa các kiến thức chuyên môn và sự cam kết cho lĩnh vực này, điều này có thể dẫn đến triển vọng việc làm tăng trưởng và tiềm năng thu nhập cao hơn.
Luôn cập nhật các quy định, kỹ thuật và phương pháp hay nhất về AML mới nhất. Điều này có thể đạt được thông qua việc tham dự các cuộc thảo luận, nghị viện và chương trình đào tạo có liên quan. Việc mở rộng các kiến thức và chuyên môn của họ sẽ khiến họ trở nên có giá trị hơn so với các tổ chức và có khả năng mở rộng cơ hội thăng tiến nghề nghiệp.
Yêu cầu về kỹ năng
Khuyến khích nhân viên chuyên về các lĩnh vực cụ thể của AML, ví dụ như giao dịch tiền điện tử, rửa tiền quốc tế hoặc đánh giá rủi ro ro.Bằng cách trở thành chuyên gia trong một lĩnh vực cụ thể, họ có thể định vị mình là tài sản có giá trị trong tổ chức của mình hoặc thậm chí là nhà tư vấn cho các công ty khác.
Lộ trình thăng tiến của Nhân viên phòng chống rửa tiền
|
Số năm kinh nghiệm |
Vị trí |
Mức lương |
|
1 - 3 năm |
7.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng |
|
|
3 - 5 năm |
9.000.000 - 20.000.000 đồng/tháng |
|
|
5 - 6 năm |
17.000.000 - 25.000.000 đồng/tháng |
|
|
6 - 8 năm |
Giám đốc tuân thủ |
22.000.000 - 40.000.000 đồng/tháng |
Mức lương bình quân của Nhân viên phòng chống rửa tiền có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.
- Nhân viên tài chính: 9 - 12 triệu đồng/tháng
- Giao dịch viên: 7 - 9 triệu đồng/tháng
Nhân viên phòng chống rửa tiền là vị trí đòi hỏi rất nhiều yêu tố, tố chất và rất nhiều vấn đề nên từ đó mà quyết định chia ra các nấc phát triển thăng tiến.
1. Nhân viên phòng chống rửa tiền
Mức lương: 7 - 14 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 1 - 3 năm
Nhân viên phòng chống rửa tiền (Anti-Money Laundering - AML) là những chuyên viên chịu trách nhiệm đảm bảo rằng các hoạt động tài chính của một tổ chức hoặc ngân hàng tuân thủ các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền và chống khủng bố
>> Đánh giá: Với nhu cầu ngày càng tăng trong các tổ chức để bảo vệ khỏi các hành vi gian lận và rủi ro tài chính. Vị trí nhân viên phòng chống gian lận có thể mở ra nhiều cơ hội thăng tiến lên các vai trò cấp cao hơn trong lĩnh vực phòng chống gian lận hoặc quản lý rủi ro. Đồng thời, kỹ năng và kinh nghiệm trong công việc này cũng có thể chuyển giao được sang các lĩnh vực liên quan khác, như kiểm toán và quản lý rủi ro.
2. Chuyên viên phòng chống gian lận
Mức lương: 9 - 20 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 3 - 5 năm
Chuyên viên phòng chống gian lận là người chuyên đi phát hiện, điều tra, làm rõ, xử lý và báo cáo các trường hợp mắc phải căn bệnh này trong bất kỳ nội bộ một doanh nghiệp nào đó. Điều này có nghĩa có thể so sánh công việc này như là một công việc chuyên đi “ vạch lá tìm sâu”. Đây là một vị trí công việc trong công ty có thể được hiểu theo hai chiều hướng tích cực và tiêu cực.
>> Đánh giá: Chuyên viên phòng chống gian lận có thể thăng tiến lên các vị trí quản lý cấp cao hơn, như trưởng phòng hoặc giám đốc phòng chống gian lận, đồng thời mở rộng cơ hội làm việc trong các lĩnh vực liên quan như kiểm toán và quản lý rủi ro. Kinh nghiệm và kỹ năng trong vai trò này cũng rất được ưa chuộng trong nhiều ngành công nghiệp và tổ chức.
3. Trưởng phòng tuân thủ
Mức lương: 17 - 25 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 5 - 6 năm
Trưởng phòng tuân thủ (Compliance Officer) là người đảm nhận vai trò quản lý và giám sát việc tuân thủ các quy định, quy tắc và quy trình trong một tổ chức. Trưởng phòng tuân thủ có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các hoạt động của tổ chức đều tuân thủ các quy định pháp luật, quy tắc nội bộ và các tiêu chuẩn đặt ra.
>> Đánh giá: Vị trí này không chỉ mang lại cơ hội phát triển nghề nghiệp trong lĩnh vực phòng chống gian lận mà còn mở ra cơ hội làm việc trong các lĩnh vực quản lý rủi ro và tư vấn chiến lược. Kỹ năng lãnh đạo và kinh nghiệm trong vai trò này rất được đánh giá cao và có thể tạo điều kiện thuận lợi cho sự nghiệp dài hạn.
4. Giám đốc tuân thủ
Mức lương: 22 - 40 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 6 - 8 năm
Giám đốc Tuân thủ (Compliance Director) là người chịu trách nhiệm lãnh đạo và quản lý các hoạt động liên quan đến tuân thủ quy định, quy trình và quy tắc pháp lý trong tổ chức hoặc công ty.
>> Đánh giá: Vị trí trưởng phòng phòng chống gian lận là một vai trò quan trọng và chiến lược trong tổ chức, yêu cầu kỹ năng lãnh đạo mạnh mẽ và khả năng quản lý các dự án và đội ngũ để bảo vệ tổ chức khỏi các rủi ro tài chính và gian lận. Vai trò này cũng mang lại cơ hội phát triển nghề nghiệp cao và có thể mở ra lộ trình thăng tiến lên các vị trí lãnh đạo cấp cao hơn trong tổ chức.
5 bước giúp Nhân viên phòng chống rửa tiền thăng tiến nhanh trong trong công việc
Nâng cao Kiến thức Chuyên môn và Đạt Chứng chỉ Quốc tế
Tham gia các khóa học chuyên sâu về phòng chống rửa tiền, tuân thủ quy định và quản lý rủi ro. Đạt được các chứng chỉ quốc tế như Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) hoặc Certified Financial Crime Specialist (CFCS) sẽ giúp nâng cao uy tín và mở rộng cơ hội thăng tiến.
Phát triển Kỹ năng Phân tích và Điều tra
Cải thiện kỹ năng phân tích dữ liệu và điều tra để phát hiện các giao dịch đáng ngờ và hành vi rửa tiền. Sử dụng thành thạo các công cụ phân tích và phần mềm AML để tối ưu hóa quá trình làm việc và nâng cao hiệu quả phát hiện các rủi ro tiềm ẩn.
Chủ động Tham gia Các Dự án Lớn và Đa Nhiệm
Tham gia và dẫn dắt các dự án lớn, đặc biệt là những dự án liên quan đến đánh giá rủi ro và xây dựng hệ thống tuân thủ AML. Kỹ năng quản lý dự án và khả năng làm việc đa nhiệm sẽ giúp bạn chứng minh năng lực lãnh đạo và mở rộng vai trò trong công ty.
Xây dựng Mối quan hệ và Mạng lưới Chuyên nghiệp
Xây dựng mối quan hệ với các đồng nghiệp trong ngành và các cơ quan quản lý. Tham gia vào các hội thảo, sự kiện ngành và tổ chức chuyên môn về phòng chống rửa tiền để cập nhật xu hướng mới, trao đổi kinh nghiệm, và tạo cơ hội hợp tác.
Đề xuất Cải tiến Quy trình và Công nghệ
Đề xuất các giải pháp cải tiến quy trình làm việc và ứng dụng công nghệ mới nhằm tăng cường khả năng phát hiện và phòng chống rửa tiền. Việc này không chỉ nâng cao hiệu quả công việc mà còn thể hiện sự chủ động và khả năng đổi mới, giúp bạn nổi bật hơn trong mắt lãnh đạo.
>> Xem thêm:
Việc làm Nhân viên phòng chống rửa tiền tuyển dụng