Financial Advisor hay chuyên viên tư vấn tài chính. Người làm công việc này thường dựa trên những kiến thức chuyên môn của mình trong lĩnh vực tài chính như ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, bảo hiểm, v.v nhằm đưa ra lời khuyên và tư vấn phù hợp cho khách hàng trong những kế hoạch và quyết định liên quan.
Cố vấn tài chính có thể làm việc một cách độc lập hoặc làm việc tại các tổ chức như Financial Advisory Deloitte, Financial Advisory PWC, v.v.
/GettyImages-815165952-4c72847085a44cd68f3c3db136193a45.jpg)
Ở thị trường quốc tế, công việc tư vấn tài chính thường được tính theo KPI và hoa hồng nên tổng thu nhập có thể lên đến 80.000 USD/ năm. Còn tại Việt nam, mức lương trung bình cho lĩnh vực này dao động từ 8 – 15 triệu đồng/ tháng. Tùy theo chức vụ mà con số lương thưởng sẽ còn gia tăng nữa, nhiều chuyên viên giỏi sở hữu mức lương từ 25 triệu đồng/tháng trở lên.
Tuy nhiên, mức lương của người tư vấn tài chính khác nhau theo từng quốc gia và giá trị tiền tệ. Nếu làm chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thì thu nhập trung bình có thể cao hơn, có khách hàng sẵn sàng trả tới 100 triệu đồng cho một lần tư vấn!
Đọc thêm: Câu hỏi PV, lộ trình thăng tiến của nhân viên tư vấn tài chính là gì?
Phòng tài chính là nơi nắm rõ nhất tình hình “sức khỏe” tài chính của doanh nghiệp, bởi lẽ, bên cạnh những khoản chi phải thông qua phòng tài chính thì thực tế thu chi ngân sách tại các phòng ban chuyên môn đều phải báo cáo về phòng tài chính.
Do vậy, tùy theo mảng tài chính mà mình phụ trách, chuyên viên tài chính có quyền và trách nhiệm yêu cầu các phòng ban chuyên môn cung cấp số liệu thực tế chính xác đột xuất hoặc định kỳ.
Từ những chi tiết nhỏ của báo cáo tài chính sẽ giúp người tư vấn nhận thấy những bất thường vì thế công việc phân tích số liệu tài chính là vô cùng cần thiết. Nhân viên tư vấn tài chính phải sử dụng thành thạo các phần mềm phân tích để giúp họ xử lý công việc hiệu quả hơn.
Để có cái nhìn tổng quan về thị trường tài chính thì chuyên viên tài chính phải lập các báo tài chính định kỳ. Qua những báo cáo chuyên sâu, tỉ mỉ này giúp họ dễ dàng đưa ra những trình bày trước ban lãnh đạo hay khách hàng của mình. Đồng thời những bản báo cáo chi tiết này sẽ được gửi cho phòng tài chính để xây dựng các báo cáo tổng quát.
Là người trực tiếp làm việc, xử lý các số liệu từ chi tiết đến tổng quát nên chuyên viên tài chính sẽ sớm phát hiện những sai sót, nghi vấn liên quan đến tình hình tài chính. Từ đó họ thông tin đến trưởng phòng tài chính và cùng phối hợp để đề xuất hướng giải quyết các vấn đề.
Để phát triển thì doanh nghiệp không chỉ phải tăng trưởng doanh số mà còn phải tuân thủ các quy định pháp luật. Trong khi đó các chính sách, các thông tư, nghị định về thuế, tài chính thường xuyên được đổi mới. Vì vậy financial advisory là gì, không chỉ là tư vấn tài chính mà công việc của họ còn phải cập nhật những thay đổi đó và áp dụng đúng để đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho doanh nghiệp.
Cũng như các bộ phận khác, chuyên viên tài chính cũng sẽ phải báo cáo công việc trực tiếp với cấp trên của mình. Tùy vào quy mô của doanh nghiệp, nhân viên tư vấn tài chính có thể thuộc quản lý của trưởng phòng tài chính hoặc giám đốc tài chính.
Đọc thêm: TOP công ty Headhunter uy tín tại Hà Nội
Việc làm chuyên viên Tư vấn Tài chính đang tuyển dụng
Việc làm Nhân viên phân tích tài chính mới cập nhật
Nếu bạn có tốt dù ở bất cứ lĩnh vực nào thì con đường thành công luôn cao. Đặc biệt với vị trí tư vấn càng đòi hỏi sự khéo léo và chuyên nghiệp trong lời nói. Bạn phải dùng khả năng ngôn ngữ của mình để tạo sự tin cậy cũng như truyền đạt tốt những thông tin đến người tiếp nhận.
Làm sao có thể đưa ra những dự đoán chính xác? Điều này đòi hỏi chuyên viên tư vấn tài chính phải có kỹ năng thu thập thông tin. Kỹ năng này sẽ được tích lũy dần qua kinh nghiệm, ngoài ra tham gia các hội nhóm cũng sẽ giúp bạn có thêm nhiều nguồn thông tin khác nhau.
Như đã trình bày ở phần trên, công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là phân tích, tổng hợp số liệu. Chính vì vậy mà họ cần phải có kỹ năng phân tích để áp dụng vào công việc. Từ những phân tích và đánh giá, financial advisory sẽ đưa ra kế hoạch phù hợp với ngân sách của khách hàng để giúp họ đạt được mục tiêu trong thời gian sớm nhất.
Bên cạnh những kỹ năng trên thì người chuyên viên tư vấn tài chính còn được xem như là “nhà tiên tri” về số liệu với khả năng dự đoán xu hướng thị trường tài chính. Bởi vì sở hữu được khả năng này, financial advisory sẽ giúp khách hàng có những đầu tư chính xác thu về lợi nhuận cao.
Một số chuyên viên tư vấn tài chính là những người trực tiếp mua và bán các sản phẩm tài chính như là: cổ phiếu, trái phiếu, vàng và bảo hiểm... chính vì thế họ phải có kỹ năng bán hàng. Trong hoàn cảnh này họ sẽ phải có được khả năng thuyết phục và đưa ra được những chiến lược tốt nhất cho khách hàng của mình. Trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính là chỉ ra lý do tại sao lời khuyên họ đưa ra lại là tối ưu cho khách hàng.
Nếu bạn mong muốn trở thành một thành viên trong team Financial Advisory Deloitte hay team Financial Advisory PWC thì chắc chắn không thể bỏ qua phần thông tin dưới đây.
Trước hết, bạn cần tìm một công việc có liên quan. Nhiều doanh nghiệp có tuyển dụng các vị trí không yêu cầu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và đào tạo để trở thành một tư vấn tài chính.
Tuy vậy, các vị trí này thường đòi hỏi ứng viên phải có kỹ năng sales tốt, do đó, nếu bạn có kinh nghiệm bán hàng thì đừng quên bổ sung vào CV để gia tăng cơ hội trúng tuyển nhé.
Để trở tham gia vào lĩnh vực tư vấn tài chính, bạn thường được yêu cầu vượt qua bài thi cấp phép FINRA Series 7 và các bài thi liên quan đến sản phẩm/dịch vụ bạn cung cấp.
Đây là một bước trong quy trình trở thành một tư vấn tài chính mới. Quá trình này có thể mất vài tuần, và bạn có thể bị hạn chế trong một hoạt động cho đến khi hoàn tất việc kiểm tra. Chẳng hạn, bạn sẽ phải làm việc dưới sự giám sát của một nhà môi giới đã được cấp phép đầy đủ.
Điều quan trọng tiếp theo giúp bạn thành công trên con đường trở thành chuyên viên tư vấn tài chính là việc tạo một danh sách khách hàng thân thiết. Một vài mẹo nhỏ giúp bạn xây dựng danh sách khách hàng và duy trì mối quan hệ tốt đẹp với họ như:
Sau khi được cấp phép hoạt động, Nhân viên tư vấn tài chính cần đảm bảo nghiêm ngặt các yêu cầu của công ty và quy định để duy trì giấy phép.
Theo đó, một vài yêu cầu có thể kể đến như hoàn thành các khóa học thường xuyên hay vượt qua các bài kiểm tra định kỳ. Điều này có thể tốn thời gian, nhưng ngược lại giúp bạn luôn cập nhật những quy định và phương pháp hữu ích trong lĩnh vực.
Financial Experts không chỉ đòi hỏi chuyên môn, khả năng tiếp quản công việc mà vị trí này còn cần sự năng động, khả năng dự đoán, khả năng trau dồi và tư duy phán đoán mạnh.trong bài viết trên, 1900 - tin tức việc làm vừa cung cấp những thông tin hữu ích về Financial Advisor - Nhân viên tư vấn tài chính. Hy vọng bạn hiểu rõ và áp dụng hiệu quả !
Đọc thêm: Review các công ty hàng đầu
Cẩm nang nghề nghiệp chi tiết nhất
Đăng nhập để có thể bình luận
1900.com.vn giới thiệu tới bạn đọc vấn đề của sinh viên khối ngành kinh tế mới ra trường tại ngân hàng. Trình bày rõ về tình trạng thiếu hụt số lượng, sự bất cân xứng trong đánh giá khả năng của sinh viên.
1900.com.vn giới thiệu tới bạn đọc bài viết "TOP 7 bí quyết viết kịch bản cho phim ngắn". Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ ra cho bạn 7 cách thức để tự lên cho mình kịch bản phim ngắn theo đúng yêu cầu thể loại.
Quản lý nhân sự là một công việc mà công ty nào cũng cần đảm nhận tốt nếu muốn công ty có đủ lực và tài để phát triển. Vậy hệ thống quản lý nhân sự là gì? Tại sao lại có tầm quan trọng tới sự phát triển của công ty? 1900 mời bạn đọc dõi theo thông tin dưới đây