Câu hỏi phỏng vấn Nhân viên tư vấn tài chính

Đầu tiên, tôi sẽ tìm cách hiểu rõ mục tiêu cuối cùng là gì cho khoản đầu tư. Họ muốn hoặc cần ROI nhanh chóng? Đó có phải là một khoản đầu tư bao gồm mua lại? Thứ hai, tôi sẽ thu thập báo cáo tài chính (bảng cân đối, báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ) và nếu chúng chưa tồn tại, tôi sẽ làm việc với các bên liên quan chính (nhóm kinh doanh và các đối tác tài chính khác) để tạo ra chúng sao cho chúng được áp dụng cho dự án. Thứ ba, tôi sẽ nói chuyện với các đối tác kinh doanh để hiểu những gì cần phải được thực hiện.

Sức mạnh tài chính của tôi là ngân sách. Tôi thích khám phá các phương pháp lập ngân sách khác nhau và đánh giá làm thế nào loại ngân sách phù hợp có thể dẫn đến dự báo chính xác hơn. Điểm yếu của tôi có lẽ là sự nhất quán. Tôi thích áp dụng các cách tiếp cận mới cho các nhiệm vụ thông thường và đôi khi phải tạo các báo cáo dư thừa để tôi có thể gửi các báo cáo theo định dạng quen thuộc hơn cho các nhà quản lý mỗi tháng.

Là một chuyên viên tư vấn tài chính ở công ty cũ, tôi đã xây dựng được một mạng lưới khách hàng và có được sự tin tưởng của họ. Tôi luôn được đánh giá cao sự trung thành và tận tâm của mình với những cá nhân đó và hy vọng sẽ tiếp tục thể hiện được sự năng động tương tự trong môi trường mới.

Thuật ngữ ROE là viết tắt của Return On Equity, nó là thước đo khả năng sinh lời của một công ty và cho biết một công ty tạo ra bao nhiêu lợi nhuận cho mỗi cổ phần vốn chủ sở hữu của các cổ đông. ROE được tính bằng cách chia thu nhập ròng mà một công ty tạo ra cho số lượng cổ phiếu riêng lẻ đang lưu hành và được sở hữu bởi các nhà đầu tư trong công ty.

Câu hỏi này có thể cho bạn cơ hội để giải thích kinh nghiệm nào dẫn bạn theo đuổi nghề cố vấn tài chính và khía cạnh nào của ngành mà bạn đam mê. Nó cũng có thể cung cấp cho người quản lý tuyển dụng quan điểm về mức độ kinh nghiệm của bạn và xác định xem lý do bạn muốn làm việc trong lĩnh vực tài chính có phù hợp với cơ hội việc làm hay không.

Ví dụ: “Ngành tài chính luôn thu hút sự quan tâm của tôi do tôi yêu thích toán học. Trong suốt thời trung học, tôi học toán rất xuất sắc và thích học cách áp dụng toán học trong các tình huống khác nhau, từ thống kê đến kế toán. Khi còn học đại học, tôi đã tham gia một kỳ thực tập với một công ty đầu tư địa phương và khám phá các nhiệm vụ tài chính khác nhau, điều này đã khiến tôi khám phá ra niềm đam mê phát triển các chiến lược đầu tư để hỗ trợ các doanh nghiệp nhỏ đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Tôi muốn tiếp tục làm việc trong ngành tài chính để hỗ trợ các công ty trong danh sách Fortune 500 quản lý tài chính của họ và đưa ra quyết định đầu tư thông minh.”

Phân bổ tài sản giúp cố vấn tài chính hoạch định tương lai của khách hàng để quản lý tiền và đầu tư dài hạn vào cổ phiếu, trái phiếu, cổ phần và tiền mặt. Câu hỏi này có thể giúp nhà tuyển dụng tiềm năng hiểu kiến ​​thức của bạn về tư vấn tài chính, tính chính xác của kiến ​​thức và kinh nghiệm của bạn với các nhiệm vụ điển hình của cố vấn tài chính.

Ví dụ: "Trong khi làm việc với khách hàng để khám phá kế hoạch phân bổ tài sản tốt nhất, tôi sử dụng đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro để xác định mục tiêu đầu tư dài hạn của khách hàng, xác định thời điểm họ dự kiến ​​sử dụng tiền từ khoản đầu tư của mình và đánh giá quan điểm của khách hàng về rủi ro đầu tư bằng cách tạo ra các kịch bản đầu tư cụ thể. Tôi thường khuyên những khách hàng có mức độ chấp nhận rủi ro cao nên nhắm mục tiêu 60%-70% cổ phiếu và 30%-40% trái phiếu trong danh mục đầu tư của họ nếu họ dự định đầu tư lâu hơn khung thời gian 10 năm."

Người quản lý tuyển dụng có thể đặt câu hỏi này để hiểu rõ hơn về trải nghiệm của bạn với công nghệ và những công cụ bạn đã sử dụng trước đây để tạo một kế hoạch tài chính thành công. Một số nhà quản lý tuyển dụng có thể yêu cầu điều này để xác nhận xem bạn có kinh nghiệm với phần mềm mà công ty sử dụng hàng ngày hay không.

Ví dụ: "Trong vai trò công việc trước đây của tôi với tư cách là trợ lý cố vấn tài chính, tôi đã có kinh nghiệm sử dụng Safe Money, InvestSmart và Money Wise. Tôi tin rằng Safe Money có thể là chương trình phần mềm hữu ích nhất để tư vấn vì nó cho phép khách hàng có trải nghiệm hấp dẫn bằng cách cung cấp một cổng thông tin khách hàng cá nhân. Khách hàng có thể kiểm tra tài chính của họ bất cứ lúc nào và nó cung cấp một kênh liên lạc hiệu quả giữa tôi và khách hàng.”

Mặc dù một cố vấn tài chính phải có chuyên môn về quản lý tài sản, nhưng các kỹ năng mềm cũng rất cần thiết cho vị trí này. Ngay cả một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm về tài chính cũng phải có khả năng tổ chức một cuộc trò chuyện hiệu quả để trở thành một cố vấn có uy tín. Hiểu rõ hơn về khả năng và sở thích giao tiếp của ứng viên giúp nhà tuyển dụng dự đoán họ sẽ có thể thu hút khách hàng và mở rộng mạng lưới của mình hiệu quả như thế nào. Những gì cần tìm kiếm trong một câu trả lời:

• Kinh nghiệm ở vị trí công việc đòi hỏi sự tương tác với khách hàng liên tục
• Phản ứng trôi chảy phản ánh các kỹ năng mềm hiệu quả
• Sự phấn khích thực sự về giao tiếp nhiều trong công việc

Ví dụ: “Tương tác với khách hàng dưới bất kỳ hình thức nào chưa bao giờ là vấn đề đối với tôi. Tôi đã củng cố đáng kể các kỹ năng giao tiếp của mình với tư cách là đại diện dịch vụ khách hàng trong ngành bán lẻ và tôi sẵn sàng đưa bộ kỹ năng đó trở lại sử dụng.”

Câu hỏi này đi đến tận gốc rễ của việc liệu ứng viên có thể được tin cậy hay không. Cố vấn tài chính chịu trách nhiệm bảo vệ thông tin tài chính của nhiều người, một nhiệm vụ đòi hỏi sự chính trực cao độ. Ngoài ra, cố vấn cũng phải có khả năng sử dụng hiệu quả thông tin cá nhân đó để giúp khách hàng phát triển tài chính. Câu trả lời sẽ cung cấp những dấu hiệu quan trọng về mức độ họ tin rằng cá nhân họ có đủ năng lực để đảm nhận trách nhiệm nặng nề đó. Những gì cần tìm kiếm trong một câu trả lời:

• Phản hồi ngay lập tức cho thấy sự nghi ngờ tối thiểu về độ tin cậy cá nhân
• Sự tự tin và kinh nghiệm trong việc duy trì các mối quan hệ dựa trên niềm tin
• Thành công trước đây với tư cách là cố vấn tài chính hoặc vị trí khác đòi hỏi sự chính trực

Ví dụ: “Là một cố vấn tài chính cho công ty trước đây của tôi, tôi đã xây dựng một mạng lưới các khách hàng quay trở lại và tin tưởng. Tôi đánh giá rất cao lòng trung thành mà tôi đã chia sẻ với những cá nhân đó và hy vọng sẽ thực hiện động lực tương tự ở đây.”

Chuyên môn về quản lý tài sản là kỹ năng cứng cơ bản để duy trì với tư cách là cố vấn tài chính. Chứng minh kiến ​​thức chuyên môn như vậy là rất quan trọng để hứa hẹn thành công tại nơi làm việc và có nhiều tài liệu tham khảo để kiểm tra. Một ứng viên lý tưởng sẽ có khả năng trình bày những kinh nghiệm của mình về quản lý tài sản và giải thích cách anh ta có thể áp dụng chúng vào trách nhiệm của mình trong công việc. Những gì cần tìm kiếm trong một câu trả lời:

• Kinh nghiệm trong ngành dịch vụ tài chính hoặc cố vấn tài chính
• Thành công cá nhân với các chiến lược đầu tư hoặc lập kế hoạch tài chính
• Hoàn thành các khóa học có liên quan liên quan đến tài chính hoặc kinh tế

Ví dụ: “Làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư nhiều năm trước, tôi đã có được những kiến ​​thức vô giá về việc nhìn ra tương lai tài chính. Kinh nghiệm sau đây của tôi với tư cách là cố vấn tài chính đã giúp tôi xây dựng kiến ​​thức chuyên môn đó và áp dụng nó trong môi trường cá nhân hơn.”

Vô số công việc trong lĩnh vực tài chính yêu cầu thành thạo Microsoft Excel. Chương trình có các chức năng phù hợp và năng lực toán học để có hiệu quả trong quá trình lập kế hoạch tài chính. Một ứng viên có kinh nghiệm với Excel sẽ yêu cầu đào tạo và kiểm duyệt ít hơn nhiều so với một người không quen với nó. Một người có thể thực hiện các nhiệm vụ cốt lõi của vị trí mà không cần phải nán lại các khía cạnh kỹ thuật sẽ hiệu quả hơn một người không thể. Những gì cần tìm kiếm trong một câu trả lời:

• Kinh nghiệm với Microsoft Excel trong quá trình làm việc trước đây
• Kiến thức trực tiếp về các tính năng của Excel áp dụng trực tiếp cho việc lập kế hoạch tài chính
• Hoàn thành khóa học tập trung vào sự thành thạo phần mềm máy tính

Ví dụ: “Microsoft Excel là một thành phần trong nhiệm vụ hàng ngày của tôi tại công ty ngân hàng đầu tư đã tuyển dụng tôi trước đây. Tôi đã học cách vận dụng và thực hiện các chức năng tài chính của chương trình với nỗ lực tối thiểu, đồng thời giữ lại toàn bộ các kỹ năng đó.”

Câu hỏi này quay trở lại khía cạnh kỹ năng mềm của vị trí. Tài chính là một trong những chủ đề nhạy cảm nhất để thảo luận và xử lý, do đó, có khả năng thực tế là cố vấn tài chính sẽ phải đối phó với những khách hàng không hài lòng vào một thời điểm nào đó. Đây là điều không thể tránh khỏi trong thế giới kinh doanh và cách nhân viên xử lý những điều không thể tránh khỏi đó có tác động rất lớn đến sự thành công trong sự nghiệp. Những gì cần tìm kiếm trong một câu trả lời:

• Kinh nghiệm với dịch vụ khách hàng hoặc nguồn nhân lực
• Ví dụ liên quan về việc làm hài lòng một khách hàng khó chịu và cách
• Tính cách đồng cảm có thể hóa giải xung đột

Ví dụ: “Tôi đã gặp phải một vấn đề tương ứng với tư cách là cố vấn tài chính cho công ty cũ của mình. Tôi đã vượt qua nó bằng cách thay đổi quan điểm của khách hàng để giúp anh ấy nhìn thấu đáo các vấn đề ngắn hạn của mình và hiểu cách làm việc hướng tới các mục tiêu dài hạn có thể đạt được.”

Khả năng của cố vấn tài chính để hỗ trợ hoạt động của chủ nhân thông qua giao tiếp nhất quán là điều cần thiết. Câu hỏi này cho phép người phỏng vấn tìm hiểu thêm về chiến thuật giao tiếp của ứng viên để thu hút và duy trì khách hàng tài chính.

Câu trả lời của ứng viên nên nhấn mạnh:

• Kỹ năng giao tiếp
• Bản chất cá tính
• Minh bạch

Ví dụ: “Một cách để đảm bảo rằng tôi duy trì được những khách hàng trung thành là kiểm tra định kỳ với từng người trong số họ. Tôi thường làm điều này bằng cách sắp xếp thời gian liên lạc của mình vào khoảng mùa thuế hoặc đầu năm mới khi họ sẽ thiết lập các mục tiêu mới cho mình. Tôi cũng rất cởi mở với khách hàng của mình về những gì thực tế đối với tài chính kinh doanh của họ. Tôi nghĩ sự trung thực của tôi là điều thu hút khách hàng quay lại với tôi để được tư vấn thêm.”

Thông qua câu hỏi này, nhà tuyển dụng muốn biết mức độ hiểu biết của bạn về vị trí ứng tuyển. Chia sẻ với anh ấy tất cả những vai trò quan trọng mà một cố vấn tài chính cần phải thực hiện.

Câu trả lời mẫu: “Vai trò chính của một cố vấn tài chính là hoạch định các chiến lược tài chính để một công ty tăng tốc và đảm bảo lợi nhuận. Một cố vấn tài chính sẽ lập chiến lược đầu tư tài chính, đảm bảo sử dụng tối đa các nguồn tài chính và tính toán các dự báo lợi nhuận trong tương lai của công ty cụ thể đó. Ngoài ra, anh ấy / cô ấy sẽ chăm sóc các báo cáo bán hàng, phân tích vốn chủ sở hữu, v.v.”

Ở đây, người phỏng vấn muốn hiểu mức độ thông tin và hiểu biết của bạn về vai trò này. Vì vậy, hãy chia sẻ tất cả những phẩm chất nổi bật mà một người cần phải có để trở thành một cố vấn tài chính thành công.

Câu trả lời mẫu: “Một người nên có khả năng đa nhiệm để đạt được thành công trong vai trò này. Anh ấy/cô ấy nên liên tục nghiên cứu thị trường để cung cấp lời khuyên tài chính cho công ty tương ứng. Một cố vấn tài chính biết nên đầu tư vào đâu và làm thế nào để thu được giá trị lợi nhuận tối đa. Vì vậy, với sự hướng dẫn của anh ấy/cô ấy, công ty có thể tối đa hóa lợi nhuận từ các khoản đầu tư tài chính của họ.”

Thông qua câu hỏi này, nhà tuyển dụng muốn hiểu kỹ năng giải quyết vấn đề của bạn. Vì vậy, hãy làm nổi bật những vấn đề bạn gặp phải và cũng chia sẻ quy trình của bạn để thành công.

Câu trả lời mẫu: “Sau khi tốt nghiệp đại học, tôi đã nhận được công việc đầu tiên của mình thông qua cuộc phỏng vấn tại trường. Vì tôi không có kinh nghiệm làm việc trong quá khứ nên tôi không biết gì về những khó khăn lớn mà tôi sắp phải đối mặt. Tôi đang làm việc ở đó với tư cách là một nhà tư vấn tài chính mới vào nghề và tôi không có kiến ​​thức về lĩnh vực hỗ trợ. Rất may, tiền bối của tôi đã đủ ân cần để dạy cho tôi tất cả những điều cơ bản. Cuối cùng, tôi đã thực hiện thành công vai trò này và trực tiếp học được những kiến ​​thức cơ bản về tư vấn tài chính.”

Nhà tuyển dụng ở đây muốn biết về các hoạt động hàng ngày mà bạn sẽ thực hiện với tư cách là cố vấn tài chính. Vì vậy, hãy trả lời các nhiệm vụ hàng ngày của một cố vấn tài chính.

Câu trả lời mẫu: “Là cố vấn tài chính, tôi muốn hiểu tình hình tài chính của công ty này. Nó sẽ giúp tôi lập kế hoạch cho các khoản đầu tư trong tương lai. Tôi cũng sẽ đánh giá các quan điểm tài chính khác, bao gồm dự đoán dòng tiền dài hạn, bảng tính, tổ chức kế hoạch đầu tư, v.v. Xử lý các cuộc họp kinh doanh quan trọng, phân tích các sự kiện thị trường hàng ngày và làm việc với các nhân viên khác để đánh giá thị trường là những vai trò quan trọng đối với cố vấn tài chính.”

Ở đây, nhà tuyển dụng muốn biết về kinh nghiệm làm việc của bạn cho đến nay. Vì vậy, hãy mô tả kinh nghiệm làm việc trước đây của bạn và các công ty khác nhau mà bạn đã làm việc cùng.

Câu trả lời mẫu: “Sự nghiệp chuyên nghiệp của tôi bắt đầu trong thời gian học MBA. Tôi đã thực hiện vai trò cố vấn tài chính cho một công ty mới thành lập với tư cách là nhân viên bán thời gian. Sau khi hoàn thành bằng MBA, tôi bắt đầu làm cố vấn tài chính cấp dưới cho Web Fresh. Tôi đã làm việc ở đó trong hai năm. Sau đó, tôi chuyển sang công ty tiếp theo tên là Eon. Ở đó, tôi đã làm việc trong ba năm với tư cách là cố vấn tài chính cấp cao.”

Câu hỏi gợi ý về động lực của bạn đằng sau việc áp dụng cho công việc này. Người phỏng vấn muốn biết bạn có kiến ​​thức như thế nào để quản lý một vai trò quan trọng như vậy. Vì vậy, hãy trả lời thông qua kinh nghiệm làm việc trong quá khứ và kế hoạch nghề nghiệp tương lai của bạn.

Câu trả lời mẫu: “Trong những ngày học MBA, tôi đã làm việc bán thời gian với tư cách là người lập kế hoạch tài chính cho một công ty mới thành lập và phát triển niềm yêu thích của mình trong lĩnh vực này. Sau khi tốt nghiệp, tôi bắt đầu sự nghiệp chuyên nghiệp của mình với tư cách là một nhà tư vấn tài chính cấp dưới và học được tất cả các sắc thái nhờ làm việc chăm chỉ. Hơn nữa, tài chính luôn là lĩnh vực nghề nghiệp mơ ước của tôi kể từ những ngày còn học đại học.”