Điều kiện và Lộ trình trở thành một Nhân viên tư vấn tài chính?

Nhân viên tư vấn tài chính là những chuyên gia có nhiệm vụ thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng, nhằm hỗ trợ họ trong việc lựa chọn tối ưu cho tình hình hiện tại. Đồng thời, họ xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và nhanh chóng giải quyết các vấn đề phát sinh.

Lộ trình thăng tiến của Nhân viên tư vấn tài chính

Mức lương bình quân của Nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.

• Nhân viên xử lý nợ: 8 - 15 triệu đồng/tháng
• Nhân viên tư vấn bảo hiểm: 10 - 15 triệu đồng/tháng

Lộ trình thăng tiến của nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau tùy thuộc vào công ty và ngành nghề cụ thể. Tuy nhiên, dưới đây là một lộ trình thường được áp dụng trong lĩnh vực này:

1. Thực tập sinh tài chính

Mức lương: 2 - 4 triệu/tháng

Kinh nghiệm làm việc: Dưới 1 năm

Thực tập sinh tài chính là người tham gia vào chương trình thực tập tại một tổ chức, công ty hoặc ngân hàng trong lĩnh vực tài chính. Thường là sinh viên mới tốt nghiệp chưa có kinh nghiệm, đã hoàn thành chương trình đào tạo đại học. Sinh viên ngành tài chính có thể thực tập ở nhiều bộ phận khác nhau, bao gồm: tài chính doanh nghiệp, tài chính ngân hàng, quản lý tài sản, quản lý rủi ro, tư vấn tài chính hoặc nghiên cứu thị trường tài chính. 

>> Đánh giá: Việc làm Thực tập sinh tài chính dành cho sinh viên hoặc người mới bắt đầu muốn tìm hiểu về lĩnh vực tài chính và trau dồi kinh nghiệm thực tế trong môi trường làm việc chuyên nghiệp. Vì đây là vị trí cơ bản nên mức lương cho vị trí này không cao, nhưng nguồn nhân lực thì lại vô cùng dồi dào cũng khá cạnh tranh để có thể trở thành Nhân viên chính thức.

2. Nhân viên tư vấn tài chính

Mức lương: 5 - 12 triệu/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm

Nhân viên tư vấn tài chính (Financial Advisor) là chuyên viên thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng, giúp khách hàng có lựa chọn hợp lý nhất trong thời cuộc; tạo dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và giải quyết các khúc mắc nhanh nhất có thể khi phát sinh. 

>> Đánh giá: Đây là vị trí cơ bản đầu tiên sau khi một thực tập sinh được chuyển lên chính thức nên mức lương tuy cao hơn thực tập sinh nhưng cũng sẽ không quá cao. Tuy nhiên nhân lực cho vị trí này cũng khá đông nên mức độ cạnh tranh cũng khá cao. Đặc biệt là đối với những ai muốn lên vị trí cao hơn như trưởng phòng, giám đốc... thì phải đạt được những thành tích nhất định. Cơ hội việc làm Nhân viên tài chính với cơ hội thăng tiến rộng mở. 

3. Chuyên viên tư vấn tài chính 

Mức lương: 8 - 20 triệu/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 4 - 8 năm

Chuyên viên tư vấn tài chính là chuyên gia cung cấp lời khuyên và hỗ trợ khách hàng về các vấn đề liên quan đến tài chính cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức. Họ có kiến thức chuyên môn về các lĩnh vực như đầu tư, tiết kiệm, bảo hiểm, vay vốn, lập kế hoạch tài chính, v.v.

>> Đánh giá: Ngành kinh tế luôn có nhu cầu tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính có với kỹ năng và kinh nghiệm, bạn có thể tiến thân lên vị trí Trưởng phòng tư vấn tài chính. Điều này mang lại một tầm nhìn rõ ràng về cơ hội phát triển sự nghiệp và những định hướng cho tương lai.

4. Trưởng phòng tư vấn tài chính

Mức lương: 15 - 25 triệu/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 8 - 10 năm

Trưởng phòng tư vấn tài chính là người đứng đầu bộ phận tư vấn tài chính trong một tổ chức, chịu trách nhiệm quản lý hoạt động của bộ phận và dẫn dắt đội ngũ nhân viên tư vấn tài chính để đạt được mục tiêu chung. 

5. Giám đốc tư vấn tài chính

Mức lương: 25 - 40 triệu/tháng

Kinh nghiệm làm việc: Trên 10 năm

Giám đốc tư vấn tài chính là người đứng đầu bộ phận tư vấn tài chính trong một tổ chức lớn, chịu trách nhiệm chiến lược phát triển và quản lý toàn diện hoạt động của bộ phận, đồng thời đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy doanh thu và lợi nhuận cho tổ chức.

Lưu ý rằng lộ trình thăng tiến có thể thay đổi tùy thuộc vào mỗi công ty và ngành nghề cụ thể. Việc thăng tiến trong sự nghiệp tư vấn tài chính cũng phụ thuộc vào nỗ lực cá nhân, kiến thức và kỹ năng của mỗi nhân viên.

Yêu cầu tuyển dụng Nhân viên tư vấn tài chính

Yêu cầu bằng cấp và kiến thức chuyên môn 

• Tốt nghiệp đại học chuyên ngành Tài chính, Kế toán, Ngân hàng, Kinh tế, hoặc các ngành liên quan.
• Ưu tiên các ứng viên có chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế như CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc CFP (Certified Financial Planner).
• Hiểu biết sâu rộng về các sản phẩm tài chính như đầu tư, bảo hiểm, tiết kiệm, và quỹ hưu trí.
  
• Kiến thức về thị trường tài chính, quản lý tài sản, và phân tích rủi ro tài chính.
  
• Nắm vững các quy định pháp luật liên quan đến tài chính, thuế, và bảo hiểm.
  
• Khả năng tư vấn chiến lược tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp, và lên kế hoạch tài chính dài hạn.

Yêu cầu về kỹ năng

Khả năng giao tiếp, thuyết phục khách hàng

Kỹ năng truyền đạt và thuyết phục khách hàng không phải là điều dễ dàng. Lần đầu tiên gặp mặt, khách hàng có thể không tự tin và sẽ đặt nghi ngờ vào những lời tư vấn của bạn, bởi những quyết định của họ có thể ảnh hưởng đến thành công của doanh nghiệp trong hiện tại và tương lai. 

Vì vậy, là một Nhân viên tư vấn tài chính, bạn luôn nhận thức rằng khách hàng có thể luôn đặt nghi vấn và cân nhắc kỹ trước những lời tư vấn và khuyên của bạn.

Để truyền đạt thông tin sao cho khách hàng thực sự hiểu và chấp nhận kế hoạch của bạn, bạn cần truyền tải thông tin một cách chính xác, tập trung vào những điểm quan trọng và trọng tâm. Hơn hết, hãy kiên nhẫn lắng nghe và trả lời câu hỏi cũng như giải đáp mọi khúc mắc mà khách hàng có với kế hoạch của bạn.

Quản lý, sắp xếp sổ sách

Quản lý và sắp xếp sổ sách là một yếu tố quan trọng đối với chuyên viên tư vấn tài chính, vì thường phải làm việc với nhiều bên liên quan. Việc duy trì sổ sách gọn gàng và cẩn thận không chỉ làm tiết kiệm thời gian cho chính bạn mà còn cho khách hàng.

Yêu cầu về đạo đức nghề nghiệp

Đạo đức nghề nghiệp cũng là một khía cạnh quan trọng đối với chuyên viên tư vấn tài chính. Để tránh rơi vào cám dỗ cá nhân, cần xác định và tuân thủ nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp. Sự nhạy bén và khả năng phân biệt đúng sai sẽ giúp bạn tránh các quyết định chỉ mang lợi ích cá nhân. Đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu là cách xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc.

Các yêu cầu khác 

• Thành thạo tin học văn phòng.

• Có khả năng chịu áp lực cao trong công việc.

• Có sức khỏe tốt để đáp ứng yêu cầu đi lại nhiều của công việc.

• Có laptop và điện thoại làm việc riêng để đảm bảo các nhu cầu về trao đổi, liên lạc trong công việc.

• Là người nhanh nhẹn, hoạt bát, có khả năng ăn nói.

5 bước giúp Nhân viên tư vấn tài chính thăng tiến nhanh trong trong công việc

>> Xem thêm: 

Việc làm Thực tập sinh tài chính mới cập nhật

Việc làm Nhân viên tư vấn tài chính tuyển dụng

Việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính đang tuyển dụng lương cao

Việc làm Nhân viên tư vấn mới nhất

Cơ sở đào tạo để làm Nhân viên tư vấn tài chính

So với các ngành nghề khác, trở thành một chuyên viên tài chính là một công việc khá khó khăn nếu bạn không có học vấn chuyên ngành. Nếu bạn muốn theo đuổi sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính, việc được đào tạo bởi các trường và lớp học là tốt nhất. Ngoài ra, đầu tư vào việc học ngoại ngữ và đạt các chứng chỉ tài chính quốc tế như CPA/ACCA sẽ mang lại lợi thế cho bạn khi làm việc trong các công ty lớn và chuyên nghiệp.

Có những bằng cấp và kỹ năng cần thiết để trở thành một chuyên viên tài chính chuyên nghiệp, và chúng là những công cụ không thể thiếu. Chúng đảm bảo rằng bạn có thể tìm được một công việc tốt và ổn định với mức lương cao. Dưới đây là một số trường Đại học liên quan đến ngành kinh tế và tài chính mà bạn có thể tham khảo:

• Học viện tài chính
• Đại học Thương Mại
• Đại học Kinh Tế TP HCM
• Đại học kinh tế quốc dân 
• Đại học Ngoại Thương
• Đại học Ngoại Thương (TP HCM)
• Đại học Kinh Tế – Đại học Quốc Gia Hà Nội

Cơ hội việc làm vị trí Nhân viên tư vấn tài chính

Có nhiều lựa chọn cho một Nhân viên tư vấn tài chính khi bắt đầu sự nghiệp. Bạn có thể nộp hồ sơ cho các công ty tư vấn tài chính hoặc các doanh nghiệp đang tuyển dụng vị trí tư vấn tài chính nội bộ. Sau khi tích lũy được nhiều kinh nghiệm trên thị trường, bạn cũng có thể quyết định tách ra và làm việc độc lập.

Để tìm kiếm các công ty, doanh nghiệp về tài chính, bạn có thể truy cập vào các trang tuyển dụng phổ biến: TopCV, vietnamworks,...- nơi cập nhật những việc làm từ những doanh nghiệp uy tín hàng đầu Việt Nam.