Công việc của Nhân viên tư vấn bảo hiểm là gì?

Yêu cầu tuyển dụng Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Trình độ học vấn

Ưu tiên tuyển dụng các ứng viên tốt nghiệp từ Cao đẳng trở lên, đặc biệt là những người theo học chuyên ngành liên quan đến bảo hiểm, tài chính-ngân hàng và có kiến thức sâu về lĩnh vực kinh doanh.

Kiến thức chuyên môn

Yêu cầu ứng viên phải am hiểu về lĩnh vực bảo hiểm, hiểu rõ về các chính sách và lợi ích mà bảo hiểm mang lại cho cuộc sống con người. Ứng viên cần có khả năng nắm bắt thông tin một cách nhạy bén và nhanh chóng.

Kỹ năng giao tiếp, hiểu tâm lý khách hàng

Kỹ năng giao tiếp là yếu tố quan trọng nhất đối với công việc nhân viên tư vấn bảo hiểm. Họ sẽ thường xuyên làm việc, trao đổi và đàm phán để thuyết phục khách hàng ký kết hợp đồng. Vì vậy, kỹ năng giao tiếp được coi là vũ khí quan trọng giúp nhân viên tư vấn bảo hiểm làm việc hiệu quả và đạt được thành công.

Để trở thành một nhân viên tư vấn bảo hiểm, cần có khả năng hiểu được tâm lý của khách hàng để tư vấn và cung cấp cho họ những sản phẩm, dịch vụ phù hợp nhất.

Kỹ năng giải quyết vấn đề

Trong vai trò nhân viên tư vấn bảo hiểm, không thể tránh khỏi các vấn đề và tình huống phát sinh, đặc biệt là các phản hồi và khiếu nại từ khách hàng. Vì vậy, để hoàn thành công việc một cách tốt nhất, yêu cầu nhân viên có khả năng xử lý vấn đề, phát hiện nguyên nhân và đưa ra các giải pháp nhanh chóng, kịp thời để không ảnh hưởng đến uy tín của doanh nghiệp và bảo đảm quyền lợi của khách hàng.

Khả năng chịu áp lực

Công việc nhân viên tư vấn bảo hiểm mang đến nhiều áp lực như đạt chỉ tiêu doanh số và áp lực từ khách hàng. Vì vậy, để làm việc ở vị trí này, nhân viên cần có khả năng chịu áp lực lớn, biết cách sắp xếp công việc một cách khoa học, ưu tiên nhiệm vụ quan trọng để hoàn thành kế hoạch được giao mà không bị quá tải và gây stress.

Một vài kỹ năng cần thiết khác

• Kỹ năng chốt sale, chốt hợp đồng.

• Kỹ năng tạo dựng mối quan hệ.

• Kỹ năng sử dụng máy tính và phân tích thống kê cơ bản.
  Kỹ năng lập kế hoạch và tự tạo động lực hoàn thành mục tiêu trong công việc.

Lộ trình thăng tiến của Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Mức lương bình quân của Nhân viên tư vấn bảo hiểm có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.

• Nhân viên tư vấn giải pháp: 15 - 20 triệu đồng/tháng
• Nhân viên tư vấn tài chính: 9 - 15 triệu đồng/tháng

Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Nhân viên tư vấn bảo hiểm đóng vai trò quan trọng trong việc tương tác và làm việc với khách hàng để ký kết các hợp đồng bảo hiểm cho doanh nghiệp. Ngoài ra, họ cũng giải quyết các phản hồi và vướng mắc của khách hàng liên quan đến các dịch vụ bảo hiểm.

Trưởng nhóm kinh doanh

Vị trí Trưởng nhóm kinh doanh có trách nhiệm quản lý một nhóm kinh doanh gồm 5-10 người, đặc biệt là các đại lý bảo hiểm nhân thọ mới. Trưởng nhóm sẽ hướng dẫn đại lý mới, lập kế hoạch cho thành viên trong nhóm và cung cấp tư vấn bảo hiểm cho khách hàng. Mục tiêu là tư vấn cá nhân hóa, thúc đẩy hoạt động bán bảo hiểm của nhóm và tiến hành tuyển dụng.

Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao

Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao có vị trí cao hơn UM nhưng dưới DM. Họ cũng đảm nhận vai trò lãnh đạo nhóm, lập kế hoạch bán bảo hiểm cá nhân và thúc đẩy hoạt động bán bảo hiểm, cùng với việc tuyển dụng đại lý mới cho công ty bảo hiểm.

Trưởng phòng kinh doanh

Vị trí Trưởng phòng kinh doanh đứng đầu nhân viên kinh doanh thông qua SUM và UM, nhằm nâng cao hiệu suất kinh doanh bằng việc xây dựng kế hoạch bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới và tăng cường số lượng hợp đồng bảo hiểm. Mục tiêu là tạo doanh thu cho phòng và công ty bảo hiểm.

Trưởng phòng kinh doanh cấp cao

Trưởng phòng kinh doanh cấp cao là cấp cao nhất trong nhóm DM. Những người ở vị trí SDM yêu cầu có kiến thức chuyên môn về bảo hiểm nhân thọ và kỹ năng lãnh đạo đội nhóm cao. Họ quản lý các nhóm kinh doanh, đội kinh doanh cao cấp và phát triển chiến lược và kế hoạch cho phòng kinh doanh. Nhiệm vụ chính của SDM vẫn là tư vấn bán hàng cá nhân, thúc đẩy hoạt động bán hàng của đội ngũ dưới quyền và tuyển dụng đại lý mới.

Giám đốc kinh doanh

Vị trí Giám đốc kinh doanh quản lý các cấp dưới trong khu vực mà họ phụ trách. Ví dụ, Giám đốc kinh doanh khu vực Tây Nguyên sẽ lãnh đạo trực tiếp, thúc giục và xây dựng kế hoạch kinh doanh cho các đội UM, SUM... tại khu vực Tây Nguyên để phát triển cùng nhau. Mục tiêu là tạo doanh thu cho khu vực cụ thể và công ty tổng thể.

Trong lĩnh vực bảo hiểm, Nhân viên tư vấn bảo hiểm tại mỗi công ty sẽ có một lộ trình thăng tiến khác nhau, và mỗi vị trí cũng có tên gọi khác nhau. 

Ví dụ, Chubb Life các vị trí kinh doanh sẽ bao gồm các vị trí: AR (Đại diện Kinh doanh) > UM (Trưởng Nhóm Kinh doanh) > SUM (Trưởng nhóm Kinh doanh cao cấp) > SM (Trưởng ban kinh doanh) > DM (Trưởng Khu vực Kinh doanh) > DD (Giám đốc Khu vực Kinh doanh) > AMD (Ban Điều hành & Phát triển Kinh doanh).

Trong khi đó tại Hanwha Life, các lộ trình thăng tiến sẽ gồm: FC (Tư vấn viên bảo hiểm) > RM (Trưởng nhóm tuyển dụng) > UM (Trưởng nhóm kinh doanh) > SUM (Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao) > DM (Trưởng phòng kinh doanh) > SrDM (Trưởng phòng kinh doanh cấp cao > SDM (Giám đốc kinh doanh)

Dù có tên gọi khác nhau nhưng nhiệm vụ chính của các vị trí kinh doanh trong bảo hiểm nhân thọ vẫn là bán bảo hiểm cá nhân; quản lý, thúc đẩy đội ngũ cấp dưới bán bảo hiểm và tuyển dụng đại lý mới.