Điều kiện và Lộ trình trở thành một Nhân viên tư vấn bảo hiểm?

Nhân viên tư vấn bảo hiểm đóng vai trò là những người tư vấn và giới thiệu các gói sản phẩm/dịch vụ bảo hiểm của công ty tới khách hàng. Công việc của họ là thuyết phục khách hàng ký kết hợp đồng, hỗ trợ khách hàng trong quá trình hoàn tất các thủ tục và giải quyết mọi thắc mắc nếu có.

Mỗi nhân viên kinh doanh bảo hiểm đóng góp vào việc chăm sóc, duy trì và xây dựng mối quan hệ tốt với khách hàng. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc mang về lợi nhuận đáng kể và đóng góp vào sự phát triển, đưa công ty đạt được những thành công mới.

Lộ trình thăng tiến của Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Nhân viên tư vấn bảo hiểm đóng vai trò quan trọng trong việc tương tác và làm việc với khách hàng để ký kết các hợp đồng bảo hiểm cho doanh nghiệp. Ngoài ra, họ cũng giải quyết các phản hồi và vướng mắc của khách hàng liên quan đến các dịch vụ bảo hiểm.

Trưởng nhóm kinh doanh

Vị trí Trưởng nhóm kinh doanh có trách nhiệm quản lý một nhóm kinh doanh gồm 5-10 người, đặc biệt là các đại lý bảo hiểm nhân thọ mới. Trưởng nhóm sẽ hướng dẫn đại lý mới, lập kế hoạch cho thành viên trong nhóm và cung cấp tư vấn bảo hiểm cho khách hàng. Mục tiêu là tư vấn cá nhân hóa, thúc đẩy hoạt động bán bảo hiểm của nhóm và tiến hành tuyển dụng.

Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao

Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao có vị trí cao hơn UM nhưng dưới DM. Họ cũng đảm nhận vai trò lãnh đạo nhóm, lập kế hoạch bán bảo hiểm cá nhân và thúc đẩy hoạt động bán bảo hiểm, cùng với việc tuyển dụng đại lý mới cho công ty bảo hiểm.

Trưởng phòng kinh doanh

Vị trí Trưởng phòng kinh doanh đứng đầu nhân viên kinh doanh thông qua SUM và UM, nhằm nâng cao hiệu suất kinh doanh bằng việc xây dựng kế hoạch bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới và tăng cường số lượng hợp đồng bảo hiểm. Mục tiêu là tạo doanh thu cho phòng và công ty bảo hiểm.

Trưởng phòng kinh doanh cấp cao

Trưởng phòng kinh doanh cấp cao là cấp cao nhất trong nhóm DM. Những người ở vị trí SDM yêu cầu có kiến thức chuyên môn về bảo hiểm nhân thọ và kỹ năng lãnh đạo đội nhóm cao. Họ quản lý các nhóm kinh doanh, đội kinh doanh cao cấp và phát triển chiến lược và kế hoạch cho phòng kinh doanh. Nhiệm vụ chính của SDM vẫn là tư vấn bán hàng cá nhân, thúc đẩy hoạt động bán hàng của đội ngũ dưới quyền và tuyển dụng đại lý mới.

Giám đốc kinh doanh

Vị trí Giám đốc kinh doanh quản lý các cấp dưới trong khu vực mà họ phụ trách. Ví dụ, Giám đốc kinh doanh khu vực Tây Nguyên sẽ lãnh đạo trực tiếp, thúc giục và xây dựng kế hoạch kinh doanh cho các đội UM, SUM... tại khu vực Tây Nguyên để phát triển cùng nhau. Mục tiêu là tạo doanh thu cho khu vực cụ thể và công ty tổng thể.

Yêu cầu tuyển dụng Nhân viên tư vấn bảo hiểm

Trình độ học vấn

Vị trí Nhân viên tư vấn bảo hiểm ưu tiên tuyển dụng các ứng viên tốt nghiệp từ Cao đẳng trở lên, đặc biệt là những người theo học chuyên ngành liên quan đến bảo hiểm, tài chính-ngân hàng và có kiến thức sâu về lĩnh vực kinh doanh.

Kiến thức chuyên môn

Yêu cầu ứng viên phải am hiểu về lĩnh vực bảo hiểm, hiểu rõ về các chính sách và lợi ích mà bảo hiểm mang lại cho cuộc sống con người. Ứng viên cần có khả năng nắm bắt thông tin một cách nhạy bén và nhanh chóng.

Kỹ năng giao tiếp, hiểu tâm lý khách hàng

Kỹ năng giao tiếp là yếu tố quan trọng nhất đối với công việc nhân viên tư vấn bảo hiểm. Họ sẽ thường xuyên làm việc, trao đổi và đàm phán để thuyết phục khách hàng ký kết hợp đồng. Vì vậy, kỹ năng giao tiếp được coi là vũ khí quan trọng giúp nhân viên tư vấn bảo hiểm làm việc hiệu quả và đạt được thành công.

Để trở thành một nhân viên tư vấn bảo hiểm, cần có khả năng hiểu được tâm lý của khách hàng để tư vấn và cung cấp cho họ những sản phẩm, dịch vụ phù hợp nhất.

Kỹ năng giải quyết vấn đề

Trong vai trò nhân viên tư vấn bảo hiểm, không thể tránh khỏi các vấn đề và tình huống phát sinh, đặc biệt là các phản hồi và khiếu nại từ khách hàng. Vì vậy, để hoàn thành công việc một cách tốt nhất, yêu cầu nhân viên có khả năng xử lý vấn đề, phát hiện nguyên nhân và đưa ra các giải pháp nhanh chóng, kịp thời để không ảnh hưởng đến uy tín của doanh nghiệp và bảo đảm quyền lợi của khách hàng.

Khả năng chịu áp lực

Công việc nhân viên tư vấn bảo hiểm mang đến nhiều áp lực như đạt chỉ tiêu doanh số và áp lực từ khách hàng. Vì vậy, để làm việc ở vị trí này, nhân viên cần có khả năng chịu áp lực lớn, biết cách sắp xếp công việc một cách khoa học, ưu tiên nhiệm vụ quan trọng để hoàn thành kế hoạch được giao mà không bị quá tải và gây stress.

Một vài kỹ năng cần thiết khác

• Kỹ năng chốt sale, chốt hợp đồng.
• Kỹ năng tạo dựng mối quan hệ.
• Kỹ năng sử dụng máy tính và phân tích thống kê cơ bản.
• Kỹ năng lập kế hoạch và tự tạo động lực hoàn thành mục tiêu trong công việc.

Các cơ sở/đơn vị đào tạo Nghề tư vấn bảo hiểm

Hiện tại, tại Việt Nam vẫn chưa có các trường học hoặc trung tâm đào tạo chuyên về nghề tư vấn bảo hiểm, bất kể là hình thức đào tạo dài hạn hay ngắn hạn. Thông thường, khi làm việc tại các công ty bảo hiểm, bạn sẽ được bộ phận đào tạo của công ty cung cấp khóa đào tạo cơ bản về kỹ năng bán hàng, tư vấn và chăm sóc khách hàng.

Muốn làm Nhân viên tư vấn bảo hiểm, nên chọn công ty nào?

Mặc dù có rất nhiều công ty bảo hiểm tuyển dụng nhân viên tư vấn bảo hiểm nhân thọ, nhưng mỗi người chỉ có thể làm việc cho một công ty bảo hiểm tại một thời điểm. Vì vậy, việc lựa chọn đối tác công ty bảo hiểm là một quyết định cần được cân nhắc kỹ lưỡng. 

Các công ty bảo hiểm nhân thọ hiện nay đều cung cấp các chế độ đãi ngộ và chính sách hỗ trợ hấp dẫn, tuy nhiên, đừng đặt quá nhiều trọng tâm vào vấn đề này. Quan trọng hơn, hãy chọn những công ty uy tín mà bạn tin tưởng, yêu thích sản phẩm của họ và cam kết làm việc chăm chỉ để đạt được thành công trong nghề.