Tweet
Facebook
Copy Link
Mô tả công việc
Lập kế hoạch dòng tiền (Thu- Chi)
• Xây dựng và quản lý kế hoạch dòng tiề ngắn hạn, trung hạn và dài hạn
• Dự báo dòng tiền để đảm bảo khả năng thanh toán và cân đối tài chính
• Phân tích tình hình tài chính, đề xuất phương án tối ưu hóa dòng tiền.
Theo dõi các khoản vay, công nợ, tiến độ thực hiện kế hoạch
• Quản lý, theo dõi các khoản vay, thanh toán lãi và gốc đúng hạn
• Kiểm soát công nợ phải thu, phải trả, đảm bảo thanh toán đúng hạn
• Báo cáo tiến độ thực hiện kế hoạch tài chính theo yêu cầu.
• Đối chiếu công nợ với các đối tác, nhà cung cấp, khách hàng
Kiểm tra tính tuân thủ theo quy trình, quy định của phòng Tài chính- Kế toán
• Phối hợp với các bộ phận liên quan đảm bảo tính minh bạch, chính xác trong các giao dịch tài chính.
• Hỗ trợ kiểm tra, đánh giá hiệu quả các quy trình tài chính
• Đảm bảo các hoạt động tài chính tuân thru quy định nội bộ và pháp luật hiện hành
Thực hiện các công việc khác theo chỉ đạo của cấp trên
• Hỗ trợ thực hiện các báo cáo tài chính định kỳ theo yêu cầu
• Tham gia vào các dự án tài chính, tối ưu chi phí và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn
Yêu cầu công việc
• Từ 1- 2 năm kinh nghiệm vị trí tương đương, ưu tiên ứng viên từng làm việc tại các công ty phân phối và bán lẻ
• Nắm vững các nghiệp vụ liên quan Tài chính- Kế toán.
• Kỹ năng phân tích và giải quyết vấn đề tốt
• Tốt nghiệp Đại học chuyên ngành Kế toán, Tài chính, đầu tư….
Quyền lợi
Chế độ bảo hiểm, Du Lịch, Chế độ thưởng, Chăm sóc sức khỏe, Đào tạo, Tăng lương, Nghỉ phép năm
Cập nhật gần nhất lúc: 2025-03-11 22:45:02
Công Ty TNHH Công Nghệ The One 5 có mã số thuế 0317244686, do ông/bà Nguyễn Phong Vũ làm đại diện pháp luật, được cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh ngày 13/04/2022.
Công ty có ngành nghề kinh doanh chính là "Lập trình máy vi tính", do Chi cục Thuế thành phố Thủ Đức quản lý.
Mọi người cũng đã tìm kiếm
Công việc của Nhân viên tư vấn tài chính là gì?
1. Nhân viên tư vấn tài chính là gì?
Nhân viên tư vấn tài chính (Financial Advisor) là chuyên viên thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng, giúp khách hàng có lựa chọn hợp lý nhất trong thời cuộc; tạo dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và giải quyết các khúc mắc nhanh nhất có thể khi phát sinh.
2. Lương và mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính
Lương của Nhân viên tư vấn tài chính
Hiện nay, có rất nhiều thông tin về việc tuyển dụng Nhân viên tư vấn tài chính, trong những thông tin tuyển dụng đó đều có đính kèm theo thông tin về mức lương Nhân viên tư vấn tài chính. Điều đó giúp cho các bạn có được những cơ hội để biết được mức lương của mình ra sao. Trong phần này, chúng tôi sẽ giúp các bạn có thể nắm được mức lương cơ bản của Nhân viên tư vấn tài chính theo số năm kinh nghiệm.
|
Số năm kinh nghiệm |
Vị trí |
Mức lương |
|
0 – 1 năm |
Thực tập sinh tư vấn tài chính |
2.000.000 – 4.000.000 đồng/tháng |
|
2 – 4 năm |
Nhân viên tư vấn tài chính |
5.000.000 – 12.000.000 đồng/tháng |
|
4 – 8 năm |
Chuyên viên tư vấn tài chính |
8.000.000 – 20.000.000 đồng/tháng |
|
8 – 10 năm |
Trưởng phòng tư vấn tài chính |
15.000.000 – 25.000.000 đồng/tháng |
|
Trên 10 năm |
Giám đốc tư vấn tài chính |
25.000.000 – 40.000.000 đồng/tháng |
Mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính
Về cơ bản, công việc của Nhân viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, dự đoán cho khách hàng để họ đưa ra những quyết định về sử dụng nguồn lực tài chính một cách đúng đặt và đạt được mục tiêu đã đề ra ban đầu, cụ thể:
Lên các bản kế hoạch
Nhân viên tư vấn tài chính phải lên các bản kế hoạch, chiến lược liên quan đến việc sử dụng tài chính hiệu quả. Những bản kế hoạch này cần dựa vào những mục tiêu chung mà doanh nghiệp muốn hướng tới, mức độ rủi ro có thể chấp nhận được. Đề ra các kế hoạch liên quan đến huy động nguồn vốn, hỗ trợ hoạt động kinh doanh cho doanh nghiệp.
Hạch toán chi phí
Thực hiện tìm hiểu và kiểm tra tính chính xác liên quan đến thông tin, tình hình tài chính của khách hàng, doanh nghiệp. Thực hiện tính toán, hạch toán những khoản chi phí liên quan, các khoản rủi ro có thể gặp khi doanh nghiệp thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào. Đảm bảo cho các hoạt động tiền tệ, tài chính của doanh nghiệp luôn tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật hiện hành.
Tư vấn tài chính cho cá nhân
Là những hoạt động hoặc dịch vụ vụ liên quan đến việc tư vấn và giới thiệu các các sản phẩm tài chính cho đối tượng khách hàng là cá nhân. Thông thường họ sẽ đem lại mục tăng trưởng là những khoản tiền tiết kiệm, vay vốn tín dụng, v.vv..
Tư vấn tài chính cho doanh nghiệp
Những hoạt động tư vấn tài chính dành cho đối tượng là doanh nghiệp sẽ có nhiều áp lực hơn so với việc tư vấn tài chính cho cá nhân. Bởi để có thể có một một hợp đồng thành công thì viên tư vấn tài chính sẽ cần phải thực hiện rất nhiều công việc khác nhau.
3. Nhân viên tư vấn tài chính cá nhân là gì?
Nhân viên tư vấn tài chính cá nhân chính là người tư vấn và lên kế hoạch tài chính cho bất kỳ ai có nhu cầu hỗ trợ. Họ thường đưa ra lời khuyên hoặc phân tích, đánh giá sao cho hợp lý nhất. Trách nhiệm chủ yếu của vị trí này là giúp đỡ khách hàng và cung cấp hướng giải quyết tài chính đúng đắn. Công việc cụ thể như sau:
- Tiếp nhận thông tin tài chính của khách hàng, bao gồm: thông tin tài sản, thông tin công nợ, số bảo hiểm, mức thuế, dòng tiền cần đầu tư,…
- Hiểu được mục tiêu của khách hàng để thẩm định và đưa ra kế hoạch tài chính hợp lý
- Thảo luận, đàm phán với khách hàng về kế hoạch tài chính
- Điều chỉnh kế hoạch tài chính phù hợp với nhu cầu cụ thể
- Hỗ trợ giải đáp mọi thắc mắc của cá nhân khách hàng
Những cố vấn này làm việc chặt chẽ với khách hàng để đánh giá tình hình tài chính hiện tại, hiểu mục tiêu tài chính của khách và phát triển các chiến lược tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu riêng của họ. Chuyên viên phải có hiểu biết sâu sắc về các sản phẩm tài chính khác nhau, cơ hội đầu tư, quy định về thuế và kỹ thuật quản lý rủi ro. Bằng cách tận dụng chuyên môn của mình, họ giúp khách hàng đưa ra quyết định tài chính sáng suốt phù hợp với các mục tiêu dài hạn khác nhau.
4. Nhân viên tư vấn tài chính cần học những gì?
Để có thể ứng tuyển vị trí Nhân viên tư vấn tài chính doanh nghiệp, ứng viên phải tốt nghiệp trình độ Đại học trở lên ở các chuyên ngành như Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanhhay một số ngành liên quan khác. Đây là điều kiện tiên quyết bởi bạn cần phải có vốn kiến thức chuyên sâu về tài chính thì mới có thể thực hiện tốt công việc này.Nhân viên tư vấn tài chính phải có kiến thức chuyên môn về các loại dịch vụ tài chính phổ biến cũng như nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tài chính. Họ cũng phải là những người có khả năng phân tích dữ liệu tài chính, đánh giá tình hình tài chính của khách hàng,... để có thể xây dựng và tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp. Ngoài ra, bạn cũng nên tham gia các khóa học cụ thể nếu chọn chuyên về một lĩnh vực tư vấn nhất định như: Lập kế hoạch bất động sản, Quản lý rủi ro, Kê khai thuế, Quản lý danh mục đầu tư, v.vv..
Nhân viên tư vấn tài chính cần sở hữu các chứng chỉ sau:
- Chứng chỉ tài chính quốc tế: CPA, ACCA, CFA, CFP.
- Chứng chỉ ngoại ngữ: IELTS, TOEIC band cao.
- Bằng Thạc sĩ: Bằng cao học, thạc sĩ thuộc các ngành tài chính, ngân hàng, quản trị, v.vv..
Một số ngôi trường Đại học hàng đầu về đào tạo ngành Tài chính - Ngân hàng trên cả nước là:
- Học viện Tài chính.
- Học viện Ngân hàng.
- Đại học Thương mại.
- Đại học Công nghiệp.
- Đại học Ngoại thương.
- Đại học Kinh tế TP.HCM.
- Đại học Kinh tế Quốc dân.
- Đại học Kinh tế, ĐHQGHN.
- Đại học Công nghệ TP.HCM.
- Đại học Kinh tế - Luật TP.HCM.
- Đại học Quốc tế, ĐHQG TP.HCM,v.v
Mỗi trường đại học, cao đẳng sẽ có những chương trình đào tạo khác nhau, chia thành chuyên ngành Tài chính và Ngân hàng riêng hoặc đào tạo chung. Tùy vào định hướng nghề nghiệp, việc làm sau này mà bạn sẽ lựa chọn cho mình chuyên ngành phù hợp nhất. Tất nhiên, nếu muốn tìm việc làm giao dịch viên ngân hàng thì bạn nên ưu tiên chọn chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng.
5. Khó khăn của công việc Nhân viên tư vấn tài chính
Khả năng đào thải cao
Trong ngành tư vấn tài chính, tỷ lệ mất việc của các nhân viên tư vấn có thể khá cao. Điều này thường xảy ra khi nhân viên không thể chịu được áp lực công việc hoặc không đáp ứng được yêu cầu của công ty. Để duy trì lâu dài trong ngành này, bạn cần liên tục vượt qua giới hạn bản thân và không ngừng phát triển.
Khó khăn khi bắt đầu sự nghiệp
Khi mới bắt đầu làm việc như một nhân viên tư vấn tài chính, bạn sẽ đối mặt với nhiều khó khăn. Bạn phải không ngừng học hỏi để nâng cao kiến thức, đồng thời tích lũy kinh nghiệm. Thời gian đầu tiên trong nghề có thể đầy thách thức, đặc biệt nếu bạn có cuộc sống gia đình và nhiều trách nhiệm khác. Tuy nhiên, nếu bạn đam mê và kiên nhẫn, hãy cố gắng vượt qua khó khăn để đạt được thành công trong ngành này.
Công việc cần di chuyển nhiều
Trong nhiều trường hợp, Nhân viên tư vấn tài chính phải di chuyển thường xuyên để gặp khách hàng hoặc công tác xa nhà. Việc di chuyển đôi khi có thể gây khó khăn, đặc biệt đối với nữ giới hoặc trong điều kiện thời tiết khắc nghiệt.
Đòi hỏi sự nguyên tắc và chuyên nghiệp
Môi trường làm việc của Nhân viên tư vấn tài chính đòi hỏi tính nguyên tắc và chuyên nghiệp, không chỉ trong cách ăn mặc mà còn trong tác phong làm việc. Các quy định về ứng xử và lối sống nghề nghiệp phải tuân thủ một cách nghiêm túc. Nếu không chấp nhận hoặc không tuân thủ những quy tắc này, bạn có thể dẫn đến mất cơ hội việc làm.
Áp lực công việc
Công việc tư vấn tài chính mang đến nhiều áp lực, bao gồm áp lực từ khách hàng, quản lý và đồng nghiệp, cũng như áp lực do khối lượng công việc lớn và các deadline. Trong quá trình làm việc, bạn sẽ nhận ra rằng cần phải làm việc chăm chỉ, nỗ lực để xây dựng niềm tin và danh tiếng, vượt qua các thách thức và không bị tụt lại phía sau.
>> Xem thêm: Việc làm Nhân viên tư vấn tài chính tuyển dụng
>> Xem thêm: Việc làm Chuyên viên hoạch định tài chính đang tuyển dụng
>> Xem thêm: Việc làm Nhân viên tài chính mới nhất
Nhân viên tư vấn tài chính có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
104 - 195 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Nhân viên tư vấn tài chính
Tìm hiểu cách trở thành Nhân viên tư vấn tài chính, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Nhân viên tư vấn tài chính?
Yêu cầu tuyển dụng Nhân viên tư vấn tài chính
Yêu cầu bằng cấp và kiến thức chuyên môn
- Tốt nghiệp đại học chuyên ngành Tài chính, Kế toán, Ngân hàng, Kinh tế, hoặc các ngành liên quan.
- Ưu tiên các ứng viên có chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế như CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc CFP (Certified Financial Planner).
- Hiểu biết sâu rộng về các sản phẩm tài chính như đầu tư, bảo hiểm, tiết kiệm, và quỹ hưu trí.
- Kiến thức về thị trường tài chính, quản lý tài sản, và phân tích rủi ro tài chính.
- Nắm vững các quy định pháp luật liên quan đến tài chính, thuế, và bảo hiểm.
- Khả năng tư vấn chiến lược tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp, và lên kế hoạch tài chính dài hạn.
Yêu cầu về kỹ năng
Khả năng giao tiếp, thuyết phục khách hàng
Kỹ năng truyền đạt và thuyết phục khách hàng không phải là điều dễ dàng. Lần đầu tiên gặp mặt, khách hàng có thể không tự tin và sẽ đặt nghi ngờ vào những lời tư vấn của bạn, bởi những quyết định của họ có thể ảnh hưởng đến thành công của doanh nghiệp trong hiện tại và tương lai.
Vì vậy, là một Nhân viên tư vấn tài chính, bạn luôn nhận thức rằng khách hàng có thể luôn đặt nghi vấn và cân nhắc kỹ trước những lời tư vấn và khuyên của bạn.
Để truyền đạt thông tin sao cho khách hàng thực sự hiểu và chấp nhận kế hoạch của bạn, bạn cần truyền tải thông tin một cách chính xác, tập trung vào những điểm quan trọng và trọng tâm. Hơn hết, hãy kiên nhẫn lắng nghe và trả lời câu hỏi cũng như giải đáp mọi khúc mắc mà khách hàng có với kế hoạch của bạn.
Quản lý, sắp xếp sổ sách
Quản lý và sắp xếp sổ sách là một yếu tố quan trọng đối với chuyên viên tư vấn tài chính, vì thường phải làm việc với nhiều bên liên quan. Việc duy trì sổ sách gọn gàng và cẩn thận không chỉ làm tiết kiệm thời gian cho chính bạn mà còn cho khách hàng.
Yêu cầu về đạo đức nghề nghiệp
Đạo đức nghề nghiệp cũng là một khía cạnh quan trọng đối với chuyên viên tư vấn tài chính. Để tránh rơi vào cám dỗ cá nhân, cần xác định và tuân thủ nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp. Sự nhạy bén và khả năng phân biệt đúng sai sẽ giúp bạn tránh các quyết định chỉ mang lợi ích cá nhân. Đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu là cách xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc.
Các yêu cầu khác
-
Thành thạo tin học văn phòng.
-
Có khả năng chịu áp lực cao trong công việc.
-
Có sức khỏe tốt để đáp ứng yêu cầu đi lại nhiều của công việc.
-
Có laptop và điện thoại làm việc riêng để đảm bảo các nhu cầu về trao đổi, liên lạc trong công việc.
-
Là người nhanh nhẹn, hoạt bát, có khả năng ăn nói.
Lộ trình thăng tiến của Nhân viên tư vấn tài chính
|
Số năm kinh nghiệm |
Vị trí |
Mức lương |
|
0 – 1 năm |
Thực tập sinh tư vấn tài chính |
2.000.000 – 4.000.000 đồng/tháng |
|
2 – 4 năm |
Nhân viên tư vấn tài chính |
5.000.000 – 12.000.000 đồng/tháng |
|
4 – 8 năm |
Chuyên viên tư vấn tài chính |
8.000.000 – 20.000.000 đồng/tháng |
|
8 – 10 năm |
Trưởng phòng tư vấn tài chính |
15.000.000 – 25.000.000 đồng/tháng |
|
Trên 10 năm |
Giám đốc tư vấn tài chính |
25.000.000 – 40.000.000 đồng/tháng |
Mức lương bình quân của Nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.
- Nhân viên xử lý nợ: 8 - 15 triệu đồng/tháng
- Nhân viên tư vấn bảo hiểm: 10 - 15 triệu đồng/tháng
Lộ trình thăng tiến của nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau tùy thuộc vào công ty và ngành nghề cụ thể. Tuy nhiên, dưới đây là một lộ trình thường được áp dụng trong lĩnh vực này:
1. Thực tập sinh tài chính
Mức lương: 2 - 4 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: Dưới 1 năm
Thực tập sinh tài chính là người tham gia vào chương trình thực tập tại một tổ chức, công ty hoặc ngân hàng trong lĩnh vực tài chính. Thường là sinh viên mới tốt nghiệp chưa có kinh nghiệm, đã hoàn thành chương trình đào tạo đại học. Sinh viên ngành tài chính có thể thực tập ở nhiều bộ phận khác nhau, bao gồm: tài chính doanh nghiệp, tài chính ngân hàng, quản lý tài sản, quản lý rủi ro, tư vấn tài chính hoặc nghiên cứu thị trường tài chính.
>> Đánh giá: Việc làm Thực tập sinh tài chính dành cho sinh viên hoặc người mới bắt đầu muốn tìm hiểu về lĩnh vực tài chính và trau dồi kinh nghiệm thực tế trong môi trường làm việc chuyên nghiệp. Vì đây là vị trí cơ bản nên mức lương cho vị trí này không cao, nhưng nguồn nhân lực thì lại vô cùng dồi dào cũng khá cạnh tranh để có thể trở thành Nhân viên chính thức.
2. Nhân viên tư vấn tài chính
Mức lương: 5 - 12 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm
Nhân viên tư vấn tài chính (Financial Advisor) là chuyên viên thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng, giúp khách hàng có lựa chọn hợp lý nhất trong thời cuộc; tạo dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và giải quyết các khúc mắc nhanh nhất có thể khi phát sinh.
>> Đánh giá: Đây là vị trí cơ bản đầu tiên sau khi một thực tập sinh được chuyển lên chính thức nên mức lương tuy cao hơn thực tập sinh nhưng cũng sẽ không quá cao. Tuy nhiên nhân lực cho vị trí này cũng khá đông nên mức độ cạnh tranh cũng khá cao. Đặc biệt là đối với những ai muốn lên vị trí cao hơn như trưởng phòng, giám đốc... thì phải đạt được những thành tích nhất định. Cơ hội việc làm Nhân viên tài chính với cơ hội thăng tiến rộng mở.
3. Chuyên viên tư vấn tài chính
Mức lương: 8 - 20 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 4 - 8 năm
Chuyên viên tư vấn tài chính là chuyên gia cung cấp lời khuyên và hỗ trợ khách hàng về các vấn đề liên quan đến tài chính cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức. Họ có kiến thức chuyên môn về các lĩnh vực như đầu tư, tiết kiệm, bảo hiểm, vay vốn, lập kế hoạch tài chính, v.v.
>> Đánh giá: Ngành kinh tế luôn có nhu cầu tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính có với kỹ năng và kinh nghiệm, bạn có thể tiến thân lên vị trí Trưởng phòng tư vấn tài chính. Điều này mang lại một tầm nhìn rõ ràng về cơ hội phát triển sự nghiệp và những định hướng cho tương lai.
4. Trưởng phòng tư vấn tài chính
Mức lương: 15 - 25 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 8 - 10 năm
Trưởng phòng tư vấn tài chính là người đứng đầu bộ phận tư vấn tài chính trong một tổ chức, chịu trách nhiệm quản lý hoạt động của bộ phận và dẫn dắt đội ngũ nhân viên tư vấn tài chính để đạt được mục tiêu chung.
5. Giám đốc tư vấn tài chính
Mức lương: 25 - 40 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: Trên 10 năm
Giám đốc tư vấn tài chính là người đứng đầu bộ phận tư vấn tài chính trong một tổ chức lớn, chịu trách nhiệm chiến lược phát triển và quản lý toàn diện hoạt động của bộ phận, đồng thời đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy doanh thu và lợi nhuận cho tổ chức.
Lưu ý rằng lộ trình thăng tiến có thể thay đổi tùy thuộc vào mỗi công ty và ngành nghề cụ thể. Việc thăng tiến trong sự nghiệp tư vấn tài chính cũng phụ thuộc vào nỗ lực cá nhân, kiến thức và kỹ năng của mỗi nhân viên.
5 bước giúp Nhân viên tư vấn tài chính thăng tiến nhanh trong trong công việc
>> Xem thêm:
Việc làm Thực tập sinh tài chính mới cập nhật
Việc làm Nhân viên tư vấn tài chính tuyển dụng
Việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính đang tuyển dụng lương cao