Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính như thế nào?

Nghề chuyên viên tư vấn tài chính là một công việc quan trọng và đa dạng trong doanh nghiệp. Với vai trò chính là tư vấn tài chính công ty và  các hoạt động của công ty và hỗ trợ khách hàng trong các giao dịch, chuyên viên tư vấn tài chính đóng góp một phần quan trọng vào hoạt động và phát triển của doanh nghiệp.

Chuyên viên tư vấn tài chính có những ưu điểm gì?

Cơ hội nghề nghiệp rộng mở

Đây là một "điểm sáng" lớn, hấp dẫn nhiều người tham gia ứng tuyển vào ngành này. Bởi ngành kinh tế luôn có nhu cầu tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính có với kỹ năng và kinh nghiệm, bạn có thể tiến thân lên các vị trí Phân tích tài chính cao hơn trong doanh nghiệp. Điều này mang lại một tầm nhìn rõ ràng về cơ hội phát triển sự nghiệp và những định hướng cho tương lai.

Tiếp xúc với nhiều khía cạnh của ngành

Việc tiếp xúc với nhiều khía cạnh khác nhau của ngành mang lại cơ hội để nắm bắt kiến thức về các sản phẩm và dịch vụ, cũng như phát triển kỹ năng Phân tích tài chính tài chính cá nhân. Đây là một lợi thế quan trọng cho sự phát triển cá nhân và cung cấp cho bạn khả năng áp dụng kiến thức này vào cuộc sống cá nhân và sự nghiệp của mình.

Phát triển kỹ năng giao tiếp và xây dựng mối quan hệ

Do tính chất công việc thường tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, bạn có nhiều cơ hội phát triển kỹ năng giao tiếp và xây dựng mối quan hệ tốt với khách hàng. Điều này không chỉ tạo dựng lòng tin và sự tin tưởng từ khách hàng mà còn giúp bạn phát triển kỹ năng phục vụ khách hàng, Phân tích tài chính thời gian và xử lý các yêu cầu khác nhau từ khách hàng một cách hiệu quả.

Những "góc khuất" của nghề Chuyên viên tư vấn tài chính

Bên cạnh cơ hội nghề nghiệp rộng mở, được học hỏi những kỹ năng mới, Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có những "mặt tối" chỉ người trong nghề mới hiểu.

Áp lực thời gian

• Bất kể nghề nào cũng có những áp lực riêng theo từng đặc trưng ngành nghề. Đối với chuyên viên tư vấn tài chính, đó là áp lực về Phân tích tài chính thời gian và độ chính xác của những con số.
• Chuyên viên tư vấn tài chính phải làm việc với công suất tối đa để đáp ứng nhu cầu của khách hàng và giảm thiểu thời gian chờ đợi. Điều này cũng giúp tránh tình huống khách hàng phản ứng tiêu cực và làm ồn ào khi phải chờ đợi quá lâu.

Áp lực con số, độ chính xác

• Đồng thời, do tính chất công việc, để xử lý nhanh chóng, giải quyết vấn đề và đảm bảo tính chính xác, bạn phải làm việc dưới áp lực lớn và cần sự tập trung cao độ. Điều này đòi hỏi bạn có khả năng Phân tích tài chính căng thẳng và làm việc hiệu quả trong môi trường áp lực. 
• Chuyên viên tư vấn tài chính không chỉ phải đảm bảo xử lý công việc nhanh chóng mà còn phải thực hiện mọi nhiệm vụ một cách chính xác, bởi rủi ro luôn tiềm ẩn. Các sai sót như tính lãi sai, chuyển tiền nhầm, hoặc chi nhầm tiền đã xảy ra không ít lần, ngay cả với những chuyên viên tư vấn tài chính giàu kinh nghiệm. Điều này buộc họ phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại bằng tiền mặt hoặc gây ảnh hưởng tiêu cực đến hình ảnh của công ty.

Áp lực doanh số

• Hiện nay, các chuyên viên tư vấn tài chính còn chịu áp lực về doanh số: doanh số về huy động, doanh số về tài khoản, doanh thu của doanh nghiệp...
• Chuyên viên tư vấn tài chính phải đảm nhận vai trò tư vấn và bán chéo các sản phẩm, cùng với mục tiêu doanh số bán hàng. Điều này yêu cầu họ phải tìm hiểu kỹ về các sản phẩm dịch vụ mà công ty cung cấp và khéo léo giới thiệu các sản phẩm khác...
• Trên thực tế, không ít người trẻ đã phải từ bỏ sự nghiệp chuyên viên tư vấn tài chính sau một thời gian ngắn sau khi vượt qua những vòng thi khắt khe, bởi họ không chịu nổi sức ép về doanh số. Ngay cả những ai vẫn cố gắng vượt qua khó khăn, áp lực về doanh số vẫn là nỗi ám ảnh lớn nhất trong cuộc sống của họ.

Review về nghề Chuyên viên tư vấn tài chính

Theo chị Hương, từng làm chuyên viên tư vấn tài chính tại doanh nghiệp A chia sẻ: "Tổng thu nhập khi mới vào của chuyên viên tư vấn tài chính tầm 8 đến 15 triệu. Doanh nghiệp có yêu cầu về chỉ tiêu. Đồng phục của  doanh nghiệp là mặc váy, nhìn cơ bản là đẹp, có định vị thương hiệu. Thứ 6 mặc áo dài, thứ 7 ăn mặc tự do nhưng vẫn đảm bảo yếu tố lịch sự, chuyên nghiệp. Tùy một vài chi nhánh thì có thời gian làm việc vào thứ 7 nhưng chủ yếu là giải quyết công việc nội bộ. Nhân sự vị trí này tại doanh nghiệp A tương đối ổn định, ít sự biến động lớn"

"Môi trường năng động, trẻ trung, cởi mở và hòa đồng, cho phép nhân viên tự do thể hiện cá nhân sáng tạo và đóng góp ý kiến riêng. Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có cơ hội giao tiếp rộng rãi, vì công việc của họ liên quan đến liên lạc và đáp ứng nhu cầu khách hàng liên tục. Điều này cung cấp cơ hội để rèn luyện kỹ năng giao tiếp và cách ứng xử trong mọi mối quan hệ.

Hơn nữa, chuyên viên tư vấn tài chính có cơ hội thăng tiến cao. Nếu bạn có năng lực và đạt được các chỉ tiêu của doanh nghiệp, đáp ứng tốt nhu cầu khách hàng và tạo sự hài lòng, bạn sẽ có cơ hội tiến xa hơn trong sự nghiệp bên trong doanh nghiệp.

Tuy nhiên, áp lực của chuyên viên tư vấn tài chính cũng không nhỏ. Áp lực đầu tiên là về thời gian và độ chính xác trong công việc. Mỗi khách hàng có tính cách và yêu cầu thời gian làm việc riêng, vì vậy việc kết hợp hai yếu tố này là một thách thức không dễ dàng đối với chuyên viên tư vấn tài chính.

Áp lực thứ hai là về doanh số. Doanh số là mục tiêu thúc đẩy quá trình làm việc và đánh giá năng lực của từng nhân viên. Mặc dù chỉ tiêu có thể không quá cao, nhưng quy mô công việc phức tạp khiến nó không đơn giản đối với chuyên viên tư vấn tài chính.

Để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính tại doanh nghiệp B, bạn phải đáp ứng những yêu cầu nghiêm ngặt. Tuy nhiên, khi đã trở thành chuyên viên tư vấn tài chính, bạn sẽ được hưởng những chế độ hấp dẫn và có cơ hội để thể hiện và phát triển bản thân một cách tối đa," anh Tùng - một chuyên viên tư vấn tài chính lâu năm tại doanh nghiệp B chia sẻ.

Cũng cùng quan điểm với anh Tùng, chị An chia sẻ: "Nếu bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính của ngân hàng thì áp lực lớn nhất của bạn sẽ là áp lực doanh số: doanh số về huy động, doanh số về tài khoản, doanh số bảo lãnh..."

Trên đây là tổng hợp những đánh giá về nghề chuyên viên tư vấn tài chính. Nghề nào cũng có “điểm sáng” và “góc tối” riêng, vì vậy, bạn hãy tham khảo và cân nhắc thật kỹ các thông tin trên và lựa chọn cho mình định hướng nghề nghiệp phù hợp nhất nhé.