Công việc của Chuyên viên phòng chống gian lận là gì?
Chuyên viên phòng chống gian lận là người chuyên đi phát hiện, điều tra, làm rõ, xử lý và báo cáo các trường hợp mắc phải căn bệnh này trong bất kỳ nội bộ một doanh nghiệp nào đó. Điều này có nghĩa có thể so sánh công việc này như là một công việc chuyên đi “ vạch lá tìm sâu”. Đây là một vị trí công việc trong công ty có thể được hiểu theo hai chiều hướng tích cực và tiêu cực.
Mô tả công việc của chuyên viên phòng chống gian lận
- Lập ra các quy định cụ thể cho việc phòng chống gian lận trước khi đi vào thực hiện theo tuần tự các bước điều tra về vấn đề này
- Sửa đổi các quy định cho việc phòng chống gian lận cho phù hợp với thời đại và bất kể tình huống nào có thể xảy ra, đáp ứng được sự biến đổi tinh vi và các hình thức gian lận một cách gian xảo của các đối tượng trong một công ty hay doanh nghiệp
- Xem xét tình, tình huống và nhận dạng các đối tượng cùng các hành vi của họ có sự tình nghi về vấn đề gian lận phục vụ cho công tác phòng ngừa gian lận được ưu tiên hàng đầu. và kịp thời can thiệp ngay từ khi vụ việc còn ở thời kỳ sơ khai, mức độ rủi ro thấp.
- Thực hiện việc điều tra phòng chống gian lận tìm các chứng cứ rõ ràng làm bằng chứng xác minh cụ thể đối với các đối tượng có những biểu hiện tình nghi là có gian lận.
- Làm công tác điều tra và báo cáo lại tiến trình đã điều tra, tìm kiếm, tra cứu, sưu tập tất cả các thông tin có liên quan đến các vụ việc điều tra, và lưu giữ lại toàn bộ thông tin đó một cách an toàn và bảo mật nhất có thể.
- Có sự liên hệ chặt chẽ với các cơ, quan bộ phận quản lý các đối tượng có liên quan và có thẩm quyền để tạo được điều kiện thuận lợi hơn cho quá trình thực hiện điều tra
- Di chuyển công tác và làm việc theo yêu cầu/ chỉ đạo của cấp trên.
- Kiến nghị, chỉ ra hoặc đưa ra được các ý kiến để đẩy mạnh công tác điều tra, tránh hoặc giảm thiểu được mức độ rủi ro đến mức tối thiểu.
Chuyên viên phòng chống gian lận có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
130 - 195 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Chuyên viên phòng chống gian lận
Tìm hiểu cách trở thành Chuyên viên phòng chống gian lận, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên viên phòng chống gian lận?
Yêu cầu tuyển dụng chuyên viên phòng chống gian lận
Yêu cầu về trình độ
Đây là công việc đòi hỏi ở một chuyên viên phòng chống gian lận cần hiểu rõ và nắm được để thực hiện nghiệp vụ điều tra một cách nhuần nhuyễn nhất có thể vào các tình huống có trong thực tế. bên cạnh đó việc sử dụng bộ óc có sự logic chặt chẽ để phục vụ cho công tác điều tra là điều cần thiết.
Có xuất thân và được đào tạo bài bản tại các trường đại học có ngành hay chuyên ngành về kinh tế, luật kinh tế, luật, an ninh hoặc các ngành về tài chính ngân hàng sẽ được đánh giá cao và ưu tiên hơn
Yêu cầu về kỹ năng
Kỹ năng giao tiếp
- Việc giao tiếp tốt không chỉ đơn thuần là cuộc trò chuyện thông thường mà là bạn phải biết cách thể hiện hành động, lời nói, thái độ, cử chỉ của mình một cách hợp lý với mọi người từ đồng nghiệp, cấp trên, khách hàng.
- Kỹ năng giao tiếp là một trong các kỹ năng cần có trong công việc, nó bao gồm 2 hình thức: giao tiếp ngôn ngữ và giao tiếp phi ngôn. Không chỉ lời nói, cử chỉ và ánh mắt của bạn khi giao tiếp trong công việc cũng nói lên được kỹ năng giao tiếp của bạn có tốt hay không.
- Trong các kỹ năng cần thiết trong công việc, bất kể bạn đảm nhận vị trí nào đi nữa thì hàng ngày bạn phải tiếp xúc với rất nhiều người. Đó có thể là sếp của bạn, đồng nghiệp, khách hàng hay là đối tác. Có kỹ năng giao tiếp tốt, bạn sẽ dễ dàng truyền đạt rõ ràng và chính xác những gì muốn nói đến người nghe.
Tinh thần mạnh mẽ
- Trong công việc chuyên viên phòng chống gian lận sẽ không thể tránh khỏi những chuyện làm cho mình bị căng thẳng. Thậm chí có thể chứng kiến nhiều sự việc bất ngờ ta không tin kịp nghĩ đến.
- Đặc thù của của chuyên viên phòng chống gian lận là bạn phải có một tinh thép, không được sợ hãi và chịu được áp lực công việc. Đặc biệt, không được để tìm huống khẩn cấp làm ảnh hưởng đến tinh thần của mình.
Tỉ mỉ, siêng năng
- Tỉ mỉ, siêng năng là một trong những tố chất cần có của một chuyên viên phòng chống gian lận. Khi làm công việc này, bạn phải thường xuyên theo dõi các diễn biến tình trạng của đối tượng từ đó mới dễ dàng phát hiện ra những thay đổi nhỏ và đưa ra cách xử lý kịp thời cho những tình huống đó.
Luôn chăm chỉ và chịu khó trong công việc
- Với những tổng hợp công việc của ngành an ninh ở trên thì chắc hẳn rằng bạn cũng đã thấy được sự vất vả của nghề này. Do đó, nếu không có sự chịu khó, chịu khổ thì bạn khó có thể hoàn thành tốt công việc được giao.
- Hơn nữa, sự đam mê với nghề cũng là một trong những yếu tố để bạn có thể gắn bó và vượt qua những khó khăn của nghề.
Rèn luyện tính cẩn thận
- Tính cẩn thận là một trong những đức tính rất cần thiết mà những người làm nghề an ninh nói chung, làm nhân viên phòng chống gian lận nói riêng cần phải có
- Vì vậy, chỉ một sơ suất nhỏ thôi cũng có thể dẫn đến những hậu quả khôn lường. Rèn luyện tính cẩn thận sẽ giúp cho điều dưỡng tránh được những sai lầm không đáng có khi làm việc.
Giải quyết tình huống linh hoạt, nhanh nhẹn
- Chuyên viên phòng chống gian lận phải kịp thời đưa ra quyết định, chủ động làm việc. Vì thế nên, việc nhanh nhẹn sẽ giúp công việc được xử lý nhanh chóng. Đồng thời, với những trường hợp gấp, chuyên viên phòng chống gian lận phải có kỹ năng giải quyết vấn đề nhanh để hạn chế tình huống xấu xảy ra.
Kỹ năng lắng nghe
- Nắm vững kỹ năng lắng nghe hiệu quả sẽ giúp bạn biết cách lắng nghe, thấu hiểu cảm xúc của người nói. Bạn cũng sẽ chủ động hơn khi trò chuyện với người khác, khiến người đối diện cảm thấy được quan tâm, trân trọng.
- Đặc biệt, đối với nhân viên, lắng nghe hiệu quả giúp tiếp thu kiến thức và trau dồi kinh nghiệm. Còn với quản lý, lãnh đạo, biết cách lắng nghe giúp thấu hiểu nhân viên, xem lại những điểm còn thiếu sót và cải thiện tốt hơn.
Lộ trình thăng tiến của chuyên viên phòng chống gian lận
Mức lương trung bình của chuyên viên phòng chống gian lận có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.
- Chuyên viên phòng chống gian lân : 10 - 50 triệu VNĐ/tháng
Từ 1 - 4 năm đầu tiên: Sinh viên chuyên ngành an ninh
Để trở thành chuyên viên phòng chống gian luận, bạn cần dành ra 4 – 5 năm để học tập, tích lũy kiến thức chuyên ngành tại các trường Đại học, Cao đẳng, Trung cấp. Chương trình đào tạo ngành quản lý cơ bản như sau:
- Năm nhất và năm hai: Học những môn cơ sở như toán cao cấp, quản trị vận hành, đo lường học, kinh tế chính trị Mác - Lênin,...
- Năm ba và năm bốn: Học các môn chuyên ngành: luật kinh tế… Cũng trong thời gian này, sinh viên sẽ được tham gia quá trình sản xuất các sản phẩm, kiến tập học hỏi.
Từ 4 - 5 năm: Nhân viên phòng chống gian lận
Đây là bước đệm quan trọng để sinh viên hoàn thiện kiến thức, kỹ năng, năng lực, thái độ làm việc trước khi chính thức hành nghề. Trong thời gian thực tập tại các công ty, tổ chức xí nghiệp,… bạn sẽ có cơ hội cọ sát và có cái nhìn chân thực nhất về công việc của mình chọn.
Từ 5 năm trở đi: Chuyên viên phòng chống gian lận
Bạn cần thêm 5 – 10 năm hành nghề để có thêm kinh nghiệm, nâng cao năng lực và xây dựng tên tuổi cá nhân. Có thành tựu, chỗ đứng nhất định trong nghề bạn sẽ quản lý của nhân viên phòng chống gian lận.
Đánh giá, chia sẻ về Chuyên viên phòng chống gian lận
Các Chuyên viên phòng chống gian lận chuyên nghiệp nói gì về công việc của họ? Đọc qua các bài đánh giá, chia sẻ kinh nghiệm làm việc của họ dành cho các công ty.
Đang cập nhật...Phỏng vấn Chuyên viên phòng chống gian lận
↳
Ngăn chặn và phát hiện gian lận là một phần quan trọng trong công việc của chuyên gia lừa đảo. Bằng cách hỏi câu hỏi này, người phỏng vấn đang cố gắng hiểu rõ hơn về kinh nghiệm và kiến thức của bạn về ngành. Người phỏng vấn đang tìm kiếm bằng chứng cho thấy bạn có kỹ năng và kinh nghiệm cần thiết để xác định và ngăn chặn các hoạt động gian lận.
Cách trả lời:
Hãy chuẩn bị để cung cấp các ví dụ cụ thể về kinh nghiệm của bạn trong việc ngăn chặn và phát hiện gian lận. Nói về bất kỳ khóa học hoặc chứng chỉ nào bạn đã tham gia, cũng như bất kỳ kinh nghiệm làm việc có liên quan nào. Bạn cũng có thể giải thích các bước bạn thực hiện khi điều tra một trường hợp gian lận tiềm ẩn. Đảm bảo nhấn mạnh kỹ năng của bạn có thể giúp công ty xác định và ngăn chặn các hoạt động gian lận như thế nào.
Ví dụ: “Tôi có nhiều kinh nghiệm trong việc ngăn chặn và phát hiện gian lận. Tôi có bằng tư pháp hình sự cũng như các chứng chỉ của Hiệp hội các nhà điều tra gian lận được chứng nhận (ACFE) và Trung tâm tội phạm cổ trắng quốc gia (NW3C). Với vai trò hiện tại là chuyên gia về gian lận cho Ngân hàng XYZ, tôi chịu trách nhiệm chỉ đạo các cuộc điều tra về hoạt động gian lận bị nghi ngờ. Nhiệm vụ của tôi bao gồm thực hiện các cuộc phỏng vấn với nghi phạm, phân tích hồ sơ tài chính và viết báo cáo chi tiết nêu rõ những phát hiện của tôi. Tôi cũng hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật để đảm bảo rằng mọi trường hợp đều được xử lý đúng cách. Ngoài ra, tôi đã phát triển một số chính sách và thủ tục nội bộ liên quan đến việc ngăn chặn và phát hiện gian lận.”
↳
Phòng chống gian lận là một thành phần quan trọng của nhiều doanh nghiệp và khả năng phát hiện hoạt động gian lận trước khi nó trở thành vấn đề lớn là điều cần thiết. Bằng cách đặt câu hỏi này, người phỏng vấn muốn đánh giá khả năng phát hiện gian lận tiềm ẩn của bạn, cũng như khả năng suy nghĩ sáng tạo của bạn để xác định các vấn đề tiềm ẩn. Họ cũng muốn biết bạn phản ứng thế nào với tình huống đó khi bạn đã xác định được nó.
Cách trả lời:
Để trả lời câu hỏi này, bạn nên chuẩn bị thảo luận về một trường hợp cụ thể mà bạn đã xác định được hành vi gian lận mà trước đây hệ thống hiện tại của công ty chưa phát hiện được. Mô tả tình huống một cách chi tiết và giải thích cách bạn có thể xác định được nó. Giải thích các bước bạn đã thực hiện để giải quyết vấn đề cũng như bất kỳ biện pháp nào bạn đã thực hiện để ngăn chặn các vấn đề tương tự xảy ra trong tương lai. Cuối cùng, hãy mô tả kết quả hành động của bạn và chúng tác động đến công ty như thế nào.
Ví dụ: “Tôi không ngừng nghiên cứu và cập nhật các xu hướng và kỹ thuật gian lận mới nhất. Năm ngoái, tôi đã tham dự một hội thảo trực tuyến về các công nghệ thanh toán mới nổi và cách chúng có thể được sử dụng cho mục đích lừa đảo. Theo kết quả nghiên cứu của mình, tôi đã xác định được một trường hợp gian lận mà trước đây hệ thống hiện tại của chúng tôi chưa phát hiện được. Tôi nhanh chóng thông báo cho nhóm và chúng tôi có thể thực hiện các bước để ngăn chặn tổn thất thêm. Kể từ đó, tôi đã thực hiện các biện pháp bổ sung để giúp chúng tôi vượt qua những kẻ lừa đảo tiềm năng.”
↳
Luôn cập nhật các xu hướng lừa đảo mới nhất là điều quan trọng để trở thành một chuyên gia lừa đảo thành công. Người phỏng vấn muốn biết rằng bạn có hiểu biết về các kỹ thuật và công nghệ mới nhất để ngăn chặn, xác định và điều tra gian lận hay không. Họ cũng muốn biết rằng bạn có chủ động trong cách tiếp cận công việc của mình và bạn luôn nỗ lực để đón đầu xu hướng.
Cách trả lời:
Bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để trả lời câu hỏi này bằng các ví dụ cụ thể về cách bạn cập nhật thông tin về các xu hướng gian lận mới nhất. Một số ý tưởng bao gồm tham dự các hội nghị và hội thảo trong ngành, đọc các ấn phẩm thương mại, tham gia hội thảo trên web hoặc các khóa học trực tuyến, tham gia các tổ chức chuyên nghiệp liên quan đến phòng chống gian lận và kết nối với các chuyên gia khác trong lĩnh vực này. Bạn cũng có thể đề cập đến bất kỳ chứng chỉ hoặc bằng cấp nào mà bạn có để thể hiện cam kết của bạn trong việc cập nhật thông tin mới nhất về lĩnh vực này.
Ví dụ: “Tôi rất coi trọng việc cập nhật thông tin về lĩnh vực ngăn chặn và phát hiện gian lận. Tôi tham dự một số hội nghị chuyên môn mỗi năm, thường xuyên đọc các ấn phẩm thương mại, tham gia các hội thảo trên web và các khóa học trực tuyến từ các chuyên gia trong ngành và kết nối với các chuyên gia khác trong lĩnh vực này. Ngoài ra, tôi có chứng chỉ Người kiểm tra gian lận được chứng nhận (CFE), chứng chỉ này yêu cầu tôi luôn cập nhật các phương pháp hay nhất để ngăn chặn và phát hiện gian lận. Tất cả những hoạt động này giúp tôi đón đầu các xu hướng và mối đe dọa mới nổi để tôi có thể chuẩn bị sẵn sàng bảo vệ chủ nhân của mình trước những hành vi gian lận tiềm ẩn.”
↳
Phòng ngừa và phát hiện gian lận là một lĩnh vực được quản lý chặt chẽ. Điều quan trọng là phải chứng tỏ rằng bạn hiểu các yêu cầu pháp lý và có kinh nghiệm làm việc trong đó. Biết được môi trường pháp lý mà công ty bạn hoạt động và các luật ảnh hưởng đến nó sẽ khiến bạn trở thành tài sản quý giá cho nhóm.
Cách trả lời:
Câu trả lời của bạn phải thể hiện kiến thức của bạn về các luật và quy định liên quan liên quan đến việc ngăn chặn và phát hiện gian lận. Bạn cũng có thể nói về bất kỳ kinh nghiệm nào bạn có khi làm việc theo các yêu cầu pháp lý này, chẳng hạn như đảm bảo tuân thủ các chính sách chống gian lận hoặc triển khai các quy trình mới tuân thủ các quy định hiện hành. Ngoài ra, nếu bạn đã từng tham gia vào quá trình giải quyết tranh chấp thì đây là cơ hội tuyệt vời để thảo luận về cách bạn xử lý nó.
Ví dụ: “Tôi hiểu rõ các luật và quy định liên quan đến việc ngăn chặn và phát hiện gian lận. Tôi quen thuộc với các đạo luật chính của liên bang và tiểu bang, chẳng hạn như Đạo luật Báo cáo Tín dụng Công bằng (FCRA) và Đạo luật Gramm-Leach-Bliley (GLBA). Ngoài ra, tôi có kinh nghiệm làm việc theo các yêu cầu pháp lý này với vai trò trước đây là Nhà phân tích gian lận cho Ngân hàng XYZ. Với vai trò này, tôi chịu trách nhiệm đảm bảo tuân thủ các chính sách chống gian lận và thực hiện các thủ tục mới tuân thủ các quy định hiện hành. Tôi cũng có cơ hội tham gia vào một số quy trình giải quyết tranh chấp, điều này cho phép tôi mài giũa kỹ năng đàm phán và hiểu biết sâu hơn về pháp luật.”
Câu hỏi thường gặp về Chuyên viên phòng chống gian lận
Chuyên viên phòng chống gian lận là người chuyên đi phát hiện, điều tra, làm rõ, xử lý và báo cáo các trường hợp mắc phải căn bệnh này trong bất kỳ nội bộ một doanh nghiệp nào đó. Điều này có nghĩa có thể so sánh công việc này như là một công việc chuyên đi “ vạch lá tìm sâu”. Đây là một vị trí công việc trong công ty có thể được hiểu theo hai chiều hướng tích cực và tiêu cực.
Mức lương của chuyên viên phòng chống gian lận rơi vào khoảng từ từ 10 triệu cho đến 15 triệu/tháng, đó là mức lương phổ biến nhất.
Một số câu hỏi phỏng vấn công việc chuyên viên phòng chống gian lận phổ biến:
- Giới thiệu sơ lược về bản thân bạn?
- Bạn đã tìm hiểu gì về công việc, vị trí mà bạn đang ứng tuyển?
- Bạn có thể mô tả sơ lược về những công việc bạn đã làm? Nhiệm vụ chính ở công việc gần đây nhất của bạn là gì?
- Những thành tựu nào đã đạt được trong công việc khiến bạn tự hào nhất?
- Tình huống khó khăn nhất trong công việc bạn từng gặp là gì? Cách bạn giải quyết vấn đề khó khăn đó như thế nào?
- Hãy kể về một trường hợp mà bạn cảm thấy hối tiếc trong cuộc sống/công việc. Vì sao bạn cảm thấy hối tiếc về điều đó? Nếu có thể làm lại, bạn nghĩ mình sẽ làm điều gì để có kết quả tốt hơn?
- Bạn nghĩ mình có những tố chất/ kỹ năng nào phù hợp với công việc này?
- Nếu người quản lý của bạn yêu cầu bạn làm điều gì đó mà bạn không đồng ý, bạn sẽ làm gì?
- Điểm bạn cần cải thiện trong thời điểm này là gì? Bạn có kế hoạch để cải thiện những điểm này chưa?
- Điều gì ở đồng nghiệp cũ/ người quản lý cũ làm bạn khó chịu?
- Bạn nghĩ mình là người có khả năng làm việc độc lập tốt hay làm việc nhóm tốt? Bạn có thể chia sẻ một trường hợp cụ thể không?
Để có nhiều cơ hội thăng tiến trong sự nghiệp, bên cạnh những kinh nghiệm, kiến thức chuyên môn thì cũng đòi hỏi một chuyên viên phòng chống gian lận những những kỹ năng quan trọng như:
- Kỹ năng giao tiếp: Giao tiếp là một yếu tố cần thiết trong việc xây dựng lòng tin và xây dựng mối quan hệ với những kẻ tình nghi. Khi đã tạo dựng mối quan hệ chặt chẽ, lắng nghe và hiểu rõ nhu cầu của họ, bạn sẽ đưa ra giải pháp phù hợp và khiến họ lơ là cảnh giác
- Kỹ năng lắng nghe: Kỹ năng lắng nghe chính là sợi dây liên kết giữa các chuyên viên phòng chống gian lận và con mồi. Khi bạn lắng nghe những gì khách hàng nói, bạn sẽ nắm bắt được nhu cầu, tâm lý và mong muốn của họ để đưa ra đối sách phù hợp kịp thời.
- Kỹ năng giải quyết vấn đề: Trong bất kỳ công việc nào, khi làm việc sẽ nảy sinh nhiều vấn đề lớn, nhỏ. Những lúc này đòi hỏi bạn phải hết sức bình tĩnh và đưa ra những giải pháp khéo léo để giải quyết vấn đề, tránh gây mất thiện cảm và khó chịu với cấp dưới.
Đánh giá (review) của công việc Chuyên viên phòng chống gian lận được cho là có nhiều cơ hội nhưng cũng không ích thách thức đòi hỏi người lao động phải có sự cố gắng và nỗ lực trong công việc.
