Nhân viên phòng chống rửa tiền có khoảng lương bao nhiêu?

1. Nhân viên phòng chống rửa tiền là gì? 

Nhân viên phòng chống rửa tiền là chuyên gia hoặc nhân viên trong một tổ chức, thường là ngân hàng, công ty tài chính hoặc tổ chức tài chính khác, có trách nhiệm giám sát và ngăn chặn hoạt động động rửa tiền và vi phạm liên quan đến tài chính. Công việc của Nhân viên phòng chống rửa tiền bao gồm theo dõi các giao dịch tài chính chính, phân tích rủi ro, xác minh danh tính khách hàng, báo cáo hoạt động đáng ngạc nhiên và kèm theo các quy định pháp luật liên quan đến phòng chống rửa tiền.

Mô tả công việc của vị trí Nhân viên phòng chống rửa tiền

Tham gia rà soát và kiểm soát các chính sách

Tham gia rà soát và kiểm soát các chính sách, quy định, quy trình, sản phẩm và các văn bản nội bộ khác theo quy định nội bộ của DPAY trong từng thời kỳ. Đầu mối soạn thảo, đề xuất, tham mưu cho Trưởng phòng QLRR trong việc lập hệ thống quy định nội bộ về quản trị rủi ro, phòng chống rửa tiền.

Cập nhập những thay đổi trong các chính sách

Thường xuyên theo dõi cập nhập những thay đổi trong các chính sách, quy định pháp luật, hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền để kịp thời sửa đổi bổ sung các chính sách, quy định nội bộ của DPAY nhằm đảm bảo hoạt động của DPAY an toàn, hiệu quả.

Xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo

Xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo và tăng cường nhận thức về phát hiện, ngăn chặn, phòng ngừa và quản lý rủi ro nhằm nâng cao văn hóa về quản trị rủi ro trong nội bộ DPAY.

Phối hợp với các đơn vị liên quan 

Xây dựng hệ thống thông tin quản lý rủi ro, phòng chống rửa tiền phù hợp với yêu cầu quản lý rủi ro và cơ sở hạ tầng của DPAY nhằm mục đích theo dõi, giám sát rủi ro phát sinh, giám sát việc khắc phục rủi ro và làm cơ sở dữ liệu về rủi ro phục vụ công tác quản trị, điều hành, đào tạo tại DPAY từng thời kỳ.

Thực hiện giám sát giao dịch 

Thực hiện giám sát giao dịch dựa trên các thay đổi về danh sách cảnh báo tội phạm và các quy định về rủi ro rửa tiền trong nước và quốc tế, ví dụ như các thông báo của FATF/Ngân hàng nhà nước/các tổ chức quốc tế... Chủ động truyền thông các thay đổi nêu rõ tác động/ảnh hưởng đến kinh doanh và đảm bảo sự tuân thủ trong Công ty.

Lập các kế hoạch, báo cáo 

Lập các kế hoạch, báo cáo chuyên môn liên quan đến công việc được giao theo yêu cầu của quản lý trực tiếp và cấp có thẩm quyền. Báo cáo công việc định kỳ theo tuần, tháng, năm cho cán bộ quản lý trực tiếp về mức độ hoàn thành, kết quả công việc được giao.

2. Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền theo số năm kinh nghiệm và lộ trình thăng tiến

Hiện nay, có rất nhiều thông tin về việc tuyển dụng Nhân viên phòng chống rửa tiền, trong những thông tin tuyển dụng đó đều có đính kèm theo thông tin về mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền. Điều đó giúp cho các bạn có được những cơ hội để biết được mức lương của mình ra sao. Trong phần này, chúng tôi sẽ giúp các bạn có thể nắm được mức lương cơ bản của Nhân viên phòng chống rửa tiền theo số năm kinh nghiệm và lộ trình thăng tiến.

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền

Nhân viên phòng chống rửa tiền là chuyên gia hoặc nhân viên trong một tổ chức, thường là ngân hàng, công ty tài chính hoặc tổ chức tài chính khác, có trách nhiệm giám sát và ngăn chặn hoạt động động rửa tiền và vi phạm liên quan đến tài chính. Công việc của Nhân viên phòng chống rửa tiền bao gồm theo dõi các giao dịch tài chính chính, phân tích rủi ro, xác minh danh tính khách hàng, báo cáo hoạt động đáng ngạc nhiên và kèm theo các quy định pháp luật liên quan đến phòng chống rửa tiền. Với mức lương từ 7.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng.

Mức lương Chuyên viên phòng chống gian lận 

Chuyên viên phòng chống gian lận là người chuyên đi phát hiện, điều tra, làm rõ, xử lý và báo cáo các trường hợp mắc phải căn bệnh này trong bất kỳ nội bộ một doanh nghiệp nào đó. Điều này có nghĩa có thể so sánh công việc này như là một công việc chuyên đi “ vạch lá tìm sâu”. Đây là một vị trí công việc trong công ty có thể được hiểu theo hai chiều hướng tích cực và tiêu cực. Với mức lương từ 9.000.000 - 20.000.000 đồng/tháng.

Mức lương Trưởng phòng tuân thủ

Trưởng phòng tuân thủ (Compliance Officer) là người đảm nhận vai trò quản lý và giám sát việc tuân thủ các quy định, quy tắc và quy trình trong một tổ chức. Trưởng phòng tuân thủ có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các hoạt động của tổ chức đều tuân thủ các quy định pháp luật, quy tắc nội bộ và các tiêu chuẩn đặt ra. Với mức lương khá cao từ 17.000.000 - 25.000.000 đồng/tháng.

Mức lương Giám đốc tuân thủ

Giám đốc Tuân thủ (Chief Compliance Officer - CCO) là chức danh cao cấp nhất trong bộ phận tuân thủ của một tổ chức. Giám đốc Tuân thủ chịu trách nhiệm trực tiếp trước ban lãnh đạo tổ chức về việc đảm bảo rằng tổ chức tuân thủ tất cả các quy định pháp luật, quy tắc và tiêu chuẩn nội bộ và bên ngoài có liên quan. Với mức lương cao từ 22.000.000 - 40.000.000 đồng/tháng.

>> Xem thêm: Việc làm Nhân viên phòng chống rửa tiền tuyển dụng 

3. So sánh mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền với các vị trí khác trong công ty

Hiện nay, mức lương trung bình của một Nhân viên phòng chống rửa tiền là 7.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng. Lương Nhân viên phòng chống rửa tiền còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố như kinh nghiệm, trình độ, năng lực, quy mô công ty và các lĩnh vực nên mức lương sẽ tương đối khác nhau. Nhìn chung, mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền ở mức khá cao so với các vị trí khác. Mức lương Nhân viên tuân thủ thấp hơn trong khoảng từ 6.000.000 – 12.000.000 đồng/tháng. Đối với Chuyên viên pháp chế mức lương sẽ cao hơn từ 16.000.000 - 27.000.000 đồng/tháng. Hay Trưởng Nhóm Pháp chế mức lương sẽ từ 12.000.000 - 20.000.000 đồng/tháng.

>> Đọc thêm: Việc làm Chuyên viên pháp chế đang tuyển dụng

>> Đọc thêm: Việc làm Nhân viên tuân thủ lương cao

4. Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền trung bình theo khu vực tại Việt Nam 

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại Hà Nội

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền Hà Nội trong khoảng 10.500.000 - 14.000.000 đồng/tháng. Đây là mức lương cao so với các tỉnh thành khác trong cả nước. 

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại TP. Hồ Chí Minh

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền TP. Hồ Chí Minh trong khoảng 9.000.000 - 16.000.000 đồng/tháng. Với mức tăng trưởng kinh tế cao trong cả nước thì mức thu nhập Nhân viên phòng chống rửa tiền ở TP. Hồ Chí Minh cũng thuộc Top đầu cả nước. 

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại Hải Dương

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền Hải Dương trong khoảng 8.500.000 - 11.000.000 đồng/tháng, với sự phát triển nhanh và mạnh của Hải Dương cả về dịch vụ và công nghiệp thì công việc Nhân viên phòng chống rửa tiền ở đây cũng rất nhiều việc làm. 

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại Hải Phòng

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền Hải Phòng trong khoảng 79.200.000 - 14.000.000 đồng/tháng thấp hơn so với Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh.

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại Đà Nẵng

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền Đà Nẵng 7.000.000 - 12.000.00 đồng/tháng, Đà Nẵng tập trung chủ yếu phát triển du lịch, mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền ở đây cũng thuộc dạng trung bình so với cả nước. 

Mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền tại các tỉnh khác 

Mức lương trung bình cho Nhân viên phòng chống rửa tiền các tỉnh khác trong khoảng 8.000.000 - 10.000.000 đồng/tháng, mức lương này tùy thuộc vào từng vị trí Nhân viên phòng chống rửa tiền  cụ thể và quy mô doanh nghiệp. 

Bên cạnh mức lương cơ bản, Nhân viên phòng chống rửa tiền còn được thưởng theo lợi nhuận, có cơ hội tiếp xúc và làm việc với khách hàng tiềm năng. Mức lương của nghề Nhân viên phòng chống rửa tiền  phụ thuộc nhiều vào năng lực, kinh nghiệm, doanh thu của Nhân viên phòng chống rửa tiền càng làm tốt thì mức thu nhập càng cao. Các quyền lợi BHXH, BHYT, BHTN, chính sách phúc lợi đầy đủ theo quy định của công ty và pháp luật.

5. Cách để nâng cao thu nhập tại vị trí Nhân viên phòng chống rửa tiền 

Để đảm nhận tốt công việc tại vị trí Nhân viên phòng chống rửa tiền và nâng cao thu nhập của mình, bạn có thể thực hiện các bước sau đây:

• Kiến thức về luật và quy định: Hiểu biết về các luật và quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền và chống khủng bố, bao gồm các quy định quốc gia và quốc tế.

• Nhận dạng rủi ro: Có khả năng nhận dạng các hoạt động có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Điều này bao gồm việc theo dõi các giao dịch tài chính và dấu hiệu bất thường.

• Xử lý thông tin nhạy cảm: Cẩn thận trong việc xử lý thông tin cá nhân và tài chính của khách hàng và bảo mật thông tin đối với các giao dịch nghi ngờ.

• Báo cáo các hoạt động khả nghi: Khả năng báo cáo các hoạt động có khả năng liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cho cơ quan quản lý hoặc tổ chức có thẩm quyền.

• Đào tạo và học tập liên tục: Liên tục cập nhật kiến thức về các phương pháp rửa tiền mới và chiến lược phòng chống rửa tiền hiệu quả.

• Năng lực phân tích: Khả năng phân tích thông tin tài chính và xác định sự liên quan giữa các giao dịch.

• Đạo đức và tính chính trực: Tính chính trực và đạo đức trong công việc, không tham gia vào bất kỳ hoạt động rửa tiền nào.

• Kỹ năng giao tiếp: Có khả năng giao tiếp hiệu quả với các đồng nghiệp và khách hàng để xác minh thông tin và nắm bắt dấu hiệu bất thường.

• Kỹ năng phân loại ưu tiên: Xác định và xử lý các trường hợp ưu tiên và nguy cơ cao trước hết.

• Sự hiểu biết về công nghệ: Hiểu biết về công nghệ và các công cụ phân tích dữ liệu có thể hỗ trợ việc phát hiện rửa tiền.

6. Các yêu cầu với nghề Nhân viên phòng chống rửa tiền 

Yêu cầu về trình độ, bằng cấp

Nhân viên phòng chống rửa tiền cần đạt được các chứng chỉ liên quan về AML, thơm hạn như chứng chỉ Chuyên gia Chống bắt tiền được chứng nhận (CAMS). Những bằng chứng này có thể hiện thực hóa các kiến ​​thức chuyên môn và sự cam kết cho lĩnh vực này, điều này có thể dẫn đến triển vọng việc làm tăng trưởng và tiềm năng thu nhập cao hơn.

Học tập liên tục và phát triển chuyên môn

Luôn cập nhật các quy định, kỹ thuật và phương pháp hay nhất về AML mới nhất. Điều này có thể đạt được thông qua việc tham dự các cuộc thảo luận, nghị viện và chương trình đào tạo có liên quan. Việc mở rộng các kiến ​​thức và chuyên môn của họ sẽ khiến họ trở nên có giá trị hơn so với các tổ chức và có khả năng mở rộng cơ hội thăng tiến nghề nghiệp.

Chuyên môn về AML

Khuyến khích nhân viên chuyên về các lĩnh vực cụ thể của AML, ví dụ như giao dịch tiền điện tử, rửa tiền quốc tế hoặc đánh giá rủi ro ro.Bằng cách trở thành chuyên gia trong một lĩnh vực cụ thể, họ có thể định vị mình là tài sản có giá trị trong tổ chức của mình hoặc thậm chí là nhà tư vấn cho các công ty khác.

Kết nối và xây dựng mối quan hệ

Khuyến khích nhân viên tích cực tham gia vào các Hiệp hội ngành, diễn đàn và sự kiện kết nối mạng liên quan đến AML. Xây dựng mạng lưới chuyên nghiệp mạnh mẽ có thể dẫn đến cơ hội làm việc, hợp tác và khách hàng tiềm năng mới.

Qua bài viết trên đây, 1900.com.vn đã cung cấp thông tin mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền theo năm kinh nghiệm, lộ trình thăng tiến và khu vực địa lý. Tuy nhiên, mức lương là một yếu tố phụ thuộc nhiều vào kinh nghiệm cá nhân và quy mô doanh nghiệp. Nếu kinh nghiệm cao bạn sẽ dễ dàng có mức lương tốt, đồng thời những doanh nghiệp lớn thường có đãi ngộ tốt và lương cao hơn. Mong rằng qua bài viết trên bạn đã có những thông tin hữu ích về mức lương Nhân viên phòng chống rửa tiền và lựa chọn công việc phù hợp!