Công việc của Chuyên viên Quản lý tài sản là gì?

Người phỏng vấn có thể hỏi về những thách thức bạn đã trải qua tại nơi làm việc để đánh giá kỹ năng giải quyết vấn đề của bạn. Cung cấp một ví dụ cụ thể thể hiện khả năng của bạn và cách bạn học được từ kinh nghiệm. Hãy trung thực với câu trả lời của bạn. Cân nhắc sử dụng phương pháp phản hồi SAO để cung cấp câu trả lời của bạn. Phương pháp này thường giúp bạn định hình các tình huống tiêu cực theo hướng tích cực hơn, cho phép bạn làm nổi bật điểm mạnh của mình. Khi sử dụng phương pháp STAR , hãy mô tả tình huống cụ thể, giải thích nhiệm vụ hoặc vai trò của bạn trong tình huống đó, phác thảo các hành động bạn đã thực hiện để giải quyết vấn đề và thảo luận về kết quả của các hành động đó.

Câu trả lời ví dụ: "Ở vị trí hiện tại của tôi, tôi đã đề xuất với một khách hàng rằng do những thay đổi không lường trước được trên thị trường nên khoản đầu tư này nhanh chóng trở nên tồi tệ. Tôi bắt đầu nghiên cứu các lựa chọn thay thế để khách hàng của mình đầu tư vào nhằm thu hồi một số khoản lỗ của họ và Tôi đã chuẩn bị một danh sách các lựa chọn và yêu cầu một đồng nghiệp và người quản lý của tôi xem xét danh sách đó, đảm bảo rằng họ đồng ý với các đề xuất của tôi trong tình hình thị trường hiện tại.

"Sau khi hoàn thành danh sách, tôi đã liên hệ với khách hàng của mình. Tôi đã giải thích tình huống và xin lỗi vì đã đưa ra đề xuất không tốt. Họ đánh giá cao tính minh bạch và trách nhiệm giải trình của tôi, đồng thời cảm ơn tôi đã nghiên cứu và xác minh các lựa chọn thay thế. Dựa trên cuộc trò chuyện của chúng tôi, chúng tôi đã tạo ra một kế hoạch phân bổ lại các khoản đầu tư của họ, và họ đã thu hồi khoản lỗ và nhân đôi lợi nhuận vào cuối quý."

Người phỏng vấn có thể hỏi bạn về việc xây dựng mối quan hệ với khách hàng của bạn vì những mối quan hệ tuyệt vời là điều cần thiết để quản lý tài sản thành công. Mối quan hệ tốt giúp bạn hiểu rõ hơn về khách hàng và mục tiêu của họ, hỗ trợ bạn đưa ra các đề xuất tốt nhất. Tương tự, nếu bạn đưa ra những đề xuất tốt, khách hàng có thể sẵn sàng tin tưởng giao nhiều tiền hơn cho bạn, dẫn đến thành công cho tổ chức.

Câu trả lời ví dụ: "Mối quan hệ mà tôi tạo dựng được với khách hàng là cực kỳ quan trọng đối với tôi, và đó thực sự là một trong những điều tôi yêu thích nhất trong công việc của mình. Khi có khách hàng mới, tôi cố gắng mời họ đến văn phòng uống cà phê, vì vậy chúng tôi có thể hiểu nhau hơn. Tôi muốn biết nhiều hơn về họ, giá trị của họ và các khoản đầu tư trước đây của họ để tôi có thể điều hướng những khoản đầu tư mà họ có thể quan tâm. Tôi nhận thấy điều này, cùng với việc thường xuyên kiểm tra với khách hàng của mình, là cực kỳ thành công trong việc xây dựng các mối quan hệ khách hàng hiệu quả, lâu dài."

Với tư cách là người quản lý đầu tư, khách hàng của bạn tin tưởng bạn đưa ra các khuyến nghị tốt nhất với mức độ rủi ro tiềm ẩn. Người phỏng vấn có thể hỏi bạn về quan điểm của bạn đối với rủi ro và quản lý rủi ro để hiểu lời khuyên mà bạn có thể đưa ra cho khách hàng. Cân nhắc đưa vào các ví dụ cụ thể để biện minh cho triết lý của bạn về rủi ro."

Câu trả lời mẫu: "Cách tiếp cận rủi ro của tôi thay đổi tùy theo từng khách hàng và tôi cố gắng duy trì thái độ nhìn chung là trung lập về vấn đề này. Trước khi đưa ra khuyến nghị về một khoản đầu tư, tôi xem xét thái độ của khách hàng cụ thể đó về rủi ro. Nếu họ có nhiều rủi ro hơn- bất lợi, tôi thu thập nghiên cứu để hỗ trợ lý do tại sao đây có thể là một khoản đầu tư tốt cho họ. Tuy nhiên, nếu khách hàng thích chấp nhận rủi ro, tôi coi trách nhiệm của mình là kiểm tra xem liệu các quyết định đó có phải là một rủi ro đáng giá hay không dựa trên các khoản thắng và thua tiềm năng."

Những người phỏng vấn thường mời bạn nói với họ về bản thân bạn khi bắt đầu cuộc phỏng vấn. Điều này giúp họ bắt đầu hiểu bạn với tư cách là một người và trình độ của bạn cho vai trò này. Đưa ra câu trả lời ngắn làm nổi bật trải nghiệm của bạn và giá trị bạn có thể mang lại cho tổ chức.

Câu trả lời ví dụ: "Tôi bắt đầu làm việc trong ngành tài chính hơn một thập kỷ trước, nhưng tôi đã tập trung vào quản lý đầu tư trong 5 năm qua. Mặc dù tôi thích tất cả các khía cạnh của công việc tài chính, nhưng tôi đam mê các mối quan hệ với khách hàng. Tôi có thể trở thành một nhà quản lý đầu tư. Nếu có cơ hội tham gia vào tổ chức của bạn, tôi rất vui được giúp bạn cải thiện mối quan hệ với khách hàng và nâng cao lợi nhuận cho họ cũng như tổ chức."