Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên Viên Quan Hệ Khách Hàng Cá Nhân?

Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân là người trực tiếp phụ trách liên hệ, tư vấn và bán những sản phẩm của ngân hàng cho các khách hàng cá nhân. Các sản phẩm thường là những khoản vay nợ, thẻ tín dụng, bảo hiểm, gửi tiền tiết kiệm,... Bên cạnh việc bán hàng, họ còn phụ trách tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra hồ sơ khách hàng trước khi chuyển sang bộ phận liên quan để tiến hành thẩm định lại

Lộ trình thăng tiến của Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân

Lộ trình này cơ bản dựa trên số năm kinh nghiệm làm việc, phù hợp với những tiêu chí đánh giá của từng ngân hàng:

Từ 0 – 2 năm đầu tiên: Chuyên viên QHKH cá nhân

Trong vai trò này, bạn sẽ học cách làm việc với khách hàng cá nhân, giải quyết các vấn đề, cung cấp thông tin sản phẩm hoặc dịch vụ, và xây dựng mối quan hệ khách hàng.

Từ 2 – 3 năm: Trưởng nhóm QHKH cá nhân

Nếu bạn thể hiện khả năng lãnh đạo và quản lý tốt, bạn có thể thăng cấp lên vị trí này. Trong vai trò này, bạn sẽ quản lý một nhóm Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân, hướng dẫn họ trong công việc hàng ngày và đảm bảo rằng mục tiêu và tiêu chuẩn chất lượng được đạt.

Từ 3 – 5 năm: Phó phòng/Trưởng phòng Quan hệ khách hàng cá nhân

Đứng đầu toàn bộ phòng/ bộ phận Quan hệ khách hàng cá nhân. Chịu trách nhiệm quản lý và điều hành các hoạt động liên quan đến quan hệ khách hàng cá nhân. Định hướng chiến lược và phát triển quan hệ khách hàng cá nhân trong công ty. Đưa ra các giải pháp và chính sách để nâng cao trải nghiệm khách hàng, tăng cường sự hài lòng và duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng.

Từ 5 – 7 năm: Phó giám đốc/Giám đốc Chi nhánh

Vị trí Giám đốc Chi nhánh là vị trí cao cấp của một chi nhánh cụ thể. Bạn sẽ có trách nhiệm quản lý chi nhánh, đảm bảo hoạt động kinh doanh được thực hiện một cách hiệu quả và có thể yêu cầu đảm bảo đạt được các chỉ tiêu doanh số và lợi nhuận.

Yêu cầu tuyển dụng của Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân

• Bằng cấp: Thường cần có tối thiểu bằng cử nhân hoặc đại học, ưu tiên cho những ngành liên quan như Quản trị kinh doanh, Tiếp thị, Quan hệ công chúng, hoặc Quản lý khách hàng.
• Kỹ năng giao tiếp: Có khả năng giao tiếp xuất sắc bằng lời nói và viết. Kỹ năng lắng nghe và trả lời khách hàng một cách lịch lãm và chuyên nghiệp là rất quan trọng.
• Kiến thức về sản phẩm hoặc dịch vụ: Hiểu biết về sản phẩm hoặc dịch vụ mà công ty cung cấp để có thể giải quyết các câu hỏi của khách hàng và cung cấp thông tin chi tiết.
• Khả năng quản lý thời gian: Có khả năng quản lý nhiều tác vụ cùng một lúc, ưu tiên công việc quan trọng và đáp ứng nhanh chóng các yêu cầu khách hàng.
• Kỹ năng giải quyết vấn đề: Có khả năng xác định và giải quyết các tình huống phức tạp hoặc khiếu nại của khách hàng một cách hiệu quả.
• Kiến thức về công nghệ: Hiểu biết về các công cụ quản lý quan hệ khách hàng (CRM) và phần mềm hỗ trợ khách hàng là một lợi thế.
• Tận tâm với khách hàng: Sẵn sàng giải quyết các vấn đề của khách hàng và đảm bảo họ được phục vụ một cách tốt nhất.
• Kỹ năng làm việc độc lập và trong nhóm: Có khả năng làm việc một mình và cùng làm việc trong nhóm khi cần thiết.
• Kiến thức về lĩnh vực ngành: Tùy theo ngành công việc, ứng viên có thể cần hiểu biết sâu rộng về lĩnh vực của công ty để cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng.
• Kỹ năng tiếng nước ngoài (tuỳ ngành): Trong một số ngành, khả năng sử dụng tiếng nước ngoài, như tiếng Anh, có thể yêu cầu để phục vụ khách hàng quốc tế.
• Kỹ năng quản lý mối quan hệ khách hàng từ xa (tuỳ ngành): Trong trường hợp làm việc với khách hàng từ xa, khả năng quản lý quan hệ khách hàng trực tuyến và qua các kênh điện thoại hoặc email là quan trọng.
• Giấy chứng chỉ hoặc đào tạo liên quan: Một số vị trí có thể yêu cầu các chứng chỉ hoặc khóa học đào tạo về quản lý khách hàng hoặc quan hệ khách hàng.

Những kỹ năng cần có của Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân

Kỹ năng nghiệp vụ

Vì tính chất quan trọng trong công việc tại các ngân hàng, đây là kỹ năng bắt buộc phải có khi trở thành một Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân. Các nghiệp vụ chuyên môn như thẩm định, lập hồ sơ hợp đồng cho vay, gửi tiền, xử lý thu hồi nợ, xử lý nợ xấu,... đều cần được đào tạo kỹ càng trước khi bắt đầu công việc chính thức để tránh mọi sai sót xảy ra.

Kỹ năng giao tiếp

Vì là người đại diện cho ngân hàng tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, kỹ năng giao tiếp là điều không thể thiếu đối với một Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân. Bạn cần có thái độ hòa nhã, thân thiện, tư vấn tận tình, tác phong chuyên nghiệp khi tư vấn cho khách. Tích cực hỗ trợ, hướng dẫn khách trong quá trình làm hồ sơ giao dịch và mềm mỏng, khéo léo trong việc thuyết phục khách hàng trả nợ đúng hạn.

Kỹ năng đàm phán, thương lượng

Đi cùng với kỹ năng giao tiếp, kỹ năng đàm phán cũng là một điều quyết định sự thành công của vị trí này. Khả năng thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng hay đàm phán, thương thảo mỗi khi có vấn đề nợ xấu phát sinh.

Kỹ năng xử lý tình huống, giải quyết vấn đề

Một kỹ năng nữa cũng quan trọng không kém đối với những người đại diện trực tiếp của ngân hàng, đó là khả năng giải quyết vấn đề. Trong quá trình giao dịch, ít nhiều cũng sẽ có những tình huống không mong muốn phát sinh, việc nhanh chóng nhận biết vấn đề và có hướng giải quyết theo đúng quy định của ngân hàng là trách nhiệm của các Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân

Trên đây là những chia sẻ về công việc của chuyên viên khách hàng cá nhân tại ngân hàng. Nếu bạn đang quan tâm đến những việc làm Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân thì hãy để 1900 giúp bạn tìm ra những cơ hội phù hợp nhất! Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết!