Công việc của Thủ quỹ ngân hàng là gì?
Thủ quỹ ngân hàng là một chức vụ quan trọng trong ngành ngân hàng. Họ là người chịu trách nhiệm quản lý và điều hành các hoạt động của thủ quỹ, đảm bảo tính thanh khoản và an toàn của nguồn vốn trong ngân hàng. Thủ quỹ ngân hàng có nhiệm vụ quản lý đầu tư, giao dịch tài chính và quản lý rủi ro, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình tài chính. Với kiến thức sâu về tài chính, đầu tư và quản lý, Thủ quỹ ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo sự ổn định và phát triển của ngân hàng.
Mô tả công việc Thủ quỹ ngân hàng
Tùy theo cơ cấu của mỗi doanh nghiệp mà nhiệm vụ của Thủ quỹ ngân hàng sẽ có sự khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung Thủ quỹ ngân hàng sẽ phải làm các công việc sau:
- Thực hiện việc nhập - xuất (thu - chi) tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá chính xác, kịp thời, đầy đủ theo đúng lệnh của cấp có thẩm quyền, đúng chứng từ kế toán hợp lệ, hợp pháp;
- Mở sổ quỹ; sổ theo dõi từng loại tiền, từng loại tài sản; thẻ kho; các sổ sách cần thiết khác; ghi chép và bảo quản các sổ sách, giấy tờ đầy đủ, rõ ràng, chính xác;
- Tổ chức sắp xếp tiền mặt, tài sản trong kho tiền gọn gàng, khoa học, đảm bảo vệ sinh kho tiền; áp dụng các biện pháp cần thiết để đảm bảo chất lượng tiền, tài sản trong kho tiền;
- Tham gia kiểm kê tài sản trong kho tiền định kỳ hoặc đột xuất đảm bảo sự khớp đúng giữa tồn kho thực tế với sổ sách kế toán và sổ quỹ, thẻ kho;
- Quản lý, giữ chìa khóa một ổ khóa cửa kho tiền bảo quản tài sản được giao, các ổ khóa cửa gian kho và các phương tiện bảo quản tài sản trong kho tiền (két, tủ sắt); chịu trách nhiệm cá nhân đối với tài sản trong kho tiền thuộc nhiệm vụ được giao;
- Thực hiện đầy đủ chế độ báo cáo, kiểm kê kho tiền, theo đúng quy định của Nhà nước và của ngành.
Thủ quỹ ngân hàng có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
91 - 117 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Thủ quỹ ngân hàng
Tìm hiểu cách trở thành Thủ quỹ ngân hàng, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Thủ quỹ ngân hàng?
Yêu cầu tuyển dụng Thủ quỹ ngân hàng
Để trở thành một Thủ quỹ ngân hàng thành công, bạn cần có những tố chất cần thiết sau:
Về tiêu chuẩn về năng lực chuyên môn, nghiệp vụ:
- Thành thạo chế độ, chính sách quản lý kho, quỹ của Ngân hàng Nhà nước;
- Nắm vững về chế độ chi tiêu tài chính của Ngân hàng Nhà nước;
- Tổ chức, sắp xếp được công việc tại nơi giao dịch tiền mặt;
- Thông thạo việc phân loại tiền, phân biệt tiền thật, tiền giả;
- Hướng dẫn được khách hàng chấp hành đúng các thủ tục về lĩnh tiền, nộp tiền ở ngân hàng;
- Thông thạo quy trình nghiệp vụ về kiểm, đếm, đóng gói, thủ tục thu chi tiền mặt và bảo quản tiền mặt;
- Thông thạo thủ tục xử lý chứng từ, ghi chép sổ quỹ và lập các báo cáo thống kê có liên quan;
- Viết chữ, số sạch, đẹp, rõ ràng;
- Sử dụng được các máy móc, công cụ chuyên dùng cho quỹ nghiệp vụ;
- Đã làm qua công tác kiểm ngân từ đủ 01 năm trở lên.
Tiêu chuẩn về trình độ đào tạo, bồi dưỡng
- Có bằng tốt nghiệp trung cấp trở lên thuộc một trong các chuyên ngành: tài chính, ngân hàng, kinh tế;
- Có chứng chỉ ngoại ngữ với trình độ tương đương bậc 1 khung năng lực ngoại ngữ Việt Nam theo quy định tại Thông tư 01/2014/TT-BGDĐT ngày 24 tháng 01 năm 2014 của Bộ Giáo dục và Đào tạo ban hành khung năng lực ngoại ngữ 6 bậc dùng cho Việt Nam;
- Có chứng chỉ tin học với trình độ đạt chuẩn kỹ năng sử dụng công nghệ thông tin cơ bản theo quy định tại Thông tư 03/2014/TT-BTTTT ngày 11 tháng 3 năm 2014 của Bộ Thông tin và Truyền thông quy định Chuẩn kỹ năng sử dụng công nghệ thông tin.
Lộ trình thăng tiến Thủ quỹ ngân hàng
Mức lương bình quân của Thủ quỹ ngân hàng có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.
- Thủ quỹ: 7 - 9 triệu/tháng
- Nhân viên kế toán: 7 - 10 triệu/tháng
Thủ quỹ ngân hàng
Đây là vị trí khởi đầu cho một người mới bắt đầu sự nghiệp trong lĩnh vực ngân quỹ. Ở vị trí này, Thủ quỹ ngân hàng thực hiện các nhiệm vụ cơ bản như quản lý tiền mặt, giao dịch ngân quỹ và báo cáo tình hình tài chính.
Thủ quỹ ngân hàng cấp cao
Sau khi có 2 - 4 năm kinh nghiệm và kiến thức đầy đủ, Thủ quỹ ngân hàng có thể thăng tiến lên vị trí cao cấp hơn. Ở vị trí này, họ có trách nhiệm quản lý và điều hành các hoạt động ngân quỹ phức tạp hơn, tham gia vào việc phân tích và đưa ra các chiến lược tài chính
Treasury Analyst Lead
Với 5 - 7 năm kinh nghiệm và thành tích xuất sắc, Thủ quỹ ngân hàng có thể tiến lên vị trí quản lý ngân quỹ. Ở vị trí này, họ có trách nhiệm lãnh đạo và quản lý toàn bộ hoạt động ngân quỹ của tổ chức, đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình tài chính.
Senior Treasury Manager
Các nhà phân tích ngân quỹ quản lý ngân sách của công ty phù hợp với các mục tiêu tài chính của nó. Họ chịu trách nhiệm đầu tư vốn và đánh giá rủi ro. Họ quản lý tiền mặt, lập kế hoạch huy động vốn và đôi khi đóng vai trò là người liên lạc cho các hoạt động mua bán và sáp nhập. Để đạt được vị trí này, chỉ cần trong quá trình làm Leader, họ làm tốt và đạt được nhiều thành tựu, họ đều có thể thăng tiến lên vị trí quản lý cấp cao.
Treasury Director
Với sự phát triển và thành công trong lĩnh vực ngân quỹ, Thủ quỹ ngân hàng có thể tiến lên vị trí giám đốc tài chính. Ở vị trí này, họ cần có hơn 8 năm kinh nghiệm, họ có trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động tài chính của tổ chức, đưa ra các quyết định chiến lược và định hướng tài chính.
Đánh giá, chia sẻ về Thủ quỹ ngân hàng
Các Thủ quỹ ngân hàng chuyên nghiệp nói gì về công việc của họ? Đọc qua các bài đánh giá, chia sẻ kinh nghiệm làm việc của họ dành cho các công ty.
Lien Viet Post Bank
Ngân hàng Đông Nam Á - SeABank
Ngân hàng BAOVIET Bank - BVB
Phỏng vấn Thủ quỹ ngân hàng
↳
Thủ quỹ chịu trách nhiệm quản lý các hoạt động tài chính của một công ty, bao gồm dự báo và lập ngân sách. Họ phải có khả năng dự đoán số tiền công ty sẽ cần để đạt được mục tiêu và lập ngân sách giúp công ty đạt được các mục tiêu đó. Câu hỏi này nhằm đánh giá sự hiểu biết của bạn về quy trình lập kế hoạch tài chính và xem liệu bạn có đủ kỹ năng cần thiết để thực hiện công việc hay không.
Cách trả lời:
Bạn nên chuẩn bị để thảo luận về kinh nghiệm của mình trong việc dự báo và lập ngân sách. Nói về các kỹ thuật bạn đã sử dụng trước đây, chẳng hạn như tạo bảng tính hoặc sử dụng chương trình phần mềm và giải thích cách các phương pháp này đã giúp bạn tạo ra các dự báo và ngân sách chính xác như thế nào. Nếu có thể, hãy cung cấp ví dụ về kết quả thành công nhờ nỗ lực lập kế hoạch tài chính của bạn. Ngoài ra, hãy đề cập đến bất kỳ khóa đào tạo hoặc chứng chỉ đặc biệt nào liên quan đến dự báo tài chính và lập ngân sách mà bạn có thể đã nhận được.
↳
Thủ quỹ có trách nhiệm quản lý các nguồn tài chính của tổ chức và đảm bảo rằng tổ chức có đủ tiền để đáp ứng các nghĩa vụ của mình. Người phỏng vấn muốn biết rằng bạn có hiểu biết toàn diện về tình hình tài chính của tổ chức và có thể đánh giá cũng như giải quyết các nhu cầu về dòng tiền và thanh khoản một cách kịp thời và hiệu quả.
Cách trả lời:
Bắt đầu bằng cách nói về trải nghiệm của bạn với dòng tiền và quản lý thanh khoản. Giải thích các chiến lược bạn đã sử dụng để đảm bảo rằng tổ chức có đủ nguồn vốn để đáp ứng các nghĩa vụ của mình và bất kỳ thành công nào bạn đã đạt được trong việc quản lý dòng tiền và tính thanh khoản. Nói về cách bạn đánh giá tình hình tài chính hiện tại của tổ chức, phân tích xu hướng và dự báo nhu cầu trong tương lai. Đảm bảo nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có cách tiếp cận chủ động đối với quản lý dòng tiền và thanh khoản, đồng thời giải thích cách bạn sử dụng các công cụ khác nhau như mô hình dự báo dòng tiền, lập ngân sách và phân tích tài chính để quản lý các nguồn lực này một cách hiệu quả.
Ví dụ: “Tôi áp dụng cách tiếp cận chủ động để quản lý dòng tiền và tính thanh khoản, bắt đầu bằng việc nghiên cứu các luật và quy định có liên quan để đảm bảo rằng tổ chức của chúng tôi tuân thủ. Tôi cũng luôn cập nhật mọi thay đổi về pháp luật và thiết lập các chính sách và thủ tục nội bộ để tuân thủ. Ngoài ra, tôi còn tiến hành kiểm tra hồ sơ tài chính thường xuyên và sử dụng các chương trình phần mềm để giám sát các giao dịch và cảnh báo cho tôi về bất kỳ vấn đề tiềm ẩn nào. Cuối cùng, tôi có cam kết tuyệt đối về việc đảm bảo rằng tổ chức của chúng tôi luôn tuân thủ.”
↳
Tuân thủ là trách nhiệm chính của bất kỳ thủ quỹ nào và do đó, điều quan trọng là người sử dụng lao động tiềm năng của bạn biết rằng bạn hiểu các luật và quy định khác nhau mà bạn sẽ chịu trách nhiệm tuân thủ. Điều quan trọng nữa là phải chứng minh rằng bạn nhận thức được hậu quả của việc không tuân thủ, cũng như các quy trình bạn sẽ phải thực hiện để đảm bảo rằng tổ chức của bạn tuân thủ.
Cách trả lời:
Để trả lời câu hỏi này, bạn nên thảo luận về các bước bạn thực hiện để đảm bảo tuân thủ. Điều này có thể bao gồm nghiên cứu các luật và quy định có liên quan, cập nhật những thay đổi về luật, thiết lập các chính sách và thủ tục nội bộ để tuân thủ và tiến hành kiểm toán thường xuyên hồ sơ tài chính để kiểm tra tính chính xác. Bạn cũng có thể đề cập đến bất kỳ phương pháp hoặc công cụ cụ thể nào mà bạn sử dụng để tuân thủ, chẳng hạn như chương trình phần mềm hoặc dịch vụ tư vấn. Cuối cùng, hãy nhớ nhấn mạnh cam kết tuân thủ và khả năng của bạn để đảm bảo rằng tổ chức luôn tuân thủ.
Ví dụ: “Tôi hiểu tầm quan trọng của việc đảm bảo rằng tổ chức tuân thủ tất cả các luật và quy định có liên quan và tôi rất coi trọng trách nhiệm này. Để đảm bảo tuân thủ, tôi luôn cập nhật mọi thay đổi về luật pháp có thể ảnh hưởng đến tổ chức bằng cách thường xuyên nghiên cứu các luật và quy định có liên quan. Ngoài ra, tôi đã thiết lập các chính sách và thủ tục nội bộ để giúp đảm bảo sự tuân thủ và tôi tiến hành kiểm tra hồ sơ tài chính thường xuyên để kiểm tra tính chính xác. Hơn nữa, tôi sử dụng các chương trình phần mềm như Xero để theo dõi chi phí và tuân thủ luật thuế. Trên hết, tôi cam kết đảm bảo rằng tổ chức luôn tuân thủ.”
↳
Quản lý rủi ro là một phần cơ bản trong công việc của thủ quỹ. Câu hỏi này kiểm tra sự hiểu biết của bạn về tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro tài chính và cách thực hiện nó một cách hiệu quả. Người phỏng vấn muốn hiểu cách bạn tiếp cận quản lý rủi ro, những chiến lược bạn đã sử dụng trước đây và cách bạn áp dụng chúng trong vai trò thủ quỹ.
Cách trả lời:
Bắt đầu bằng cách giải thích sự hiểu biết của bạn về quản lý rủi ro, chẳng hạn như xác định và đánh giá rủi ro, phát triển các chiến lược để giảm thiểu những rủi ro đó, giám sát hiệu quả của các chiến lược đó và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết. Sau đó, cung cấp các ví dụ từ kinh nghiệm của bạn cho thấy bạn đã áp dụng kiến thức này như thế nào trong vai trò thủ quỹ. Ví dụ: nếu bạn quản lý các khoản đầu tư cho một công ty, bạn có thể nói về cách bạn theo dõi các điều kiện thị trường và điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp. Nếu bạn đã từng làm việc với các ngân hàng hoặc người cho vay, bạn có thể thảo luận về cách bạn thương lượng các điều khoản cho vay để hạn chế rủi ro tài chính. Cuối cùng, nhấn mạnh rằng bạn hiểu tầm quan trọng của việc giảm thiểu rủi ro trong khi vẫn đạt được kết quả mong muốn.
Ví dụ: “Quản lý rủi ro là một phần thiết yếu trong vai trò của thủ quỹ và tôi có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Sự hiểu biết của tôi về quản lý rủi ro liên quan đến việc xác định và đánh giá rủi ro, phát triển các chiến lược để giảm thiểu những rủi ro đó, giám sát tính hiệu quả của các chiến lược đó và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết. Ví dụ, khi quản lý các khoản đầu tư cho Công ty ABC, tôi thường xuyên theo dõi điều kiện thị trường và điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp để hạn chế rủi ro. Trong các cuộc đàm phán với ngân hàng và người cho vay, tôi đã làm việc chăm chỉ để có được những điều khoản tốt nhất có thể đồng thời hạn chế rủi ro tài chính. Cuối cùng, tôi hiểu rằng điều quan trọng là phải cân bằng giữa việc giảm thiểu rủi ro với việc đạt được kết quả mong muốn.”
Câu hỏi thường gặp về Thủ quỹ ngân hàng
Thủ quỹ ngân hàng là người chịu trách nhiệm quản lý và điều hành các hoạt động của thủ quỹ, đảm bảo tính thanh khoản và an toàn của nguồn vốn trong ngân hàng. Thủ quỹ có nhiệm vụ quản lý đầu tư, giao dịch tài chính và quản lý rủi ro, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình tài chính.
Một số câu hỏi phỏng vấn Thủ quỹ ngân hàng thường gặp:
- Bạn sẽ làm gì khi không biết cách làm điều gì đó và làm cách nào để nhận được sự hỗ trợ
- Hãy kể cho tôi nghe về một lần bạn phải đưa ra một quyết định quan trọng nhưng không có đủ thông tin.
- Hãy kể cho tôi nghe về một kỹ năng/quy trình/vấn đề phức tạp mới mà bạn phải giải quyết. Các bước bạn đã thực hiện là gì và bạn có thành công không?
- Mô tả phong cách giao tiếp của bạn, cả bằng văn bản và bằng lời nói.
- Hãy kể cho tôi nghe về một lần bạn tham gia một nhóm và phải hoàn thành một mục tiêu chung.
- Hãy kể cho tôi nghe về một lần bạn phải giải quyết những bất đồng hoặc thất vọng và bạn đã hồi phục như thế nào?
- Hãy đưa ra một ví dụ về thời điểm bạn phải đối mặt với sự phản kháng đối với sự thay đổi mà bạn đang thực hiện.
- Hoạt động/dự án thành công nhất nhưng đầy thách thức mà bạn đã lãnh đạo là gì?
- Phong cách lãnh đạo của bạn là gì và bạn thích quản lý nhóm như thế nào, dù không chính thức hay chính thức?
Lộ trình thăng tiến của Thủ quỹ ngân hàng bao gồm các vị trí sau:
- Thủ quỹ ngân hàng
- Thủ quỹ ngân hàng cấp cao
- Treasury Analyst Lead
- Senior Treasury Manager
- Treasury Director
Để trở thành Thủ quỹ ngân hàng, bạn cần đáp ứng được các yêu cầu sau:
- Bằng Cử nhân hoặc Sau đại học về kế toán, kinh doanh, khoa học máy tính hoặc hệ thống thông tin hoặc kinh nghiệm tương đương.
- Có kinh nghiệm làm việc trong ngành ngân hàng.
- Chú ý đến từng chi tiết mọi lúc.
- Thành thạo trong phòng ngừa rủi ro, phân tích phương sai, khấu hao, công cụ phái sinh và nợ phải trả.
- Có kinh nghiệm với phần mềm và hệ thống bảng tính, IRR, C# và General Ledger.
- Thoải mái với việc ra quyết định và giải quyết vấn đề cho khách hàng.
- Thể hiện kỹ năng quản lý thời gian và tư duy phê phán.
Đánh giá (review) của công việc Thủ quỹ ngân hàng được cho là có nhiều cơ hội nhưng cũng không ích thách thức đòi hỏi người lao động phải có sự cố gắng và nỗ lực trong công việc.
