Điều kiện và Lộ trình trở thành một Nhân viên phân tích tài chính?

Nhân viên phân tích tài chính (Financial Analyst) là người làm các công việc liên quan đến những thông tin tài chính của tổ chức. Họ là người tổng hợp, phân tích các số liệu liên quan để lập các báo cáo tài chính, đưa ra các dự báo, thống kê. Không chỉ để kiểm soát và cân đối tài chính cho công ty mà còn nhằm tư vấn cho ban quản lý cũng như khách hàng. 

Lộ trình thăng tiến Nhân viên phân tích tài chính

Lộ trình thăng tiến của nhân viên phân tích tài chính có thể khá đa dạng và phụ thuộc vào tổ chức và ngành nghề cụ thể. Dưới đây là một lộ trình thăng tiến phổ biến cho vị trí này

Thực tập sinh Phân tích tài chính (Financial analyst intern)

Bạn bắt đầu với vị trí thực tập, trong đó bạn học hỏi và tham gia vào các dự án phân tích tài chính. Bạn sẽ làm việc dưới sự hướng dẫn của các nhân viên phân tích tài chính kinh nghiệm.

Nhân viên phân tích tài chính (Junior Financial Analyst)

Công việc tại vị trí này thường tập trung vào thu thập và phân tích thông tin tài chính cơ bản. Hầu hết các vai trò phân tích tài chính đều yêu cầu bằng cấp về kế toán, kinh tế, thống kê hoặc quản trị kinh doanh tại vị trí này. 

Chuyên viên phân tích tài chính cấp cao (Senior Financial Analyst)

Sau khi có kinh nghiệm làm việc và kiến thức phân tích tài chính cơ bản 1, bạn có thể thăng tiến lên vị trí này. Ở vị trí này, bạn sẽ tham gia vào các dự án phân tích tài chính phức tạp hơn và có trách nhiệm lớn hơn

Trưởng nhóm kế hoạch và phân tích tài chính (Lead Financial Analyst)

Với kinh nghiệm và thành tích xuất sắc, bạn có thể trở thành trưởng nhóm kế hoạch và phân tích tài chính. Ở vị trí này, bạn sẽ lãnh đạo và quản lý một nhóm nhân viên phân tích tài chính, đồng thời đảm nhận các dự án phân tích tài chính chiến lược.

Quản lý tài chính (Financial Manager)

Với kinh nghiệm và kỹ năng quản lý tài chính, bạn có thể thăng tiến lên vị trí quản lý tài chính. Ở vị trí này, bạn sẽ đảm nhận trách nhiệm quản lý và giám sát các hoạt động tài chính của tổ chức, đồng thời tham gia vào quyết định chiến lược và kế hoạch tài chính.

Giám đốc tài chính

Là người đại diện mảng Tài chính của công ty, quản lý rủi ro, quản lý nguồn tiền, đưa ra các chiến lược đầu tư, báo cáo trực  tiếp với CEO và quản lý vùng. Người làm ở vị trí này cần phải có hơn 10 năm kinh nghiệm và có bằng cấp quốc tế như: CPA, ACCA, CFO… và có kỹ năng phân tích, quản trị.

Yêu cầu tuyển dụng nhân viên phân tích tài chính 

Những kỹ năng để thành công hơn khi làm một nhân viên phân tích tài chính là gì? Nếu bạn đang thắc mắc các vấn đề này hãy cùng tham khảo ngay các kỹ năng sau đây:

Kỹ năng phân tích toán học tốt

Làm chuyên viên phân tích tài chính đồng nghĩa với việc bạn sẽ phải làm việc hầu hết với các con số cũng như các thuật toán phân tích. Số đổ bạn sẽ cần có kỹ năng phân tích toán học tốt. Những kỹ năng này có thể bao gồm như:

• Kỹ năng phân tích xác suất thống kê.
• Kỹ năng, kiến thức liên quan đến kinh tế vĩ mô.
• Kiến thức liên quan đến các loại hình toán cao cấp.
• Kiến thức về tư duy logic cũng như một vài kiến thức khác.

Khả năng quản lý thời gian tốt

Khối lượng công việc cũng như áp lực của vị trí chuyên viên phân tích tài chính khá lớn. Do đó bạn sẽ cần phải có kỹ năng xây dựng được kế hoạch làm việc cũng như quản lý thời gian một cách tối ưu và hiệu quả hơn. Kỹ năng này sẽ giúp cho bạn có thể để làm việc thông minh hơn sơn và giảm tải được các áp lực khác trong công việc.

Kỹ năng phân tích

Nhân viên phân tích tài chính sẽ làm việc trực tiếp với các con số thông qua báo cáo tài chính của doanh nghiệp. Do đó, nếu muốn trở thành Nhân viên phân tích tài chính, bạn cần phải có khả năng đọc hiểu và phân tích số liệu. 

Không chỉ dừng lại ở việc phân tích số liệu, tư duy phân tích giúp bạn đánh giá tình hình tài chính của doanh nghiệp và đưa ra các đề xuất thích hợp, mang đến lợi nhuận nhiều nhất cho doanh nghiệp. 

Kỹ năng đàm phán, thuyết phục

Đối với một nhân viên phân tích tài chính thì đàm phán, thuyết phục là kỹ năng mềm không thể thiếu. Vì không phải lúc nào bạn cũng nhận được sự tin tưởng của khách hàng. Đặc biệt là khi các sản phẩm, dịch vụ tài chính do bạn cung cấp có khả năng ảnh hưởng đến sự thành bại của doanh nghiệp. 

Như vậy, nếu muốn trở thành một Nhân viên phân tích tài chính xuất sắc, thì bạn hãy cố gắng rèn luyện kỹ năng đàm phán, thuyết phục ngay từ bây giờ. Trên hết, khi giao tiếp với khách hàng, hãy cố gắng nắm bắt tâm lý và tìm hiểu xem họ muốn gì ở sản phẩm, dịch vụ. Đồng thời, hãy cho khách hàng thấy được những giá trị, lợi ích do sản phẩm, dịch vụ tài chính mang lại.

Kỹ năng giải quyết vấn đề

Hàng tỷ vấn đề có thể xảy ra trong quá trình đầu tư. Những lúc này, điều mà khách hàng hoặc chủ doanh nghiệp cần là lời giải thích cũng như hướng giải quyết phù hợp của chuyên viên tài chính. Do đó, bạn cần có kỹ năng giải quyết vấn đề linh hoạt nếu muốn trở thành chuyên viên tài chính.

Khả năng dự đoán thị trường trong tương lai

Trong vai trò chuyên viên tài chính, bạn cần có kỹ năng dự đoán tình hình thị trường tài chính, bao gồm những biến động và xu hướng của thị trường trong tương lai. Nhờ đó, bạn có thể giúp khách hàng hoặc doanh nghiệp đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn.

Bên cạnh đó, khả năng dự đoán thị trường tài chính giúp hạn chế những rủi ro có thể xảy ra với dòng tiền của khách hàng hoặc doanh nghiệp. 

Tư duy đổi mới 

FinTech (công nghệ tài chính) và RegTech (công nghệ quản lý) đang trở nên phổ biến trong các dịch vụ tài chính. Sinh viên tài chính khởi nghiệp sớm cần phải hiểu và nắm bắt các đổi mới và thoải mái sử dụng công nghệ.

Bằng cấp và kỹ năng 

• Bằng Cử nhân Tài chính hoặc Kế toán; CPA cộng thêm
• Khả năng tổng hợp số lượng lớn dữ liệu phức tạp thành thông tin có thể thực hiện được
• Khả năng làm việc và giao tiếp hiệu quả với các đối tác kinh doanh cấp cao
• Kỹ năng đánh giá, phân tích và ra quyết định kinh doanh xuất sắc
• Kiến thức về các công cụ khai thác dữ liệu và báo cáo tài chính như SQL, Access, v.v.
• Sử dụng tốt Excel, Word và PowerPoint

Học gì để làm nhân viên phân tích tài chính ?

Với công việc liên quan đến tiền bạc như chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn buộc phải có ít nhất bằng Cử nhân về các ngành liên quan như Quản trị kinh doanh, Kế toán hoặc Tài chính. Trong quá trình học Cử nhân, bạn sẽ có cơ hội tham gia chương trình thực tập tại các công ty tài chính để học hỏi kinh nghiệm cũng như xác định xem bản thân có thực sự phù hợp với hướng đi này không. Một số ngành cụ thể:

Chuyên ngành Quản lý tài chính công

Khi theo đuổi chuyên ngành Quản lý tài chính công, sinh viên sẽ được trang bị những kiến thức và kỹ năng về quản lý tài chính công ở nước ta. Sinh viên chuyên ngành này còn được phân phối những thông lệ quốc tế để có thể vận dụng vào quá trình triển khai quản lý tài chính tại các tổ chức sử dụng ngân sách nhà nước .

Là một trong những trường đào tạo chuyên ngành Quản lý tài chính công, Học viện Tài chính đưa ra mức điểm năm nay – 25.94 điểm với tổ hợp 4 môn xét tuyển A00; A01; D01; D07. Trường Đại học Kinh tế TP.HCM cũng xét tuyển 4 tổ hợp môn tương tự A00; A01; D01; D07 với mức điểm chuẩn là 24 điểm.

Chuyên ngành Ngân hàng

Chuyên ngành Ngân hàng trang bị cho sinh viên những kiến thức từ cơ bản đến chuyên sâu về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, tiền tệ, quản trị tín dụng, quản trị vốn và tài sản, các kiến thức về phát hành tiền, thẩm định hạn tín dụng.

Hiện nhiều trường đại học lớn trên cả nước đào tạo chuyên ngành Ngân hàng như sau: Học viện Tài chính (25,8 điểm), Học viện Ngân hàng (25,7 điểm), trường Đại học Kinh tế TP.HCM (25,3 điểm), trường Đại học Kinh tế – Đại học Đà Nẵng (24 điểm),…

Chuyên ngành Tài chính doanh nghiệp

Với chuyên ngành Tài chính doanh nghiệp, sinh viên được cung cấp khối lượng lớn kiến thức về thị trường tài chính, ngân hàng, chứng khoán, chuyên sâu về tài chính doanh nghiệp như: Phân tích tài chính, hoạch định chiến lược tài chính và quản trị tài chính.

Trường Đại học Kinh tế Quốc dân đang là một trong số ít trường đại học đào tạo chuyên ngành Tài chính doanh nghiệp, thuộc ngành Tài chính – Ngân hàng. Năm 2023, ngưỡng điểm chuẩn trúng tuyển vào chuyên ngành này là 27,10 điểm với 4 tổ hợp môn xét tuyển A00, A01, D01, D07. 

Chuyên ngành Tài chính quốc tế

Đây là một trong những chuyên ngành thuộc ngành tài chính – ngân hàng được nhiều sinh viên lựa chọn nhất trong thời gian vừa qua. Với những kiến thức chuyên sâu về Tài chính quốc tế, sinh viên hoàn toàn tự tin thực hiện tốt công việc của mình sau khi ra trường.

Chuyên ngành Tài chính quốc tế đang được nhiều trường đại học trên cả nước đào tạo như: trường Đại học Ngoại thương (27,45 điểm đối với cơ sở phía Bắc và 27,8 điểm đối với cơ sở phía Nam), trường Đại học Kinh tế TP.HCM (26,6 điểm), trường Đại học Công nghệ TP.HCM (16 điểm), trường Đại học Kinh tế – Tài chính TP.HCM (19 điểm), trường Đại học Công nghệ Miền Đông (15 điểm).

Chuyên ngành Phân tích và đầu tư tài chính

Chuyên ngành Phân tích và đầu tư tài chính đem lại cho người học nhưng kỹ năng đa dạng về định giá doanh nghiệp, tư vấn M&A hay đầu tư chứng khoán, đầu tư phát sinh. Sinh viên còn có thể hiểu sâu kiến thức ngành Tài chính và nắm vững những kiến thức chuyên ngành.

Hiện nay, trường Đại học Ngoại Thương đang là một trong những trường đi đầu về chất lượng giảng dạy chuyên ngành Phân tích và đầu tư tài chính. Năm 2023, ngưỡng điểm chuẩn trúng tuyển vào chuyên ngành này là 27,45 điểm đối với khu vực phía Bắc và 27,8 điểm đối với khu vực phía Nam.

Nên học các ngành liên quan đến tài chính ở đâu?

Ở Việt Nam có nhiều trường đại học chính quy uy tín đào tạo các ngành liên quan đến tài chính như Đại học Kinh tế quốc dân, Trường Đại học Kinh tế TP.HCM, Đại học Kinh tế Luật, Đại học Quốc tế, Đại học Ngoại thương, Đại học Ngân hàng TP.HCM, Học viện Tài chính, Học viện Ngân hàng,…