Tweet
Facebook
Copy Link
Phúc lợi
- Laptop
- Chế độ bảo hiểm
- Du Lịch
- Phụ cấp
- Du lịch nước ngoài
- Đồng phục
- Chế độ thưởng
- Chăm sóc sức khỏe
- Đào tạo
- Tăng lương
- Công tác phí
- Phụ cấp thâm niên
- Nghỉ phép năm
- CLB thể thao
Mô tả Công việc
- Hỗ trợ trong công tác phát triển, quản lý các cơ hội kinh doanh và các khách hàng tiềm năng cho mảng tư vấn tài chính doanh nghiệp của Hội sở chính:
- Tham gia triển khai các chương trình, hoạt động tri ân, chăm sóc khách hàng của mảng tư vấn tài chính doanh nghiệp của Hội sở chính.
- Tham gia thực hiện và hỗ trợ quản lý triển khai các dự án vấn tài chính doanh nghiệp (sell-side), dự án mua bán sáp nhập (M&A) và chăm sóc các bên mua (buy-side) là các ngân hàng hoạt động tại Việt Nam (bao gồm bộ phận Corporate Bond của các Ngân hàng trong nước và Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam) và các bên mua thuộc giao dịch M&A và không thuộc tâp khách hàng của FI:
- Thực hiện các thủ tục liên quan tới việc ký kết hợp đồng cung cấp sản phẩm/ dịch vụ (gồm thương thảo, ký kết hợp đồng v.v.) đối với các dự án thuộc phân công phụ trách;
- Tham gia triển khai kế hoạch công việc chi tiết của dự án thuộc phân công phụ trách gồm:
- Thu thập dữ liệu, thông tin đầu vào từ khách hàng, thị trường;
- Tiến hành khảo sát, phân tích dữ liệu, thông tin đầu vào từ khách hàng, thị trường. từ đó đưa ra các phương án/ giải pháp phù hợp cho khách hàng;
- Hỗ trợ đề xuất nội dung và tham gia trao đổi với các bên liên quan trong nội bộ hoặc bên ngoài (nếu cần) để hoàn thiện phương án/ giải pháp (bao gồm nhưng không giới hạn các nội dung: chi tiết phương án trả nợ, cấu trúc trái phiếu, chuẩn bị tài liệu phát hành, kế hoạch chào bán căn cứ kết quả thăm dò nhà đầu tư, các nội dung marketing chào bán trong trường hợp tư vấn phát hành v.v...);
- Tham gia trình bày và thống nhất với các tổ chức phát hành (sell-side) về phương án/ giải pháp đề xuất;
- Tham gia trình bày và thống nhất với Buy-side về phương án đề xuất (trong trường hợp dự án có bên mua là bộ phận kinh doanh corporate Bond của các Ngân hàng trong nước và Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam;
- Tham gia trình bày và thống nhất với Buy-side về phương án đề xuất (trong trường hợp dự án thuộc nghiệp vụ M&A và có bên mua khách hàng của tư vấn tài chính doanh nghiệp);
- Hỗ trợ xây dựng và tổ chức các chương trình chuẩn bị chào bán chứng khoán do VCBS tư vấn phát hành thuộc phân công thực hiện: roadshow, giới thiệu sản phẩm.
c. Hỗ trợ khách hàng của tư vấn tài chính doanh nghiệp hoặc các bên liên quan trong công tác giải đáp các thắc mắc liên quan tới phương án/ giải pháp tư vấn tài chính doanh nghiệp;
d. Tham gia xử lý các vấn đề, quản lý các thay đổi phát sinh trong quá trình triển khai phương án tư vấn tài chính doanh nghiệp;
e. Tham gia hoàn thiện các thủ tục thanh lý, nghiệm thu hợp đồng với khách hàng thuộc phân công phụ trách;
f. Cập nhật, lưu trữ các hồ sơ, giấy tờ, dữ liệu liên quan lên hệ thống cơ sở dữ liệu.
4. Thực hiện quản lý và nghiên cứu, phát triển sản phẩm, dịch vụ mảng tư vấn tài chính doanh nghiệp trong phạm vi được phân công.
5. Thực hiện hoặc tham gia thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân công của Lãnh đạo phòng.
Yêu Cầu Công Việc
1. Trình độ:
- Tốt nghiệp Đại học trở lên hệ chính quy chuyên ngành có liên quan đến Kinh tế/Tài chính/Chứng khoán /Kiểm toán tại các trường Đại học trong và ngoài nước.
- Tiếng Anh: giao tiếp tốt và đọc hiểu Tiếng Anh chuyên ngành. Ưu tiên ứng viên có chứng chỉ Tiếng Anh đạt 405 điểm TOEIC trở lên hoặc tương đương.
- Tin học: Sử dụng thành thạo các chức năng của Word/ Excel/ Powerpoint;
2. Kinh nghiệm:
- Không yêu cầu kinh nghiệm;
3. Năng lực/Kỹ năng:
- Có kiến thức và kinh nghiệm liên quan đến tài chính, tư vấn, thuế, định giá doanh nghiệp
- Kỹ năng lãnh đạo và quản lý, tham mưu, đề xuất
- Kỹ năng giao tiếp, xây dựng các mối quan hệ
- Kỹ năng thuyết phục, đàm phán, thuyết trình.
- Có khả năng thuyết phục, bán hàng với các đối tượng khách hàng doanh nghiệp và các định chế tài chính.
- Khả năng tư duy logic
- Khả năng đánh giá, phân tích và ra quyết định
- Chịu được áp lực công việc
- Nhạy bén, linh hoạt
- Trung thực, có tinh thần trách nhiệm trong công việc
- Cam kết làm việc lâu dài với Công ty.
4. Yếu tố ưu tiên:
- Ưu tiên các ứng viên có kinh nghiệm tại các vị trí thuộc Phòng/Bộ phận tư vấn tài chính doanh nghiệp, tín dụng doanh nghiệp, phân tích, đầu tư tại các tổ chức tài chính/công ty chứng khoán hoặc kinh nghiệm về kiểm toán, thẩm định giá.
- Trình độ thạc sỹ trở lên hoặc tốt nghiệp các trường đại học tại nước ngoài.
- Biết từ 2 ngoại ngữ trở lên.
- Có chứng chỉ hành nghề Phân tích tài chính/Quản lý Quỹ do UBCKNN cấp.
- Mức lương: Thỏa thuận, cạnh tranh trên thị trường và được hưởng thu nhập tăng thêm theo kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty và xứng đáng với năng lực, kinh nghiệm và hiệu quả công việc.
- Được hưởng thu nhập tăng thêm theo kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty.
- Được hưởng các khoản phụ cấp ăn trưa, trách nhiệm công việc,…
- Được hưởng đầy đủ chế độ BHXH, BHYT và các chế độ phúc lợi khác theo quy định.
- Được hưởng gói Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe và hỗ trợ y tế cho CBNV và tham gia bảo hiểm cho người thân.
- Có nhiều cơ hội thăng tiến; Được tạo điều kiện tối đa để phát huy hết khả năng;
- Môi trường làm việc văn minh, chuyên nghiệp.
- Mẫu Thông tin ứng viên đăng tải tại website: http://tuyendung.vcbs.com.vn mục Cơ hội nghề nghiệp, trong đó nêu rõ kinh nghiệm công tác và quá trình đào tạo;
- VCBS ưu tiên ứng viên gửi hồ sơ sớm; VCBS có thể kết thúc việc tuyển dụng sớm khi đã tìm được ứng viên phù hợp.
- Liên hệ: Cán bộ phụ trách tuyển dụng Mrs. Khánh Lương, SĐT: 0243.936.6990 máy lẻ 827.
Thông tin khác
- Bằng cấp: Đại học
- Độ tuổi: Không giới hạn tuổi
- Lương: Cạnh tranh
Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại Thương VN được thành lập theo Quyết định số 27/QĐ-HĐQT ngày 07/01/2002 của Hội đồng Quản trị Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam. VCBS tự hào là một trong những công ty đầu tiên tham gia trên thị trường chứng khoán Việt Nam và đã tạo dựng được thương hiệu và uy tín là một trong những công ty dẫn đầu trên thị trường trong nhiều năm.
Chính sách bảo hiểm
- Được hưởng đầy đủ chế độ BHXH, BHYT và các chế độ phúc lợi khác theo quy định.
- Được tham gia gói Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe và hỗ trợ y tế cho CBNV và tham gia bảo hiểm cho người thân.
Các hoạt động ngoại khóa
- Tổ chức nghỉ mát, tham quan, du xuân hằng năm
- Team Building cuối tháng
- Party cuối năm, các hoạt động nâng cao đời sống tinh thần vào các ngày lễ như 8/3, 01/06, 20/10….
Lịch sử thành lập
- Năm 2002, Công ty chứng khoán tiên phong trong việc khai mở thị trường trái phiếu (đây là thị trường vốn chỉ dành cho các Ngân hàng thương mại trước đó hoạt động), VCBS thực hiện bảo lãnh thành công 1.000 tỷ đồng trái phiếu Chính phủ. Thành lập chi nhánh VCBS tại Thành phố Hồ Chí Minh (VCBS TP.HCM).
- Năm 2003, Tư vấn và bảo lãnh phát hành cổ phiếu có cam kết chắc chắn cho CTCP XNK Tổng hợp và Đầu tư Thành phố Hồ Chí Minh (Imexco). Đây là lần đầu tiên một công ty chứng khoán thực hiện bảo lãnh phát hành cổ phiếu doanh nghiệp có cam kết chắc chắn trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
- Năm 2004, Tư vấn và bảo lãnh phát hành thành công 200 tỷ đồng cổ phiếu Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank). Đây là thương vụ bảo lãnh phát hành cổ phiếu được cam kết chắc chắn có giá trị lớn nhất trong 5 năm đầu tiên của thị trường chứng khoán Việt Nam.
- Năm 2005, Nhận bằng khen của Bộ trưởng Bộ Tài chính về thành tích xuất sắc trong công tác tổ chức bán đấu giá cổ phần của Công ty Thiết bị Bưu điện (POSTEF – Mã: POT) qua Trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội. Đây là phiên đấu giá cổ phần đầu tiên của Trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội, tiền thân của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội hiện nay.
- Năm 2006, Thực hiện tăng vốn điều lệ từ 60 tỷ đồng lên 200 tỷ đồng. Nhận bằng khen của Thủ tướng Chính phủ về thành tích trong công tác góp phần vào sự nghiệp xây dựng Chủ nghĩa Xã hội và bảo vệ Tổ quốc. Nhận bằng khen của Chủ tịch UBND Thành phố Hồ Chí Minh về thành tích trong công tác tham gia bảo lãnh phát hành trái phiếu đô thị.
- Năm 2007, Tư vấn bán đấu giá phát hành cổ phần lần đầu ra công chúng (IPO) của Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank), một trong những thương vụ IPO có quy mô lớn nhất tại Việt Nam. Bảo lãnh phát hành thành công 400 tỷ đồng trái phiếu của Tổng công ty Thép và 300 tỷ đồng trái phiếu của Tổng công ty Sông Đà. Thành lập chi nhánh VCBS tại Thành phố Đà Nẵng (VCBS Đà Nẵng).
- Năm 2008, Kiện toàn bộ máy hoạt động trên toàn hệ thống VCBS sau 05 năm đi vào hoạt động. Thành lập điểm giao dịch của VCBS tại Vietcombank Hải Dương.
- Năm 2009, Thực hiện tăng vốn điều lệ từ 200 tỷ đồng lên 700 tỷ đồng. Một trong những công ty chứng khoán đầu tiên được Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh cấp phép đạt tiêu chuẩn kết nối với hệ thống giao dịch trực tuyến. Nhận giải thưởng “Thương hiệu Chứng khoán uy tín” cho Tổ chức trung gian và hỗ trợ dịch vụ tiêu biểu.
- Năm 2010, Thành lập chi nhánh VCBS tại Thành phố Cần Thơ (VCBS Cần Thơ).. Một trong những công ty chứng khoán đầu tiên được Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội cấp phép đạt tiêu chuẩn kết nối với hệ thống hệ thống giao dịch trực tuyến.
- Năm 2012, Nhận bằng khen của Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vì đã đạt “Thành tích xuất sắc trong hoạt động của thị trường trái phiếu thứ cấp năm 2012 tại Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội”.
- Năm 2013, Một trong 10 công ty chứng khoán có thị phần môi giới cổ phiếu và chứng chỉ quỹ lớn nhất tại Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh. Tư vấn và Bảo lãnh phát hành thành công 1.000 tỷ trái phiếu CTCP kỹ thuật TPHCM (CII); đồng Tư vấn phát hành thành công 5.000 tỷ đồng Trái phiếu Tập đoàn Than – Khoáng sản Việt Nam (Vinacomin).
- Năm 2014, Một trong 04 công ty chứng khoán có thị phần môi giới Trái phiếu và Tín phiếu chiếm trên 10% thị phần giao dịch của toàn thị trường. Công ty chứng khoán duy nhất trên thị trường vinh dự nhận giấy khen do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trao tặng “Thành tích tiêu biểu đối với sự phát triển của thị trường trái phiếu Chính phủ giai đoạn 2009- 2014”. Phát hành thành công 200 tỷ trái phiếu VCBS.
- Năm 2015, Tư vấn phát hành thành công 2.300 tỷ đồng trái phiếu của Công ty TNHH Vinpearl Nha Trang – Công ty thuộc Tập đoàn Vingroup. Chính thức triển khai cung cấp hệ thống giao dịch trực tuyến VCBS Trading hoàn toàn mới trên các phân hệ Home Trading; Web Trading; Mobile Trading và App Trading thành công.
- Năm 2016, Nhận bằng khen của Bộ trưởng Bộ Tài chính vì “Đã có thành tích xuất sắc và đóng góp tích cực trong quá trình xây dựng và phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội”. Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội vinh danh VCBS là thành viên tiêu biểu giai đoạn 2015 – 2016.
- Năm 2017, Đại lý đấu giá duy nhất được nhà đầu tư lựa chọn trong thương vụ thoái vốn nhà nước tại Tổng công ty Cổ phần Bia - Rượu - Nước giải khát Sài Gòn (SAB) với tổng giá trị giao dịch thông qua VCBS là khoảng 110.000 tỷ đồng.
- Năm 2018, Tư vấn nhà đầu tư nước ngoài thực hiện M&A thành công trong các thương vụ mua cổ phần tại: Tập đoàn Dệt may Việt Nam (10%), Công ty Cổ phần Thép Việt Ý (45%), Công ty Cổ phần Tập đoàn PAN (8.97%). Là thành viên thứ 9 trên thị trường chính thức cung cấp sản phẩm chứng khoán phái sinh. Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam vinh danh VCBS là "Thành viên tiêu biểu trong hoạt động lưu ký chứng khoán năm 2018" và "Thành viên tiêu biểu trong hoạt động thanh toán giao dịch chứng khoán cơ sở năm 2018".
Mission
VCBS sẽ nỗ lực đẩy mạnh công tác chuyển đổi trong thời gian tới, tập trung hoàn thành các “quick-wins” chuyển đổi vào thực tiễn vận hành. Đồng thời đề cao năng lực quản trị nội bộ.
Review Chứng khoán Ngân hàng Ngoại Thương - VCBS
Mọi người cũng đã tìm kiếm
Công việc của Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính là gì?
1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Chuyên viên tư vấn tài chính (Financial advisor) là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và Phân tích tài chính tài sản. Ngoài ra, các chuyên viên tư vấn tài chính còn xử lý những vấn đề liên quan đến bảo hiểm và giúp họ lập kế hoạch toàn diện các khoản đầu tư trong tương lai. Financial advisor có thể làm việc cho các công ty, tổ chức hoặc họ lựa chọn làm việc độc lập cho chính mình. Bên cạnh đó những công việc như Chuyên viên tư vấn nhân sự, Chuyên viên tư vấn thương hiệu,... cũng thường đảm nhận những công việc tương tự.
2. Mức lương và mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay
Mức lương của Chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay
Hiện nay, có rất nhiều thông tin về việc tuyển dụng Chuyên viên tư vấn tài chính, trong những thông tin tuyển dụng đó đều có đính kèm theo thông tin về mức Chuyên viên tư vấn tài chính. Điều đó giúp cho các bạn có được những cơ hội để biết được mức lương của mình ra sao. Trong phần này, chúng tôi sẽ giúp các bạn có thể nắm được mức lương cơ bản của Chuyên viên tư vấn tài chính theo số năm kinh nghiệm:
| Kinh nghiệm | Vị trí | Mức lương |
| 0 - 1 năm | Thực tập sinh Tài chính ngân hàng | 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng |
| 2 - 4 năm | Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính | 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng |
| Trên 5 năm | Chuyên viên tư vấn tài chính | 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng |
Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính
Tại mỗi đơn vị làm việc, Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có công việc cụ thể khác nhau nhưng nhìn chung, họ có các nhiệm vụ cơ bản dưới đây:
Trao đổi với khách hàng
Nhiệm vụ của Chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là đối ngoại, làm việc với khách hàng nhằm nắm bắt nhu cầu và yêu cầu của họ. Thường xuyên gặp gỡ khách hàng để nắm bắt kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ và ghi chép lại. Họ cũng là người phụ trách nhận báo cáo chi tiết của khách hàng để xác định thu nhập, chi phí, khả năng chấp nhận rủi ro, bảo hiểm, tình trạng thuế và các mục tiêu tài chính của họ.
Tư vấn về thị trường và các cơ hội đầu tư
Nghiên cứu thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt trên thị trường trên cơ sở ngân sách của khách hàng cũng là một trong những trách nhiệm của một Chuyên viên tư vấn tài chính. Họ sẽ phụ trách thảo luận với khách hàng cơ hội và rủi ro đầu tư liên quan đến khoản đầu tư cụ thể cũng như cung cấp thông tin mới nhất đến khách hàng về xu hướng ngành hiện tại và dự báo giá trị thị trường của tài sản trong tương lai mà họ đang muốn đầu tư.
Các công việc liên quan khác
Sau khi khách hàng đã lựa chọn được thị trường và gói đầu tư theo tư vấn của Chuyên viên tư vấn tài chính, nhiệm vụ của họ cũng là theo dõi và báo cáo các kết quả thu được cho khác hàng. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính như quỹ chung, bảo hiểm, chứng khoán và trái phiếu cho khách hàng hay hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù, đánh giá lại kế hoạch định kỳ để theo sát sự biến động về tình hình tài chính, sự biến động kinh tế để xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không....
3. Tư vấn tài chính là gì?
Tư vấn tài chính là một loại dịch vụ tài chính nhằm cung cấp thông tin cho khách hàng và hỗ trợ họ trong việc lên kế hoạch kinh doanh tài chính phù hợp, hiệu quả. Thông thường, người làm tư vấn tài chính sẽ am hiểu các khía cạnh tài chính như: chứng khoán, đầu tư dài hạn, ngắn hạn, thuế, bảo hiểm, bất động sản,…
Chuyên viên tư vấn Tài chính là người có nhiệm vụ hỗ trợ cho các công ty trong việc quản lý tài sản và đầu tư tài chính. Đồng thời, người đảm nhiệm vị trí này cũng phải xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp đỡ họ trong việc hình thành nên kế hoạch chi tiết về những khoản đầu tư trong tương lai. Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc độc lập, tư vấn cho cá nhân hoặc có thể làm việc trong một công ty, tổ chức tùy theo mục tiêu và định hướng phát triển bản thân.
4. Phân biệt tư vấn tài chính cá nhân và tư vấn tài chính doanh nghiệp
Nghề tư vấn tài chính được chia làm 2 lĩnh vực là tư vấn tài chính cá nhân và tư vấn tài chính doanh nghiệp.
Tư vấn tài chính doanh nghiệp hỗ trợ khách hàng doanh nghiệp các vấn đề như: chi phí kinh doanh, đầu tư và vay vốn, tình trạng thuế doanh nghiệp, bảo hiểm/ngân hàng/tiền gửi, rủi ro tài chính, v.vv.. Tư vấn tài chính cá nhân hỗ trợ khách hàng cá nhân quản lý các hạng mục tài chính như: tiết kiệm, đầu tư, thuế, bảo hiểm, vay chi tiêu, v.vv..
Tư vấn tài chính doanh nghiệp được xã hội đánh giá cao vì giúp doanh nghiệp gia tăng doanh thu và vượt qua các giai đoạn khó khăn. Trong khi đó, tư vấn tài chính cá nhân tuy có ý nghĩa lớn nhưng chưa được triển khai bài bản bởi chưa hoàn thiện được khung pháp lý. Đa số chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân làm việc như người môi giới, chưa có chuẩn mực rõ ràng về trình độ, kinh nghiệm và đạo đức. Mục tiêu lớn nhất của họ là bán sản phẩm/dịch vụ của công ty mình thay vì đưa ra những lời khuyên có lợi cho khách hàng.
Do đó, để thúc đẩy sự phát triển của toàn nền kinh tế và xã hội, các tổ chức tài chính đang không ngừng mở rộng nghiệp vụ và mang đến các giải pháp tài chính tổng thể cho cả doanh nghiệp và cá nhân. Theo đó, cơ hội việc làm tư vấn của bạn trong ngành tài chính càng thêm phần rộng mở.
5. Kinh nghiệm để thành công trong sự nghiệp tư vấn tài chính
Nghề tư vấn tài chính thực chất là nghề hoạch định chiến lược dựa trên những dự đoán cho những sự kiện chưa xảy ra. Do đó, để thuyết phục được khách hàng và đưa ra những lời khuyên có ích nhất, chuyên viên tư vấn tài chính cần có những tố chất sau:
Tập trung vào nhu cầu và lợi ích của khách hàng
Thay vì chỉ nhắm vào hoa hồng, bất chấp nhu cầu và kỳ vọng của khách hàng, bạn nên vận dụng những kỹ năng của mình để đưa ra lời khuyên có giá trị nhất cho khách hàng. Bạn nhất định phải trau dồi 3 kỹ năng:
- Tập trung vào khách hàng: Chỉ khi đặt khách hàng làm trọng tâm, bạn mới có thể nhìn ra được tâm ý, mong muốn và kỳ vọng của khách hàng. Tư vấn dựa trên nhu cầu của khách hàng sẽ giúp bạn giữ chân khách hàng được lâu bền.
- Cung cấp dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp: Bạn phải phản hồi mọi yêu cầu của khách hàng kịp thời, đúng lúc, giải thích chính xác và dễ hiểu mọi vấn đề để khách hàng cảm thấy an tâm khi gửi gắm niềm tin vào bạn.
- Có trí tuệ cảm xúc tốt: Bạn phải là người giỏi lắng nghe và đồng cảm, nhưng phải đủ tỉnh táo để phân biệt được những gì khách hàng muốn và cần. Bạn phải khéo léo vén màn sự thật về tài chính cho khách hàng thấy rõ tiềm lực của bản thân.
Luôn thể hiện sự tự tin
Để thuyết phục khách hàng sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính của bạn, hãy luôn phô bày tính cách tự tin thông qua:
- Năng lượng tích cực và cuốn hút: Hãy luôn tỏ ra hào hứng, nhiệt huyết khi làm việc với khách hàng.
- Sự kiên trì: Hãy xử lý tâm trạng của mình một cách chuyên nghiệp, cân bằng cảm xúc và giữ vững tâm thế vui vẻ bất chấp việc bị khách hàng từ chối. Hãy kiên nhẫn với các khách hàng mục tiêu của mình vì đối với họ, thuê chuyên viên tư vấn tài chính cũng là một quyết định khó khăn.
- Tính trung thực: Sự tự tin từ bên trong chỉ xuất phát từ tính trung thực. Hãy luôn thẳng thắn nói ra sự thật với khách hàng, giới những những sản phẩm tài chính một cách chân thực và bạn sẽ có lại sự tôn trọng, tin tưởng từ khách hàng.
Có kiến thức chuyên sâu về sản phẩm
Cuối cùng, để đưa ra những lời khuyên chính xác và có ích nhất đối với mục tiêu tài chính của khách hàng, bạn cần có kiến thức chuyên sâu về các sản phẩm tài chính, không phải chỉ là sản phẩm của công ty mình mà rộng hơn là sản phẩm mà cả thị trường đang cung cấp.
>> Xem thêm:
Việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính đang tuyển dụng lương cao
Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
91 - 195 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính
Tìm hiểu cách trở thành Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính?
Yêu cầu tuyển dụng của Chuyên viên tư vấn tài chính
Yêu cầu về bằng cấp và kiến thức chuyên môn
- Bằng cấp: Ứng viên cần tốt nghiệp Đại học/Cao đẳng chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các ngành liên quan. Hoặc có bằng Th.S, TS càng tốt. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính còn phải có các chứng chỉ như chứng chỉ CFA, CFP, FRM,...
- Kiến thức chuyên môn: Chuyên viên tư vấn tài chính phải có kiến thức chuyên môn về các sản phẩm, dịch vụ tài chính phổ biến cũng như nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tư vấn tài chính. Họ cũng phải là những người có khả năng phân tích dữ liệu tài chính, đánh giá tình hình tài chính của khách hàng,... để có thể xây dựng và tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng.
Yêu cầu về kỹ năng
- Kỹ năng giao tiếp: Chuyên viên tư vấn tài chính là một công việc đặc thù với nhiệm vụ tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.
- Kỹ năng phân tích, đánh giá: Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Chính vì thế kỹ năng phân tích và đánh giá là vô cùng quan trọng đối với một Chuyên viên tư vấn tài chính, giúp họ nhạy bén hơn trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính.
- Khả năng dự đoán xu hướng thị trường: Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.
- Kỹ năng lắng nghe: Là một nghề "làm dâu trăm họ" nên Chuyên viên tài chính phải có kỹ năng lắng nghe và tiếp nhận thông tin từ khách hàng, đối tác của mình. Ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, họ cũng phải lắng nghe quan điểm, ý kiến để đưa ra được những tư vấn phù hợp với nhu cầu của khách hàng nhất.
Các yêu cầu khác
- Có kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính từ 1 năm trở lên
- Có ngoại hình sáng sủa, ưa nhìn, chất giọng hay là một lợi thế
- Có khả năng sử dụng tiếng Anh cơ bản hoặc các ngôn ngữ khác
Lộ trình nghề nghiệp của Chuyên viên tư vấn tài chính
| Kinh nghiệm | Vị trí | Mức lương |
| 0 - 1 năm | Thực tập sinh Tài chính ngân hàng | 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng |
| 2 - 4 năm | Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính | 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng |
| Trên 5 năm | Chuyên viên tư vấn tài chính | 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng |
Mức lương trung bình của Chuyên viên tư vấn tài chính và các ngành liên quan:
- Chuyên viên phát triển sản phẩm: 12.000.000 - 18.000.000 đồng/tháng
- Chuyên viên tư vấn thương hiệu: 18.000.000 - 25.000.000 đồng/tháng
1. Thực tập sinh Tài chính ngân hàng
Mức lương: 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 0 - 1 năm kinh nghiệm
Sinh viên năm cuối hoặc người mới ra trường thường sẽ bắt đầu với vị trí thực tập sinh Tài chính ngân hàng. Nhiệm vụ chính mà thực tập sinh được giao phó là hỗ trợ các phòng, ban chuyên môn trong việc xử lý các vấn đề bề nổi, đơn giản. Ngày trước, các doanh nghiệp thường để sinh viên hoặc trường đào tạo chủ động liên hệ doanh nghiệp để lấy suất thực tập. Còn ngày nay, nhiều doanh nghiệp sẽ chủ động tuyển dụng thực tập sinh đều đặn mỗi năm, có lương cứng. Đa phần đây đều là những doanh nghiệp, tập đoàn lớn, mong muốn chiêu mộ tinh anh và đào tạo từ sớm, xây dựng lớp nhân sự kế thừa chất lượng cao.
>> Đánh giá: Việc làm Thực tập sinh Tài chính tài chính dành cho sinh viên hoặc người mới bắt đầu muốn tìm hiểu về lĩnh vực tư vấn tài chính và trau dồi kinh nghiệm thực tế trong môi trường làm việc chuyên nghiệp. Vì đây là vị trí cơ bản nên mức lương cho vị trí này không cao, nhưng nguồn nhân lực thì lại vô cùng dồi dào cũng khá cạnh tranh để có thể trở thành Nhân viên chính thức.
2. Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính
Mức lương: 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm kinh nghiệm
Với kinh nghiệm và hiểu biết tích lũy sau 2 - 4 năm làm việc, bạn có thể tiến lên vị trí nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính. Vai trò của họ là kiểm tra và đảm bảo tính chính xác và tuân thủ quy trình trong quá trình tư vấn khách hàng cũng như tham gia vào việc đánh giá và cải thiện quy trình làm việc, xử lý các vấn đề phát sinh và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình nội bộ của doanh nghiệp.
>> Đánh giá: Đây là vị trí cơ bản đầu tiên sau khi một thực tập sinh được chuyển lên chính thức nên mức lương tuy cao hơn thực tập sinh nhưng cũng sẽ không quá cao. Tuy nhiên ngoài khoảng lương cứng, họ cũng sẽ được thưởng các khoản thêm dựa theo các dự án hoàn thành. Cơ hội việc làm Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính có mức lương hấp dẫn với cơ hội thăng tiến rộng mở.
3. Chuyên viên tư vấn tài chính
Mức lương: 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: Trên 5 năm kinh nghiệm
Sau khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm và khả năng chuyên môn, bạn có thể chuyển lên vị trí Chuyên viên tư vấn tài chính. Vị trí này sẽ phải làm việc nhiều với khách hàng nên yêu cầu năng lực cá nhân phải vững vàng và tường tận để có thể giải đáp và định hướng đúng đắn cho khách hàng.
>> Đánh giá: Với việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính, ngoài mức lương cứng họ cũng sẽ có các khoản thưởng bên ngoài. Nhưng khác Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính, lương thưởng của Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ đến từ tiền tips và tiền hoa hồng từ các khách hàng của họ. Thu nhập khá hấp dẫn nên cạnh tranh cũng cao.
5 bước giúp Chuyên viên tư vấn tài chính thăng tiến nhanh trong công việc
Nâng cao trình độ chuyên môn, kinh nghiệm
Là một Chuyên viên tư vấn tài chính, khả năng chuyên môn là điều vô cùng cần thiết. Hầu hết các doanh nghiệp đều ưu tiên những chuyên viên có bằng Đại học trở lên hoặc thậm chí là bằng Thạc sĩ là một lợi thế lớn. Chỉ khi có chuyên môn và kiến thức kinh doanh vững chắc, bạn mới xây dựng được chiến lược phân tích tài chính và điều hành doanh nghiệp hiệu quả. Đạt được nhiều thành tựu cũng chính là chìa khóa dẫn đến cơ hội thăng tiến cao hơn cho một Chuyên viên tư vấn tài chính.
Trau dồi kỹ năng giao tiếp
Tại sao nói kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của một chuyên viên tư vấn tài chính? Bởi, đặc thù công việc của ngành nghề này chính là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.
Chuyên viên tư vấn nên là một người thân thiện và hoạt bát, có khả năng ứng biến và xử lý những yêu cầu cũng như câu hỏi của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng nên là một người có kiến thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có lý lẽ thuyết phục với những thông tin mà mình cung cấp. Có nhiều mối quan hệ và khách hàng thân thiết sẽ là một lợi thế rất lớn trên con đường thăng tiến của Chuyên viên tư vấn tài chính.
Có khả năng phân tích, đánh giá
Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thông thường sẽ được rèn luyện ở giảng đường đại học với những bài tập thực tế. Tuy nhiên, để lượng kiến thức mà bạn học được trở nên có ý nghĩa thì hãy học cách ứng dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét và phân tích những biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.
Kỹ năng lắng nghe
Đừng bao giờ nghĩ rằng bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Nếu muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến của khách hàng. Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn mất. Biết đâu những điều mà khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về vấn đề nào đó. Vì thế, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra một kết luận hay lời tư vấn nào đó. Lắng nghe ngoài việc giúp bạn thấu hiểu khách hàng còn giúp Chuyên viên tư vấn tài chính nắm bắt suy nghĩ và yêu cầu của lãnh đạo, từ đó giúp cho việc thăng tiến thuận lợi hơn.
Đạo đức nghề nghiệp
Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt với những ngành liên quan đến chuyện tiền bạc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng. Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Chỉ có nhận được sự tín nhiệm và tin tưởng, bạn mới có thể có nhiều cơ hội hơn trong quá trình phát triển sự nghiệp.
>> Xem thêm: Việc làm Chuyên viên Phát triển sản phẩm đang tuyển dụng
>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên Hoạch định tài chính hiện nay
>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên đầu tư với mức lương hấp dẫn