Tweet
Facebook
Copy Link
Mô tả công việc
Nghiên cứu, lựa chọn, thu thập và xác minh dữ liệu và thông tin liên quan (cả nội bộ và bên ngoài) và liên tục nghiên cứu các nguồn dữ liệu có giá trị đối với ngân hàng theo định kỳ hoặc dựa trên yêu cầu từ hoạt động kinh doanh.
2. Quản trị dữ liệu:
Lưu trữ, phát triển, cập nhật và duy trì kho dữ liệu của các thông tin có liên quan và có chất lượng.
3. Phân tích:
- Thực hiện phân tích kết quả hoạt động kinh doanh của các khối kinh doanh, xác định các yếu tố ảnh hưởng đến kết quả hoạt động kinh doanh và định lượng mức độ ảnh hưởng của các yếu tố
- Xây dựng hệ thống báo cáo phân tích từ mức độ chi tiết các đơn vị đến tổng thể khối, kịp thời thông tin đến các vấn đề mới phát sinh được nhận biết thông qua số liệu tài chính đồng thời cập nhật về những thay đổi liên quan.
- Xây dựng và thực hiện công tác dự báo ngắn và trung hạn, dựa trên kết quả theo dõi số liệu và các ý kiến phân tích.
- Chủ động triển khai xử lý, phân tích, đánh giá các hoạt động kinh doanh định kỳ và đột xuất: sản phẩm/ kênh bán/phân khúc khách hàng về các chiều: nhu cầu kinh doanh, sự tăng trưởng, xu hướng, hiệu quả, mức độ phù hợp, kinh tế...
4. Báo cáo:
- Đảm bảo hệ thống các báo cáo định kỳ và đột xuất về dữ liệu khách hàng, sản phẩm, dịch vụ/kênh của các khối kinh doanh kịp thời và chính xác. - Làm chủ và chia sẻ các hiểu biết thông qua các diễn giải cụ thể đến các cấp quản lý trung gian
5. Tư vấn:
- Tư vấn các vấn đề một cách chủ động hoặc theo yêu cầu của khối kinh doanh về triển khai, đánh giá hiệu quả sản phẩm, dịch vụ, đánh giá hiệu quả khách hàng, dựa trên các phân tích dữ liệu và nhận định.
- Tư vấn các vấn đề về ghi nhận, hạch toán đánh giá liên quan đến các nghiệp vụ kinh doanh, bao gồm cả những vấn đề chưa được quy định hướng dẫn cụ thể
6. Tối ưu hóa:
- Chủ động triển khai và đảm bảo việc áp dụng các quy trình, kỹ thuật cần thiết được áp dụng tối ưu trong quy trình xử lý công việc và/hoặc hệ thống báo cáo nhằm tăng hiệu quả, hiệu suất và năng suất xử lý công việc thuộc phạm vi được giao quản lý
7. Dự án:
Tham gia xây dựng, triển khai, điều phối các dự án được giao
8. Lập kế hoạch kinh doanh:
Phối hợp và quản lý (theo thời kỳ/ hàng năm) kế hoạch tài chính, ngân sách và chu kỳ dự báo, liên tục phối hợp với các cấp quản lý về các thông số hiệu quả hoạt động (tài chính và phi tài chính_
9. Quản lý đối tác: Phối hợp làm việc với quản lý cấp trung của khối kinh doanh và các đơn vị hỗ trợ
10. Quản lý con người: Tham gia dẫn dắt và quản lý nhóm nhỏ cán bộ nhân viên./p/p
Yêu cầu công việc
- Tốt nghiệp đại học trở lên thuộc các chuyên ngành kinh tế / tài chính ngân hàng / kế toán/ kiểm toán
2. Các Kinh nghiệm liên quan/ Relevant Experience: - Có từ 10 năm kinh nghiệm làm việc tại vị trí về phân tích tài chính, quản lý hoạt động kinh doanh, kế toán quản trị trong các tổ chức tài chính ngân hàng, tổ chức tín dụng
3. Kiến thức/ Chuyên môn có liên quan: Relevant Knowledge/ Expertise
- Am hiểu về các nghiệp vụ ngân hàng và tài chính - kế toán, quản lý tài sản nợ - có, kế toán quản trị
- Có hiểu biết tốt về các mô hình tài chính hoặc dữ liệu, công cụ và kỹ thuật báo cáo cơ bản và có thể áp dụng vào các sản phẩm /lĩnh vực đa dạng về phân tích và báo cáo
- Có hiểu biết về Luật & các quy định Pháp luật liên quan, có kiến thức về nghiệp vụ phân tích tài chính, các mô hình kinh doanh của các tổ chức tài chính
- Thành thạo xử lý dữ liệu lớn/ Báo cáo phân tích
4. Các Kỹ Năng/ Skills: - Thành thạo các phần mềm tính toán, phân tích số liệu, các công cụ microsoft office
- Thành thạo với các hệ thống CSDL (SQL server, excel)
- Tiếng Anh tốt
5. Các năng lực khác/ others: - Tuy duy hệ thống
- Tư duy, sáng tạo, phân tích, tổng hợp tốt, - Tự nghiên cứu công nghệ ứng dụng vào công việc tốt.
- Khả năng giao tiếp, đàm phán, thuyết phục tốt/p/p
Quyền lợi được hưởng
Global working environment
Navigos Group tự hào sở hữu những thương hiệu hàng đầu trong lĩnh vực tuyển dụng tại Việt Nam, bao gồm VietnamWorks - cổng thông tin tuyển dụng trực tuyến và Navigos Search - dịch vụ tuyển dụng nhân tài cấp trung và cấp cao hàng đầu Việt Nam.
Đến nay, ở cột mốc kỷ niệm 20 năm thành lập và hoạt động tại thị trường Việt Nam, tài sản quý báu nhất mà Navigos Group có được chính là cơ sở dữ liệu ứng viên lớn nhất và toàn diện nhất. Được biết đến nhờ văn hóa dịch vụ chất lượng và luôn lấy con người làm trọng tâm, chúng tôi đã duy trì được vị thế Nhà cung cấp dịch vụ tuyển dụng hàng đầu tại Việt Nam từ khi thành lập vào năm 2002.
Sự tăng trưởng ổn định của công ty đã giúp chúng tôi liên tục thiết lập nên những cột mốc mới - trong đó cột mốc đặc biết nhất là sự sát nhập với en-Japan, một tập đoàn quốc tế đứng đầu khu vực với nhiều chuyên môn về nhân sự và tuyển dụng
Chính sách bảo hiểm
- Được hưởng chính sách bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp,….
- Được tham gia bảo hiểm tai nạn cá nhân 24/24
Các hoạt động ngoại khóa
- Du lịch hằng năm
- Teambuilding
- Các hoạt động vui chơi giải trí, thể thao
Lịch sử thành lập
- Được thành lập vào năm 2002
Mission
- Luôn nghiên cứu, phát triển các giải pháp kỹ thuật công nghệ mới nhằm phụ vụ và đem lại sự hài lòng đến Quý Khách Hàng.
Mọi người cũng đã tìm kiếm
Công việc của Chuyên viên hoạch định tài chính là gì?
Chuyên viên hoạch định tài chính (CFP) là chuyên gia được đào tạo bài bản để tư vấn cho khách hàng về các vấn đề tài chính cá nhân, giúp họ đạt được mục tiêu tài chính một cách hiệu quả. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ khách hàng quản lý tài chính một cách thông minh, đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt và bảo vệ bản thân trước các rủi ro tài chính.
Mô tả công việc của Chuyên viên Hoạch định tài chính
Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, Chuyên viên hoạch định tài chính cũng đóng một vai trò rất quan trọng. Vì nhờ họ tham vấn, lãnh đạo doanh nghiệp có thể đưa ra các quyết định đầu tư phù hợp, chính xác.
Phân tích tình hình tài chính
Nhiệm vụ đầu tiên khi nhắc đến Chuyên viên Hoạch định tài chính phải kể đến là việc thu thập thông tin về thu nhập, chi tiêu, tài sản, nợ nần,... của khách hàng. Qua đó, họ sẽ có những nhìn nhận, đánh giá tình hình tài chính hiện tại cũng như xác định được mục tiêu tài chính của khách hàng.
Xây dựng kế hoạch tài chính
Dựa trên tình hình tài chính hiện tại và mục tiêu tài chính của khách hàng, Chuyên viên Hoạch định tài chính sẽ đến với bước tiếp theo là xây dựng kế hoạch tài chính phù hợp. Họ sẽ đề xuất các giải pháp tài chính cụ thể như: đầu tư, tiết kiệm, bảo hiểm,... hay giúp khách hàng hiểu rõ về các giải pháp tài chính được đề xuất. Ngoài ra, họ cũng sẽ là người hỗ trợ khách hàng thực hiện kế hoạch tài chính.
Theo dõi và điều chỉnh kế hoạch tài chính
Chuyên viên Hoạch định tài chính cũng phụ trách theo dõi hiệu quả thực hiện kế hoạch tài chính của khách hàng. Từ đó, họ sẽ có những điều chỉnh kế hoạch tài chính khi cần thiết để phù hợp với thay đổi về tình hình tài chính hoặc mục tiêu tài chính của khách hàng cũng như cung cấp tư vấn tài chính định kỳ cho khách hàng.
Chuyên viên hoạch định tài chính có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
130 - 260 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Chuyên viên hoạch định tài chính
Tìm hiểu cách trở thành Chuyên viên hoạch định tài chính, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên viên hoạch định tài chính?
Yêu cầu tuyển dụng của Chuyên viên Hoạch định tài chính
Một chuyên viên hoạch định tài chính luôn được yêu cầu với bằng cấp liên quan theo quy định của pháp luật. Ngoài ra còn phải đáp ứng những kỹ năng cần thiết phục vụ cho công việc.
Yêu cầu về bằng cấp và kiến thức chuyên môn
- Bằng cấp: Ứng viên cần tốt nghiệp Đại học/Cao đẳng chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các ngành liên quan. Hoặc có bằng Th.S, TS càng tốt. Ngoài ra, Chuyên viên Hoạch định tài chính còn phải có các chứng chỉ như chứng chỉ CFA, CFP, FRM,...
- Kiến thức chuyên môn: Chuyên viên Hoạch định tài chính phải có kiến thức chuyên môn về các sản phẩm, dịch vụ tài chính phổ biến cũng như nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tài chính. Họ cũng phải là những người có khả năng phân tích dữ liệu tài chính, đánh giá tình hình tài chính của doanh nghiệp,... để có thể xây dựng và tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp, khách hàng.
Yêu cầu về kỹ năng
- Kỹ năng giao tiếp: Chuyên viên Hoạch định tài chính là một công việc đặc thù với nhiệm vụ gặp gỡ với khách hàng và trao đổi cùng lãnh đạo thường xuyên cũng như làm việc với các phòng ban khác. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ nhiều nguồn và trình bày báo cáo cho lãnh đạo.
- Kỹ năng phân tích, đánh giá: Công việc của Chuyên viên Hoạch định tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Chính vì thế kỹ năng phân tích và đánh giá là vô cùng quan trọng, giúp họ nhạy bén hơn trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính.
- Khả năng dự đoán xu hướng thị trường: Công việc của một Chuyên viên Hoạch định tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.
- Kỹ năng lắng nghe: Là một nghề "làm dâu trăm họ" nên Chuyên viên Hoạch định tài chính phải có kỹ năng lắng nghe và tiếp nhận thông tin từ khách hàng, lãnh đạo của mình. Ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, họ cũng phải lắng nghe quan điểm, ý kiến để đưa ra được những tư vấn phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp nhất.
Các yêu cầu khác
- Có kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính từ 5 năm trở lên
- Có khả năng sử dụng các công cụ, phần mềm phục vụ cho lĩnh vực tài chính
- Có khả năng sử dụng tiếng Anh cơ bản hoặc các ngôn ngữ khác
Lộ trình nghề nghiệp của Chuyên viên Hoạch định tài chính
1. Thực tập sinh Phân tích tài chính
Mức lương: 3.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 0 - 1 năm kinh nghiệm
Đây sẽ là vị trí đầu tiên khi bạn bắt đầu theo đuổi lĩnh vực phân tích tài chính. Ở giai đoạn này, bạn học hỏi và tham gia vào các dự án phân tích tài chính. Bạn sẽ làm việc dưới sự hướng dẫn của các nhân viên phân tích tài chính kinh nghiệm.
>> Đánh giá: Vì đây là vị trí cơ bản và ứng viên có kinh nghiệm không nhiều nên mức lương sẽ không cao, chủ yếu dành cho sinh viên đang theo học năm 3 năm 4 tại các trường đại học đào tạo về lĩnh vực tài chính, kế toán,... Tuy nhiên, mức cạnh tranh cho vị trí này cũng sẽ khá cao nếu như bạn muốn được trở thành nhân viên chính thức.
2. Nhân viên Phân tích tài chính
Mức lương: 7.000.000 - 9.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm kinh nghiệm
Sau khi trở thành nhân viên chính thức, bạn sẽ được gọi là Nhân viên Phân tích tài chính. Công việc tại vị trí này thường tập trung vào thu thập và phân tích thông tin tài chính cơ bản. Hầu hết các vai trò phân tích tài chính đều yêu cầu bằng cấp về kế toán, kinh tế, thống kê hoặc quản trị kinh doanh tại vị trí này.
>> Đánh giá: Yêu cầu cho vị trí này không quá cao, chỉ cần bạn có kiến thức chuyên môn và sẵn sàng học hỏi, cống hiến cho doanh nghiệp. Dù vậy, để có thể thăng tiến lên các vị trí cao hơn, bạn cần phải không ngừng trau dồi bản thân và tìm kiếm cơ hội để thể hiện năng lực của mình cho lãnh đạo.
3. Chuyên viên Hoạch định tài chính
Mức lương: 9.000.000 - 11.000.000 đồng/tháng
Kinh nghiệm làm việc: Trên 5 năm kinh nghiệm
Chuyên viên phân tích tài chính là người có trách nhiệm thu thập, tổng hợp, phân tích và đánh giá dữ liệu tài chính để đưa ra các khuyến nghị về đầu tư, kinh doanh hoặc hoạt động của doanh nghiệp. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc giúp các tổ chức đưa ra quyết định tài chính sáng suốt và hiệu quả.
>> Đánh giá: Sau khi có kinh nghiệm làm việc và kiến thức phân tích tài chính cơ bản 1, bạn có thể thăng tiến lên vị trí Chuyên viên Hoạch định tài chính. Ở vị trí này, bạn sẽ tham gia vào các dự án phân tích tài chính phức tạp hơn và có trách nhiệm lớn hơn. Mức lương cũng sẽ tăng lên cùng nhiều quyền lợi cao hơn.
5 bước giúp Chuyên viên Hoạch định tài chính thăng tiến nhanh trong công việc
Nâng cao năng lực chuyên môn
Chuyên viên Hoạch định tài chính cần có bằng cử nhân trở lên chuyên ngành luật, tài chính, kế toán, kinh tế marketing… Có những đào tạo đảm bảo tính chất thực hiện nghề nghiệp. Người có bằng luật và tài chính sẽ nhận được nhiều cơ hội hơn trong lĩnh vực này. Ngoài bằng cấp, nếu bạn có thêm các chứng chỉ về tài chính như CFP, ChFC, CFA… sẽ càng là lợi thế lớn khi bạn muốn làm cho các doanh nghiệp hàng đầu. Đây là chứng chỉ mang đến điểm cộng trong phản ánh năng lực chuyên môn cá nhân.
Rèn luyện kỹ năng giao tiếp
Bạn đang làm việc trong môi trường năng động và thường xuyên phải tiếp xúc với khách hàng. Chính vì thế mà bạn cần phải trau dồi cho mình khả năng giao tiếp tốt để không những bạn tự tin trong những cuộc gặp mặt mà còn tự tin khi trao đổi qua điện thoại. Người xưa thường nói “mồm miệng đỡ chân tay” câu nói hay vẫn đúng trong trường hợp này. Là công việc bạn kiếm tiền bằng “giao tiếp” chính vì thế mà bạn không thể không trau dồi cho mình khả năng giao tiếp. Sự nhạy bén trong giao tiếp, sự thông minh khéo léo trong cách ứng xử với người đối diện thì đây chính là thành công lớn trong công việc của bạn. Khả năng giao tiếp không phải tự nhiên mà có, nó được hình thành trong quá trình làm việc của bạn. Kỹ năng giao tiếp tốt cũng mở ra nhiều cơ hội thăng tiến hơn trong công việc.
Có kỹ năng đàm phán, thuyết trình tốt
Khả năng đàm phán, thuyết trình cũng là một trong những yếu tố vô cùng quan trọng quyết định sự thành công, thăng tiến của Chuyên viên Hoạch định tài chính. Để thuyết phục khách hàng mua và sử dụng sản phẩm khách hàng là rất khó, tuy nhiên để khách hàng đầu tư tài chính theo những kế hoạch mà bạn vạch ra sẵn còn khó hơn. Đây chính là vấn đề liên quan trực tiếp đến “tiền” nên vô cùng nhạy cảm. Thật không đơn giản mà khách hàng, đối tác của bạn sẽ bỏ ra một khoản tiền lớn như vậy để đầu tư mà họ không chắc chắn về sự hiệu quả. Chính vì những lo lắng của khách hàng như vậy mà bạn cần phải có khả năng thuyết phục khách hàng. Vừa đánh vào tâm lý vừa đánh vào những lợi ích mà khách hàng nhận được.
Có khả năng dự đoán xu hướng
Ở đây khả năng dự đoán xu hướng không phải khả năng bói toán hay biết trước tương lai. Mà nó chính là khả năng thu thập thông tin và nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính. Hoạch định tài chính, để trở thành một nhân viên giỏi, bạn cần phải thường xuyên thu thập thông tin tài chính trong và ngoài nước. Để có những giải pháp tốt nhất cho khách hàng của mình.
Luôn nhiệt tình với khách hàng
Đây chính là nguyên tắc nhất nhất bạn phải tuân thủ nếu bạn là một Chuyên viên hoạch định tài chính. Công việc của bạn chính là hỗ trợ khách hàng và tiếp cận, phát triển thêm khách hàng tiềm năng. Chính vì thế, nhiệt tình giúp đỡ khách hàng chính là yếu tố quan trọng quyết định đến sự thành công của bạn, có nhiều hợp đồng và các mối quan hệ mới hay không dựa hết vào yếu tố này. Khách hàng luôn nghĩ họ là trung tâm của sự chăm sóc. Bởi vậy, họ không bao giờ muốn bỏ tiền ra nhưng lại không hài lòng về vấn đề nào đó. Nhiệt tình và luôn tươi cười với khách không quá khó với bạn. Muốn thành công thì bạn hãy luôn nhiệt tình với khách hàng. Có nhiều khách hàng thân thiết sẽ dễ dàng giúp bạn đạt được nhiều thành tích và tiến lên các vị trí cao hơn.