Tweet
Facebook
Copy Link
Be responsible for conducting all types of investigation related to credit fraud both internally and externally,
supporting team members in investigation and assisting manager as per requirements.
II. Key Roles & Responsibilities:
1. Investigation tasks:
• Continuously reviewing, monitoring and understanding the application flow and behavior to detect fraud trend.
• Proactively initiating and recommending process improvement during daily tasks in order to optimize fraud detection and prevention, including set-up, update and implementation of the new process.
• Conducting in-depth investigation upon findings through data review to detect actual fraud incidents in relation to either customers or internal staff.
• Conducting independent field check any suspicious incidents on the requirement basis.
• Communicating with relevant departments of fraud incident outcomes and handling the case from the start to the end process
• Proactively liaising with law enforcement agencies and government offices to ensure the company maintains sound relationship with those external contacts in an appropriate manner to gain maximum support during fraud handling.
• Properly taking preventive action based on the findings to effectively protect the Company from any foreseeable or potential damage
2. Other ad-hoc tasks:
• Training and supporting team members in conducting in-depth investigation.
• Motivate the team to contribute their best effort.
• Assist and Fraud Prevention Manager in developing and implementing the fraud detection/ fraud prevention system.
• Assisting team members and Fraud Prevention Manager in daily tasks.
• Performing ad hoc task as per business requirements.1. Qualification
• University Graduate, major in Police, Security, Math, Statistics, MIS, Finance, Accounting or Business, Administration
2. Work Experience
• At least 2 years of experience in financial sector, especially in the field of credit fraud investigation
3. Knowledge
• General knowledge of financial sector.
• Consumer lending process
• Credit fraud investigation include fraud application and fraud transaction
4. Skills
• Good at Microsoft office (MS Word, Excel)
• Strong personality and adaptive to a fast paced and dynamic environment
• Demonstrates ability to think and question logically
• Ability to handle the direct interrogation with sales, customers or suspects related to fraud applications.Attractive KPI Bonus and 13th month salary
Health insurance and Social insurance regulated by Vietnam Labor Law
14 - 16 days annual leave, 3 days of sick leave with pay
Trade Union benefit
Professional, dynamic working environment.
Công ty Tài chính TNHH Một thành viên Shinhan Việt Nam, thành viên của Shinhan Card (Hàn Quốc), là Công ty Tài chính tiêu dùng 100% vốn nước ngoài. Với sự kết hợp vững chắc giữa nền tảng công nghệ và các sản phẩm tài chính vượt trội của Shinhan Card cùng hơn 15 năm kinh nghiệm phát triển thị trường cho vay tiêu dùng của Công ty, Shinhan Finance cam kết nỗ lực để trở thành Công ty tài chính hỗ trợ Khách hàng tốt nhất Việt Nam.
Với mạng lưới kinh doanh phát triển rộng khắp trên toàn quốc, Công ty luôn tích cực tiếp cận, tư vấn và hỗ trợ Khách hàng với những giải pháp tài chính cá nhân linh hoạt, giúp Khách hàng hiện thực hóa ước mơ, nâng cao chất lượng cuộc sống. Shinhan Finance tự hào đã và đang được phục vụ gần một triệu Khách hàng Việt Nam và ngày càng có thêm nhiều Khách hàng tín nhiệm lựa chọn các sản phẩm và dịch vụ của Công ty. Công ty sẽ tiếp tục phát huy lợi thế kinh doanh, nâng cao chất lượng dịch vụ, đảm bảo chất lượng quản trị tín dụng và quản trị rủi ro, cam kết trở thành công ty tài chính tiêu dùng minh bạch và uy tín trên thị trường Việt Nam với triết lý kinh doanh đúng đắn: Phấn đấu trở thành một công ty “tốt nhất” hơn là có “lợi nhuận nhất.”
Chính sách bảo hiểm
- Được tham gia đóng BHYT, BHTN,BHXH và các chế độ khác theo quy định của nhà nước
- Được mua bảo hiểm sức khỏe 20tr/năm
- Được khám sức khỏe định kỳ.
Các hoạt động ngoại khóa
- Du lịch trong và ngoài nước hàng năm
- Gala
- Teambuilding
Lịch sử thành lập
- Năm 2007, Shinhan Finance Việt Nam được thành lập và nhận được giấy phép hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
- Năm 2008, Shinhan Finance Việt Nam mở rộng hoạt động và mở thêm các chi nhánh ở các thành phố lớn khắp cả nước.
- Năm 2011, Shinhan Finance Việt Nam chính thức được đổi tên thành Shinhan Vietnam Finance Company Limited để phản ánh sự kết nối và hỗ trợ từ Shinhan Bank - ngân hàng hàng đầu tại Hàn Quốc.
- Năm 2012, Shinhan Vietnam Finance Company Limited trở thành công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, sau khi Shinhan Bank hoàn toàn nắm giữ vốn của công ty.
- Năm 2014, Shinhan Vietnam Finance Company Limited đạt cột mốc 5 tỷ USD về dư nợ cho vay.
- Năm 2017, Shinhan Vietnam Finance Company Limited kỷ niệm 10 năm hoạt động tại Việt Nam.
- Năm 2018, Shinhan Bank nhận cấp giấy chứng nhận thành lập Ngân hàng Liên doanh Quốc tế tại Việt Nam.
- Năm 2019, Shinhan Bank chính thức mở chi nhánh đầu tiên tại Hồ Chí Minh - chi nhánh Phú Mỹ Hưng, đồng thời mở rộng hoạt động và tăng cường đầu tư vào Shinhan Vietnam Finance Company Limited.
- Năm 2020, Shinhan Vietnam Finance Company Limited chuyển đổi sang mô hình kinh doanh Ngân hàng công ty, giúp mở ra nhiều cơ hội phát triển và cung cấp dịch vụ tài chính đa dạng hơn cho khách hàng.
- Hiện tại, Shinhan Finance Việt Nam vẫn tiếp tục mở rộng chi nhánh và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng tại Việt Nam.
Mission
" Góp xây thế giới tốt đẹp hơn bằng Sức mạnh tài chính "
Nỗ lực để ổn định nền thịnh vượng chung, kiến tạo giá trị tốt đẹp hơn cho khách hàng, Shinhan và xã hội. Với mục tiếu ấy, Shinhan tìm kiếm những cách tiếp cận mới, những phương thức mới để mang đến những sản phẩm, dịch vụ đón đầu những thay đổi từ thị trường, đảm bảo hiệu quả đầu tư.
Mọi người cũng đã tìm kiếm
Công việc của Chuyên viên phòng chống gian lận là gì?
Chuyên viên phòng chống gian lận là người chuyên đi phát hiện, điều tra, làm rõ, xử lý và báo cáo các trường hợp mắc phải căn bệnh này trong bất kỳ nội bộ một doanh nghiệp nào đó. Điều này có nghĩa có thể so sánh công việc này như là một công việc chuyên đi “ vạch lá tìm sâu”. Đây là một vị trí công việc trong công ty có thể được hiểu theo hai chiều hướng tích cực và tiêu cực.
Mô tả công việc của chuyên viên phòng chống gian lận
Phân tích và điều tra gian lận
Chuyên viên phòng chống gian lận thực hiện việc phân tích dữ liệu tài chính và giao dịch để phát hiện dấu hiệu bất thường có thể liên quan đến gian lận. Bạn phải sử dụng các công cụ phân tích tiên tiến như phần mềm phân tích dữ liệu và kỹ thuật điều tra chuyên sâu để rà soát các hoạt động đáng ngờ. Khi phát hiện dấu hiệu gian lận, sẽ tiến hành điều tra chi tiết, thu thập chứng cứ, phỏng vấn các bên liên quan và làm việc với các phòng ban khác để xác minh thông tin và làm rõ sự việc.
Thiết lập và cải tiến quy trình kiểm soát
Chuyên viên cần thiết lập các quy trình và chính sách kiểm soát nội bộ nhằm ngăn chặn gian lận từ gốc. Bạn phải đánh giá các quy trình hiện có, xác định điểm yếu và rủi ro tiềm ẩn, và phát triển các biện pháp kiểm soát mới hoặc cải tiến các biện pháp hiện tại để tăng cường tính bảo mật và giảm thiểu nguy cơ gian lận. Công việc này thường bao gồm việc soạn thảo quy trình, đào tạo nhân viên và đảm bảo việc tuân thủ các quy định pháp lý và nội bộ.
Báo cáo và đề xuất biện pháp khắc phục
Sau khi hoàn tất điều tra, chuyên viên sẽ lập báo cáo chi tiết về các phát hiện, kết luận và những điểm yếu trong quy trình kiểm soát, sau đó trình bày kết quả trước ban lãnh đạo và các phòng ban liên quan, đồng thời đề xuất các giải pháp khắc phục và các chiến lược phòng ngừa để cải thiện hệ thống kiểm soát. Công việc này bao gồm việc theo dõi việc thực hiện các biện pháp khắc phục và đánh giá hiệu quả của chúng trong việc ngăn chặn gian lận trong tương lai.
Chuyên viên phòng chống gian lận có mức lương bao nhiêu?
Lương cơ bản
Lương bổ sung
130 - 195 triệu
/nămLộ trình sự nghiệp Chuyên viên phòng chống gian lận
Tìm hiểu cách trở thành Chuyên viên phòng chống gian lận, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.
Số năm kinh nghiệm
Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên viên phòng chống gian lận?
Yêu cầu tuyển dụng chuyên viên phòng chống gian lận
Yêu cầu bằng cấp và kiến thức chuyên môn
Đây là công việc đòi hỏi ở một chuyên viên phòng chống gian lận cần hiểu rõ và nắm được để thực hiện nghiệp vụ điều tra một cách nhuần nhuyễn nhất có thể vào các tình huống có trong thực tế. Bên cạnh đó việc sử dụng bộ óc có sự logic chặt chẽ để phục vụ cho công tác điều tra là điều cần thiết.
- Bằng cử nhân: Có xuất thân và được đào tạo bài bản tại các trường đại học có ngành hay chuyên ngành về kinh tế, luật kinh tế, luật, an ninh hoặc các ngành về tài chính ngân hàng sẽ được đánh giá cao và ưu tiên hơn. Một số tổ chức có thể chấp nhận các bằng cấp liên quan khác nếu ứng viên có kinh nghiệm phù hợp.
- Chứng chỉ chuyên môn: Nhiều vị trí yêu cầu hoặc ưu tiên ứng viên có chứng chỉ chuyên môn như Certified Fraud Examiner (CFE), Certified Internal Auditor (CIA) hoặc các chứng chỉ tương đương trong lĩnh vực phòng chống gian lận và kiểm toán nội bộ.
- Hiểu biết về gian lận và các phương pháp phát hiện: Kiến thức vững về các loại gian lận, kỹ thuật điều tra và phân tích dữ liệu liên quan đến gian lận. Điều này bao gồm việc hiểu các dấu hiệu và mô hình của gian lận trong các giao dịch tài chính và quy trình kinh doanh.
- Kiến thức về quy trình kiểm soát và phòng ngừa: Am hiểu về các quy trình kiểm soát nội bộ và các biện pháp phòng ngừa gian lận. Điều này bao gồm việc thiết lập, đánh giá và cải tiến các quy trình kiểm soát để bảo vệ tổ chức khỏi các hành vi gian lận.
Yêu cầu về kỹ năng
-
Kỹ năng phân tích dữ liệu: Kỹ năng phân tích dữ liệu của chuyên viên phòng chống gian lận bao gồm khả năng xử lý và phân tích lượng lớn dữ liệu để phát hiện các bất thường hoặc mẫu hành vi đáng ngờ. Bạn cần sử dụng các công cụ và phần mềm phân tích để xác định dấu hiệu gian lận và xu hướng bất hợp pháp như SAS, SPSS hay ACL, IDEA hoặc CaseWare được thiết kế đặc biệt để phát hiện các hoạt động gian lận qua phân tích dữ liệu và báo cáo...
-
Kỹ năng điều tra và thu thập chứng cứ: Kỹ năng điều tra của chuyên viên bao gồm việc thực hiện các cuộc điều tra chi tiết và thu thập chứng cứ liên quan đến các hành vi gian lận. Bạn cần tổ chức và bảo quản chứng cứ một cách chính xác, đảm bảo tính hợp lệ của thông tin thu thập được. Khả năng phỏng vấn và làm việc với các bên liên quan để thu thập thông tin đầy đủ là rất quan trọng.
-
Kỹ năng giao tiếp và báo cáo: Kỹ năng giao tiếp hiệu quả giúp chuyên viên trình bày các phát hiện gian lận và kết luận điều tra một cách rõ ràng và thuyết phục. Bạn cần viết báo cáo chi tiết, giải thích các kết quả điều tra và đề xuất biện pháp khắc phục một cách chuyên nghiệp. Khả năng truyền đạt thông tin đến ban lãnh đạo và các bên liên quan là rất cần thiết.
-
Kỹ năng quản lý dự án: Kỹ năng quản lý dự án giúp chuyên viên tổ chức và điều phối các hoạt động điều tra gian lận một cách hiệu quả. Bạn cần lập kế hoạch, phân bổ tài nguyên và đảm bảo các nhiệm vụ được hoàn thành đúng hạn. Khả năng làm việc nhóm và phối hợp với các phòng ban khác là cần thiết để đạt được kết quả tốt nhất.
-
Kỹ năng quản lý rủi ro: Chuyên viên cần có khả năng đánh giá và quản lý các yếu tố rủi ro liên quan đến gian lận trong tổ chức. Bạn phải nhận diện các điểm yếu trong quy trình kiểm soát và đề xuất các biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu rủi ro. Khả năng điều chỉnh chiến lược phòng ngừa theo các thay đổi trong môi trường kinh doanh là rất quan trọng.
Các yêu cầu khác
Ngoài yêu cầu về bằng cấp chuyên môn và kỹ năng nghiệp vụ thì công việc chuyên viên phòng chống gian lận còn đòi hỏi một số yêu cầu đặc thù giống một số ngành nghề có tính chất liên quan như Nhân viên giám sát, Nhân viên phòng chống rửa tiền,...
- Khả năng làm việc dưới áp lực: Có khả năng làm việc hiệu quả trong môi trường căng thẳng và xử lý các tình huống khẩn cấp liên quan đến gian lận.
- Đạo đức nghề nghiệp và tính chính trực: Sự trung thực và đạo đức nghề nghiệp cao là yêu cầu quan trọng, vì công việc liên quan đến việc xử lý các vấn đề nhạy cảm và bảo mật thông tin.
- Khả năng tự đào tạo và cập nhật kiến thức: Được yêu cầu duy trì cập nhật với các xu hướng và quy định mới trong ngành phòng chống gian lận và bảo mật.
- Khả năng quản lý Thời gian: Khả năng ưu tiên và quản lý thời gian hiệu quả để hoàn thành các nhiệm vụ và dự án đúng hạn.
Lộ trình thăng tiến của chuyên viên phòng chống gian lận
Mức lương trung bình của chuyên viên phòng chống gian lận có thể khác nhau tùy thuộc vào nhiều yếu tố như trình độ chuyên môn, kỹ năng, trách nhiệm công việc, địa điểm và điều kiện thị trường lao động.
| Kinh nghiệm | Vị trí | Mức lương |
| Dưới 1 năm | Nhân viên phòng chống gian lận | 10 - 15 triệu/tháng |
| 2 - 5 năm | Chuyên viên phòng chống gian lận | 15 - 25 triệu đồng |
| 5 - 8 năm | Trưởng phòng phòng chống gian lận | 25 - 40 triệu/tháng |
| 8 - 10 năm | Giám đốc phòng chống gian lận | khoảng 40 triệu/tháng |
- Chuyên viên phòng chống gian lân : 10 - 50 triệu VNĐ/tháng
1. Nhân viên phòng chống gian lận
Mức lương: 10 - 15 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: Dưới 1 năm
Nhân viên phòng chống gian lận thực hiện các nhiệm vụ cơ bản trong việc giám sát và phát hiện các hành vi gian lận, bao gồm thu thập và phân tích dữ liệu để phát hiện dấu hiệu bất thường. Bạn sẽ hỗ trợ việc điều tra các nghi ngờ gian lận và báo cáo kết quả cho cấp trên. Ngoài ra, nhân viên cũng tham gia vào việc duy trì và thực hiện các chính sách và quy trình phòng chống gian lận.
>> Đánh giá: Với nhu cầu ngày càng tăng trong các tổ chức để bảo vệ khỏi các hành vi gian lận và rủi ro tài chính. Vị trí nhân viên phòng chống gian lận có thể mở ra nhiều cơ hội thăng tiến lên các vai trò cấp cao hơn trong lĩnh vực phòng chống gian lận hoặc quản lý rủi ro. Đồng thời, kỹ năng và kinh nghiệm trong công việc này cũng có thể chuyển giao được sang các lĩnh vực liên quan khác, như kiểm toán và quản lý rủi ro.
2. Chuyên viên phòng chống gian lận
Mức lương: 15 - 25 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 2 - 5 năm
Bạn cần thêm 2 - 5 năm hành nghề để có thêm kinh nghiệm, nâng cao năng lực và xây dựng tên tuổi cá nhân. Khi trở thành Chuyên viên phòng chống gian lận, bạn cần thực hiện các nhiệm vụ phát hiện và ngăn chặn các hành vi gian lận bằng cách phân tích dữ liệu, kiểm tra các quy trình và thực hiện điều tra, theo dõi và đánh giá các dấu hiệu bất thường, báo cáo kết quả điều tra và đề xuất biện pháp khắc phục.
>> Đánh giá: Chuyên viên phòng chống gian lận có thể thăng tiến lên các vị trí quản lý cấp cao hơn, như trưởng phòng hoặc giám đốc phòng chống gian lận, đồng thời mở rộng cơ hội làm việc trong các lĩnh vực liên quan như kiểm toán và quản lý rủi ro. Kinh nghiệm và kỹ năng trong vai trò này cũng rất được ưa chuộng trong nhiều ngành công nghiệp và tổ chức.
3. Trưởng phòng phòng chống gian lận
Mức lương: 25 - 40 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 5 - 8 năm
Sau 5 - 8 năm, vị trí của bạn sẽ là Trưởng phòng phòng chống gian lận chịu trách nhiệm quản lý và giám sát các hoạt động phòng chống gian lận trong tổ chức, bao gồm việc thiết lập và duy trì các chính sách và quy trình kiểm soát nội bộ. Bạn sẽ lãnh đạo đội ngũ chuyên viên, phát triển các chiến lược phát hiện và ngăn chặn gian lận, và tiến hành điều tra các vụ việc nghi ngờ.
>> Đánh giá: Vị trí này không chỉ mang lại cơ hội phát triển nghề nghiệp trong lĩnh vực phòng chống gian lận mà còn mở ra cơ hội làm việc trong các lĩnh vực quản lý rủi ro và tư vấn chiến lược. Kỹ năng lãnh đạo và kinh nghiệm trong vai trò này rất được đánh giá cao và có thể tạo điều kiện thuận lợi cho sự nghiệp dài hạn.
4. Giám đốc phòng chống gian lận
Mức lương: khoảng 40 triệu/tháng
Kinh nghiệm làm việc: 8 - 10 năm
Sau vài năm kinh nghiệm với vị trí Trưởng phòng, bạn có thể trở thành Giám đốc phòng chống gian lận, bạn sẽ lãnh đạo toàn bộ bộ phận phòng chống gian lận, định hình chiến lược và chính sách để bảo vệ tổ chức khỏi các hành vi gian lận và rủi ro, phối hợp với các phòng ban khác để đảm bảo sự tuân thủ và triển khai các chương trình phòng chống hiệu quả.
>> Đánh giá: Vị trí trưởng phòng phòng chống gian lận là một vai trò quan trọng và chiến lược trong tổ chức, yêu cầu kỹ năng lãnh đạo mạnh mẽ và khả năng quản lý các dự án và đội ngũ để bảo vệ tổ chức khỏi các rủi ro tài chính và gian lận. Vai trò này cũng mang lại cơ hội phát triển nghề nghiệp cao và có thể mở ra lộ trình thăng tiến lên các vị trí lãnh đạo cấp cao hơn trong tổ chức.
Xem thêm:
Việc làm chuyên viên phòng chống gian lận đang tuyển dụng