265 việc làm
Thỏa thuận
Tiền Giang & 2 nơi khác
Đăng 4 ngày trước
15 - 22 triệu
Hà Nội
Đăng 6 ngày trước
10 - 15 triệu
Lạng Sơn
Đăng 6 ngày trước
Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam
Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính - VPbank
Bảo hiểm AIA Việt Nam
4.2
10 - 15 triệu
Bắc Giang
Đăng 6 ngày trước
7 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 10 ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 13 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 15 ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Tháp
Đăng 15 ngày trước
25 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 18 ngày trước
Thỏa thuận
Đà Nẵng
Đăng 21 ngày trước
8 - 20 triệu
Tiền Giang
Đăng 23 ngày trước
8 - 20 triệu
Long An
Đăng 25 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 26 ngày trước
8 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 26 ngày trước
Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam
Chuyên viên Tư vấn Tài chính doanh nghiệp
Chứng khoán Ngân hàng Ngoại Thương - VCBS
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 28 ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Nai
Đăng 29 ngày trước
8 - 20 triệu
Đắk Lắk
Đăng 29 ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 29 ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 29 ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 29 ngày trước
Deloitte Viet Nam
Senior Consultant - SAP OpenText - SG
Deloitte Viet Nam
4.1
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Bình Thuận
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Kiên Giang
Đăng 30+ ngày trước
RESORTS INTERNATIONAL VIETNAM
Chuyên Viên Tư Vấn Dịch Vụ Du Lịch
RESORTS INTERNATIONAL VIETNAM
4.7
7 - 14 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
6.1 - 25 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
3.0
Thỏa thuận
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Long An
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Nghệ An, Phú Yên
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Lào Cai
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
6 - 8 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Long An & 2 nơi khác
Đăng 20 ngày trước
10 - 20 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 26 ngày trước
8 - 20 triệu
Đà Nẵng
Đăng 27 ngày trước
6 - 15 triệu
Ninh Bình
Đăng 27 ngày trước
16 - 45 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Đà Nẵng, Gia Lai
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Tháp
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Đồng Tháp
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Bình Phước
Đăng 30+ ngày trước
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
Nhân viên Tư vấn Trả góp (Làm việc tại TP.Hồ Chí Minh) - Hết hạn
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
3.0
5 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
13 - 18 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
12 - 18 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
7 - 18 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Công Ty TNHH Kiểm Toán & Tư Vấn RSM Việt Nam
Transaction Advisory Intern - Hết hạn
Kiểm toán RSM Việt Nam
4.1
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Hải Phòng
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Hải Phòng
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Hải Phòng
Đăng 30+ ngày trước
Trên 15 triệu
Hồ Chí Minh & 2 nơi khác
Đăng 30+ ngày trước
Trên 15 triệu
Hồ Chí Minh & 2 nơi khác
Đăng 30+ ngày trước
5.5 - 30 triệu
Đà Nẵng
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Hải Phòng
Đăng 30+ ngày trước
8 - 18 triệu
Bình Phước
Đăng 30+ ngày trước
Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam
AIA Exchange X Planner - Hết hạn
Bảo hiểm AIA Việt Nam
4.2
1000 - 4000 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam
Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính - Hết hạn
Bảo hiểm AIA Việt Nam
4.2
16 - 45 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Trà Vinh
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Đăng 30+ ngày trước
8 - 12 triệu
Đăng 30+ ngày trước
Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas
[Hồ Chí Minh] Chuyên Viên Tư Vấn Bảo Hiểm Kênh Hợp Tác Ngân Hàng MB
MB Ageas Life 1.0★
3 đánh giá 239 việc làm 16 lượt xem
Hết hạn ứng tuyển
Thông tin cơ bản
Mức lương: 5 - 8 triệu
Chức vụ: Nhân Viên/Chuyên Viên
Ngày đăng tuyển: 01/07/2024
Hạn nộp hồ sơ: 01/08/2024
Hình thức: Full-time
Kinh nghiệm: 1 - 2 năm
Số lượng: 1
Giới tính: Không yêu cầu
Nghề nghiệp
Ngành
Địa điểm làm việc
- 11a Nguyễn Thị Tú, Vĩnh Lộc B, Bình Chánh, Hồ Chí Minh
- số 357A 357C Lê Đại Hành, Phường 11, Quận 11, Thành phố Hồ Chí Minh
- M Building, 9 Đường Số 8, Tân Phú, Quận 7, Hồ Chí Minh
- Phường 5, Quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh
- 150 150A Nguyễn Gia Trí, Phường 25, Bình Thạnh, Hồ Chí Minh
- 414c Đường Nguyễn Thị Minh Khai, phường 5, Quận 3, Hồ Chí Minh
- MB, 25B Lê Văn Việt, Phường Hiệp Phú, Thành phố Thủ Đức, Thành phố Hồ Chí Minh
- 161 Trần Quốc Thảo, phường 9, Quận 3, Hồ Chí Minh
- 300-300A Huỳnh Tấn Phát, Tân Thuận Tây, Quận 7, Hồ Chí Minh
- 17 Quốc lộ 1A, xã Tân Kiên, Huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh
- số 192 194 Khánh Hội, Phường 6, Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh
- 431 433 08 Nguyễn Tri Phương, Phường 8, Quận 10, Thành phố Hồ Chí Minh
- số 172 Hai Bà Trưng, Đa Kao, Quận 1, Hồ Chí Minh

Mô tả công việc

1. Mục tiêu công việc:

  • Đạt và vượt chỉ tiêu bán hàng qua việc tư vấn giải pháp tài chính đáp ứng nhu cầu của khách hàng theo hướng dẫn và quy định của MB Ageas Life

2. Nhiệm vụ chính:

  • Đảm bảo cán bộ ngân hàng hiểu rõ dịch vụ của kênh bán hàng qua ngân hàng do MB Ageas Life cung cấp và xác định được khách hàng tiềm năng để giới thiệu cho MB Ageas Life tư vấn thông qua đào tao và kèm cặp hỗ trợ
  • Làm việc với khách hàng do cán bộ ngân hàng giới thiệu để tìm hiểu nhu cầu và khả năng tài chính và tư vấn giải pháp tài chính từ MB Ageas Life phù hợp cho khách hàng, giúp khách hàng đạt được mục tiêu.
  • Thực hiện các quy trình bán hàng có liên quan đến khách hàng của ngân hàng đối tác; thực hiện quy trình bán hàng kết nối với khách hàng của ngân hàng đối tác; tạo ra các yêu cầu ban đầu, theo dõi các lượt giới thiệu từ ngân hàng đối tác, tạo ra các giải pháp lấy khách hàng làm trung tâm và tạo các lượt giới thiệu cho khách hàng mới cho ngân hàng và MB Ageas Life
  • Sắp xếp các cuộc họp với khách hàng hiện tại, ít nhất mỗi năm một lần, nhân dịp ngày sinh nhật và ngày kỷ niệm, v.v., để xem xét tình hình và nhu cầu tài chính của họ.
  • Đảm bảo rằng tất cả khách hàng và nhân viên của ngân hàng có những kỳ vọng phù hợp về dịch vụ từ MB Ageas Life và hài lòng với công ty
  • Đảm bảo rằng bất kỳ và tất cả các yêu cầu tuân thủ từ nội bộ và các bên liên quan đều được hiểu và thực hiện
  • Có nhận thức chung về thị trường tài chính tại Việt Nam, bao gồm các sản phẩm và đối thủ cạnh tranh và có thể sử dụng kiến thức này để trả lời các câu hỏi từ khách hàng và nhân viên ngân hàng

Yêu cầu công việc

  • Trình độ: Cao đẳng/Đại học
  • Ngoại hình: Khá, ưa nhìn
  • Kinh nghiệm: Tối thiểu 6 tháng - 1 năm trong lĩnh vực sales Ngân hàng/Tài chính/Bảo hiểm (Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm Bancassurance)
  • Tác phong: Chuyên nghiệp, nhanh nhẹn
  • Kỹ năng: Giao tiếp, đàm phán và chăm sóc khách hàng tốt

Quyền lợi được hưởng

  • Ký kết Hợp đồng Lao động với MB Ageas Life
  • Lương và phụ cấp cố định hàng tháng (5 - 6 triệu/tháng)
  • Thưởng hoa hồng theo tháng, quý, năm kèm thưởng gắn bó năm
  • Gói Bảo hiểm toàn diện ( BHYT, BHXH, Bảo hiểm nhân thọ, Bảo hiểm Sức khỏe)
  • Nhận được hỗ trợ tối đa từ công ty & ngân hàng MB
  • Chương trình đào tạo và phát triển nguồn nhân lực chuyên nghiệp
  • Lộ trình thăng tiến sau 3-6 tháng làm việc
Khu vực
Báo cáo

Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas
MB Ageas Life Xem trang công ty
Quy mô:
5.000 - 10.000 nhân viên
Địa điểm:
Tầng 15, Tòa nhà 21 Cát Linh

Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas (MB Ageas Life) được thành lập theo Giấy phép thành lập và hoạt động số 74/GP/KDBH, ngày 21 tháng 7 năm 2016 của Bộ Tài chính.

MB Ageas Life xây dựng trên cơ sở liên doanh giữa 3 đối tác gồm: Ngân hàng TMCP Quân đội (MB Bank) của Việt Nam, Tập đoàn Ageas từ Bỉ và Công ty bảo hiểm nhân thọ Muang Thai từ Thái Lan.

Hướng đến mục tiêu trở thành Công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu được tin yêu nhất, MB Ageas Life thực hiện chiến lược phát triển "Đa kênh". Trong đó, kênh Bancassurance được triển khai rộng khắp tại 300 chi nhánh, phòng giao dịch MB trên toàn quốc. Kênh đại lý truyền thống tiếp tục mở rộng với hàng ngàn tư vấn viên, cùng hệ thống văn phòng chính thức có mặt tại khắp các tỉnh thành. Kênh kỹ thuật số được phát triển đồng bộ, thông minh và chuyên nghiệp trên các nền tảng website, fanpage, Zalo, ứng dụng MB App, ứng dụng Viettel Pay...

Chính sách bảo hiểm

  • Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe toàn diện
  • Chương trình khám sức khỏe định kỳ
  • Chương trình chăm sóc sức khỏe và bảo hiểm vượt trội cho toàn bộ CBNV và gia đình

Các hoạt động ngoại khóa

  • Cơ hội tham quan du lịch trong nước và nước ngoài, thường xuyên có cơ hội tham gia các sự kiện lớn

Lịch sử thành lập

  • Tháng 3/2016, MB Ageas được thành lập thông qua việc các cổ đông của Công ty Bảo hiểm Manulife Việt Nam và Đại lý Bảo hiểm gia đình Trường Thịnh tạo ra một liên doanh.
  • Tháng 12/2018, Công ty phát triển sản phẩm bảo hiểm y tế đầu tiên của mình có tên là "Phúc Lợi Sức Khỏe Plus".
  • Tháng 11/2019, MB Ageas ra mắt sản phẩm bảo hiểm nguy cơ tiền hưu thiết kế linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng.
  • Tháng 10/2021, Công ty ra mắt sản phẩm bảo hiểm kết hợp đầu tư "Kế hoạch Tài Lộc Đến Tương Lai".
  • Tháng 6/2023, MB Ageas nhận được Giải thưởng "Sản phẩm Bảo hiểm Thân thiện với Khách hàng tốt nhất" tại Lễ trao giải Vietnam Insurance Awards.

Mission

"Đồng hành cùng Bạn dựng xây hạnh phúc" - Mang đến thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam một cách tiếp cận mới, đối với các sản phẩm tài chính nói chung và sản phẩm bảo hiểm nói riêng.


Review MB Ageas Life

1.0
3 review

13/10/2024
Nhân viên tại Hà Nội

Làm việc thiếu chuyên nghiệp, sếp xem thường ứng viên, muộn giờ, hủy lịch của ứng viên (RV)

13/10/2024
Nhân viên tại Hà Nội

Công ty thiếu chuyên nghiệp, quản lý không có chuyên môn, quy trình chậm, đề luật vớ vẩn (RV)

13/10/2024
Nhân viên tại Hà Nội

Sếp lạm dụng chức quyền, công ty thiếu tính chuyên nghiệp, thời gian tăng lương lâu (RV)

Công việc của Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính (Financial advisor) là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và Phân tích tài chính tài sản. Ngoài ra, các chuyên viên tư vấn tài chính còn xử lý những vấn đề liên quan đến bảo hiểm và giúp họ lập kế hoạch toàn diện các khoản đầu tư trong tương lai. Financial advisor có thể làm việc cho các công ty, tổ chức hoặc họ lựa chọn làm việc độc lập cho chính mình. Bên cạnh đó những công việc như Chuyên viên tư vấn nhân sự, Chuyên viên tư vấn thương hiệu,... cũng thường đảm nhận những công việc tương tự. 

Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính

Tại mỗi đơn vị làm việc, Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có công việc cụ thể khác nhau nhưng nhìn chung, họ có các nhiệm vụ cơ bản dưới đây:

Trao đổi với khách hàng

Nhiệm vụ của Chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là đối ngoại, làm việc với khách hàng nhằm nắm bắt nhu cầu và yêu cầu của họ. Thường xuyên gặp gỡ khách hàng để nắm bắt kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ và ghi chép lại. Họ cũng là người phụ trách nhận báo cáo chi tiết của khách hàng để xác định thu nhập, chi phí, khả năng chấp nhận rủi ro, bảo hiểm, tình trạng thuế và các mục tiêu tài chính của họ.

Tư vấn về thị trường và các cơ hội đầu tư 

Nghiên cứu thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt trên thị trường trên cơ sở ngân sách của khách hàng cũng là một trong những trách nhiệm của một Chuyên viên tư vấn tài chính. Họ sẽ phụ trách thảo luận với khách hàng cơ hội và rủi ro đầu tư liên quan đến khoản đầu tư cụ thể cũng như cung cấp thông tin mới nhất đến khách hàng về xu hướng ngành hiện tại và dự báo giá trị thị trường của tài sản trong tương lai mà họ đang muốn đầu tư. 

Các công việc liên quan khác

Sau khi khách hàng đã lựa chọn được thị trường và gói đầu tư theo tư vấn của Chuyên viên tư vấn tài chính, nhiệm vụ của họ cũng là theo dõi và báo cáo các kết quả thu được cho khác hàng. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính như quỹ chung, bảo hiểm, chứng khoán và trái phiếu cho khách hàng hay hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù, đánh giá lại kế hoạch định kỳ để theo sát sự biến động về tình hình tài chính, sự biến động kinh tế để xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không....

Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính có mức lương bao nhiêu?

91 - 195 triệu /năm
Tổng lương
84 - 180 triệu
/năm

Lương cơ bản

+
7 - 15 triệu
/năm

Lương bổ sung

91 - 195 triệu

/năm
91 M
195 M
65 M 390 M
Khoảng lương phổ biến
Khoảng lương
Xem thêm thông tin chi tiết

Lộ trình sự nghiệp Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Tìm hiểu cách trở thành Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.

Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Số năm kinh nghiệm

0 - 1
32%
2 - 4
42%
5 - 7
25%
8+
11%
Không bao gồm số năm dành cho việc học và đào tạo

Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính?

Yêu cầu tuyển dụng của Chuyên viên tư vấn tài chính

Yêu cầu về bằng cấp và kiến thức chuyên môn

  • Bằng cấp: Ứng viên cần tốt nghiệp Đại học/Cao đẳng chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các ngành liên quan. Hoặc có bằng Th.S, TS càng tốt. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính còn phải có các chứng chỉ như chứng chỉ CFA, CFP, FRM,...
  • Kiến thức chuyên môn: Chuyên viên tư vấn tài chính phải có kiến thức chuyên môn về các sản phẩm, dịch vụ tài chính phổ biến cũng như nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tư vấn tài chính. Họ cũng phải là những người có khả năng phân tích dữ liệu tài chính, đánh giá tình hình tài chính của khách hàng,... để có thể xây dựng và tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng.

Yêu cầu về kỹ năng 

  • Kỹ năng giao tiếp: Chuyên viên tư vấn tài chính là một công việc đặc thù với nhiệm vụ tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.
  • Kỹ năng phân tích, đánh giá: Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Chính vì thế kỹ năng phân tích và đánh giá là vô cùng quan trọng đối với một Chuyên viên tư vấn tài chính, giúp họ nhạy bén hơn trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính. 
  • Khả năng dự đoán xu hướng thị trường: Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.
  • Kỹ năng lắng nghe: Là một nghề "làm dâu trăm họ" nên Chuyên viên tài chính phải có kỹ năng lắng nghe và tiếp nhận thông tin từ khách hàng, đối tác của mình. Ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, họ cũng phải lắng nghe quan điểm, ý kiến để đưa ra được những tư vấn phù hợp với nhu cầu của khách hàng nhất. 

Các yêu cầu khác

  • Có kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính từ 1 năm trở lên
  • Có ngoại hình sáng sủa, ưa nhìn, chất giọng hay là một lợi thế
  • Có khả năng sử dụng tiếng Anh cơ bản hoặc các ngôn ngữ khác

Lộ trình nghề nghiệp của Chuyên viên tư vấn tài chính

Kinh nghiệm Vị trí Mức lương
0 - 1 năm Thực tập sinh Tài chính ngân hàng 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng
2 - 4 năm Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng
Trên 5 năm Chuyên viên tư vấn tài chính 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng

Mức lương trung bình của Chuyên viên tư vấn tài chính và các ngành liên quan:

1. Thực tập sinh Tài chính ngân hàng

Mức lương: 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 0 - 1 năm kinh nghiệm

Sinh viên năm cuối hoặc người mới ra trường thường sẽ bắt đầu với vị trí thực tập sinh Tài chính ngân hàng. Nhiệm vụ chính mà thực tập sinh được giao phó là hỗ trợ các phòng, ban chuyên môn trong việc xử lý các vấn đề bề nổi, đơn giản. Ngày trước, các doanh nghiệp thường để sinh viên hoặc trường đào tạo chủ động liên hệ doanh nghiệp để lấy suất thực tập. Còn ngày nay, nhiều doanh nghiệp sẽ chủ động tuyển dụng thực tập sinh đều đặn mỗi năm, có lương cứng. Đa phần đây đều là những doanh nghiệp, tập đoàn lớn, mong muốn chiêu mộ tinh anh và đào tạo từ sớm, xây dựng lớp nhân sự kế thừa chất lượng cao.

>> Đánh giá: Việc làm Thực tập sinh Tài chính tài chính dành cho sinh viên hoặc người mới bắt đầu muốn tìm hiểu về lĩnh vực tư vấn tài chính và trau dồi kinh nghiệm thực tế trong môi trường làm việc chuyên nghiệp. Vì đây là vị trí cơ bản nên mức lương cho vị trí này không cao, nhưng nguồn nhân lực thì lại vô cùng dồi dào cũng khá cạnh tranh để có thể trở thành Nhân viên chính thức.

2. Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính

Mức lương: 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm kinh nghiệm

Với kinh nghiệm và hiểu biết tích lũy sau 2 - 4 năm làm việc, bạn có thể tiến lên vị trí nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính. Vai trò của họ là kiểm tra và đảm bảo tính chính xác và tuân thủ quy trình trong quá trình tư vấn khách hàng cũng như tham gia vào việc đánh giá và cải thiện quy trình làm việc, xử lý các vấn đề phát sinh và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình nội bộ của doanh nghiệp. 

>> Đánh giá: Đây là vị trí cơ bản đầu tiên sau khi một thực tập sinh được chuyển lên chính thức nên mức lương tuy cao hơn thực tập sinh nhưng cũng sẽ không quá cao. Tuy nhiên ngoài khoảng lương cứng, họ cũng sẽ được thưởng các khoản thêm dựa theo các dự án hoàn thành. Cơ hội việc làm Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính có mức lương hấp dẫn với cơ hội thăng tiến rộng mở. 

3. Chuyên viên tư vấn tài chính

Mức lương: 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: Trên 5 năm kinh nghiệm

Sau khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm và khả năng chuyên môn, bạn có thể chuyển lên vị trí Chuyên viên tư vấn tài chính. Vị trí này sẽ phải làm việc nhiều với khách hàng nên yêu cầu năng lực cá nhân phải vững vàng và tường tận để có thể giải đáp và định hướng đúng đắn cho khách hàng. 

>> Đánh giá: Với việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính, ngoài mức lương cứng họ cũng sẽ có các khoản thưởng bên ngoài. Nhưng khác Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính, lương thưởng của Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ đến từ tiền tips và tiền hoa hồng từ các khách hàng của họ. Thu nhập khá hấp dẫn nên cạnh tranh cũng cao. 

5 bước giúp Chuyên viên tư vấn tài chính thăng tiến nhanh trong công việc

Nâng cao trình độ chuyên môn, kinh nghiệm

Là một Chuyên viên tư vấn tài chính, khả năng chuyên môn là điều vô cùng cần thiết. Hầu hết các doanh nghiệp đều ưu tiên những chuyên viên có bằng Đại học trở lên hoặc thậm chí là bằng Thạc sĩ là một lợi thế lớn. Chỉ khi có chuyên môn và kiến thức kinh doanh vững chắc, bạn mới xây dựng được chiến lược phân tích tài chính và điều hành doanh nghiệp hiệu quả. Đạt được nhiều thành tựu cũng chính là chìa khóa dẫn đến cơ hội thăng tiến cao hơn cho một Chuyên viên tư vấn tài chính. 

Trau dồi kỹ năng giao tiếp

Tại sao nói kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của một chuyên viên tư vấn tài chính? Bởi, đặc thù công việc của ngành nghề này chính là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.

Chuyên viên tư vấn nên là một người thân thiện và hoạt bát, có khả năng ứng biến và xử lý những yêu cầu cũng như câu hỏi của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng nên là một người có kiến thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có lý lẽ thuyết phục với những thông tin mà mình cung cấp. Có nhiều mối quan hệ và khách hàng thân thiết sẽ là một lợi thế rất lớn trên con đường thăng tiến của Chuyên viên tư vấn tài chính. 

Có khả năng phân tích, đánh giá 

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thông thường sẽ được rèn luyện ở giảng đường đại học với những bài tập thực tế. Tuy nhiên, để lượng kiến thức mà bạn học được trở nên có ý nghĩa thì hãy học cách ứng dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét và phân tích những biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.

Kỹ năng lắng nghe

Đừng bao giờ nghĩ rằng bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Nếu muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến của khách hàng. Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn mất. Biết đâu những điều mà khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về vấn đề nào đó. Vì thế, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra một kết luận hay lời tư vấn nào đó. Lắng nghe ngoài việc giúp bạn thấu hiểu khách hàng còn giúp Chuyên viên tư vấn tài chính nắm bắt suy nghĩ và yêu cầu của lãnh đạo, từ đó giúp cho việc thăng tiến thuận lợi hơn.

Đạo đức nghề nghiệp 

Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt với những ngành liên quan đến chuyện tiền bạc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng. Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Chỉ có nhận được sự tín nhiệm và tin tưởng, bạn mới có thể có nhiều cơ hội hơn trong quá trình phát triển sự nghiệp. 

>> Xem thêm: Việc làm Chuyên viên Phát triển sản phẩm đang tuyển dụng

>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên Hoạch định tài chính hiện nay

>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên đầu tư với mức lương hấp dẫn

Tìm việc theo nghề nghiệp