144 việc làm
8 - 12 triệu
Lai Châu
Đăng 2 ngày trước
Công ty tài chính TNHH MTV Quốc tế Việt Nam JACCS
Nhân Viên Tư Vấn Chuyên Dụng_Hậu Giang
Công ty tài chính TNHH MTV Quốc tế Việt Nam JACCS
Thỏa thuận
Hậu Giang
Mới đăng
Công ty tài chính TNHH MTV Quốc tế Việt Nam JACCS
Nhân Viên Tư Vấn Chuyên Dụng_Vĩnh Long
Công ty tài chính TNHH MTV Quốc tế Việt Nam JACCS
Thỏa thuận
Vĩnh Long
Mới đăng
8 - 12 triệu
Lai Châu
Đăng 2 ngày trước
8 - 12 triệu
Lai Châu
Đăng 2 ngày trước
8 - 20 triệu
Thanh Hoá
Đăng 4 ngày trước
Công ty tài chính TNHH MB Shinsei
[LBD] - Cộng tác viên/ Nhân viên tư vấn trả góp - Bến Tre
Công ty Tài chính TNHH MB Shinsei (Mcredit)
4.0
Thỏa thuận
Bến Tre
Đăng 6 ngày trước
Thỏa thuận
Thanh Hoá
Đăng 7 ngày trước
2000 - 4000 USD
Hà Nội
Đăng 8 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 13 ngày trước
Thỏa thuận
Hải Phòng & 2 nơi khác
Đăng 13 ngày trước
Thỏa thuận
Lâm Đồng
Đăng 13 ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 18 ngày trước
8 - 20 triệu
Ninh Bình
Đăng 20 ngày trước
8 - 15 triệu
Đắk Lắk
Đăng 22 ngày trước
Thỏa thuận
Tiền Giang & 2 nơi khác
Đăng 26 ngày trước
Thỏa thuận
Đà Nẵng, Gia Lai
Đăng 26 ngày trước
Thỏa thuận
Khánh Hòa, Ninh Thuận
Đăng 27 ngày trước
15 - 22 triệu
Hà Nội
Đăng 28 ngày trước
10 - 15 triệu
Lạng Sơn
Đăng 28 ngày trước
Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam
Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính - VPbank
Bảo hiểm AIA Việt Nam
4.2
10 - 15 triệu
Bắc Giang
Đăng 28 ngày trước
7 - 15 triệu
Gia Lai
Đăng 29 ngày trước
7 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
6.1 - 25 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH
Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam)
3.0
Thỏa thuận
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Long An
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Nghệ An, Phú Yên
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Lào Cai
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
6 - 8 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Tháp
Đăng 30+ ngày trước
25 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Long An & 2 nơi khác
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Đà Nẵng
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Tiền Giang
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Long An
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đà Nẵng
Đăng 30+ ngày trước
6 - 15 triệu
Ninh Bình
Đăng 30+ ngày trước
Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam
Chuyên viên Tư vấn Tài chính doanh nghiệp - Hết hạn
Chứng khoán Ngân hàng Ngoại Thương - VCBS
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đắk Lắk
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Bình Dương
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Nai
Đăng 30+ ngày trước
16 - 45 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Đồng Tháp
Đăng 30+ ngày trước
8 - 30 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
7 - 15 triệu
Bình Thuận
Đăng 30+ ngày trước
8 - 15 triệu
Kiên Giang
Đăng 30+ ngày trước
8 - 20 triệu
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
7 - 14 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
10 - 20 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội, Thái Nguyên
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Đà Nẵng & 2 nơi khác
Đăng 30+ ngày trước
9 - 15 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Mới đăng
Công ty tài chính TNHH MTV Bưu điện
Chuyên viên cao cấp Kế hoạch tài chính
CÔNG TY TNHH MTV TÀI CHÍNH BƯU ĐIỆN PTF
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 20 ngày trước
Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam
Chuyên Viên Hoạch Định Tài Chính Alpha AIA
Bảo hiểm AIA Việt Nam
4.2
12 - 29 triệu
Hà Nội, Hưng Yên
Đăng 22 ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 25 ngày trước
8 - 20 triệu
Hồ Chí Minh, Khánh Hòa
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Anheuser-Busch InBev SA/NV
Financial Planning & Analysis - Hết hạn
Anheuser-Busch InBev SA/NV
3.2
Thỏa thuận
Bình Dương
Đăng 26 ngày trước
15 - 30 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
20 - 24 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
22 - 28 triệu
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
Four Points by Sheraton Ha Giang
Financial Controller - Hết hạn
Four Points by Sheraton Ha Giang
Thỏa thuận
Hà Giang
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Quảng Ninh
Đăng 30+ ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 30+ ngày trước
InterContinental Phu Quoc Long Beach Resort - Công Ty Cổ Phần Bất Động Sản Syrena Phú Quốc
Revenue Analyst
InterContinental Phu Quoc Long Beach Resort
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 5 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 8 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 10 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 13 ngày trước
Công ty TNHH Khu Du Lịch Vịnh Thiên Đường (ALMA)
Revenue Analyst
PBR CO., LTD
Thỏa thuận
Khánh Hòa
Đăng 19 ngày trước
1000 - 1800 USD
Hồ Chí Minh
Đăng 19 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 22 ngày trước
Thỏa thuận
Hà Nội
Đăng 22 ngày trước
Thỏa thuận
Hồ Chí Minh
Đăng 26 ngày trước
18 - 25 triệu
Hà Nội
Đăng 27 ngày trước
Công ty Tài chính Trách nhiệm hữu hạn HD SAISON
Sìn Hồ, Lai Châu- Nhân Viên Tư Vấn Trả Góp Thu Nhập Tốt, Thử Việc 100% Lương + Thưởng + Phụ Cấp
Công Ty Tài Chính HD SAISON 4.1★
25 đánh giá 3.5k việc làm 1 lượt xem
Thông tin cơ bản
Mức lương: 8 - 12 triệu
Chức vụ: Chuyên Viên- Nhân Viên
Ngày đăng tuyển: 24/11/2024
Hạn nộp hồ sơ: 30/12/2024
Hình thức: Toàn thời gian cố định
Kinh nghiệm: Không yêu cầu
Số lượng: 2
Giới tính: Đang cập nhật
Nghề nghiệp
Ngành
Địa điểm làm việc
- Lai Châu

Mô tả công việc

Thực hiện các nghiệp vụ bán hàng nhằm nâng cao sự hài lòng của khách hàng, qua đó bạn sẽ được nguồn khách hàng mới qua việc giới thiệu từ khách hàng cũVới phương châm Khách hàng là ưu tiên số một, sự thân thiện, thấu hiểu kèm theo đó là một nụ cười tươi, thân thiện sẽ luôn đồng hành với bạn trong suốt khoảng thời gian làm việc tại HD SAISON.
Khi khách hàng đã được duyệt hồ sơ vay, bạn chủ động quản lý danh sách khách hàng, chăm sóc và hỗ trợ họ đầy đủ thông tin đóng phí định kỳ hằng tháng
Khi trở thành Nhân viên tư vấn tín dụng (kênh trả góp), bạn được sử dụng những kỹ năng giao tiếp khéo léo của mình để tìm hiểu nguyện vọng của Khách hàng. Cùng với những hiểu biết về sản phẩm cho vay trong quá trình được đào tạo tại công ty, bạn sẽ có kiến thức sau đào tạo để tư vấn chính xác những sản phẩm kèm lãi suất phù hợp theo nhu cầu của Khách và đồng thời làm hồ sơ trả góp khi Khách hàng chấp thuận.

Yêu cầu công việc

Kỹ năng giao tiếp, vui vẻ, hòa đồng;
Tốt nghiệp THPT trở lên;
Có đam mê với công việc bán hàng, tiếp xúc và chăm sóc khách hàng;

Quyền lợi

Làm việc trong một môi trường chuyên nghiệp, luôn không ngừng phát triển với nhiều cơ hội thăng tiến;
Thu nhập lương ổn định: 8.000.000đ – 10.000.000đ ++/ tháng (Lương Căn Bản+ Phụ Cấp + khoản Thưởng doanh thu tháng), thêm vào đó, bạn còn được xem xét tăng lương lương hằng năm;
Thưởng theo doanh thu định kỳ hằng tháng với khoản thưởng hấp dẫn dựa vào năng lực cá nhân và cam kết khoản lương tháng 13;
Ngoài 12 ngày phép năm theo quy định luật lao động , bạn còn được hưởng thêm 3 ngày phép theo quy định Công ty và 1 ngày nghỉ Giáng sinh;
Định hướng đào tạo và phát triển: được hỗ trợ đào tạo huấn luyện nghiệp vụ đầu vào để bạn nắm bắt công việc, trong quá trình làm việc- được tham gia các khóa học do trung tâm đào tạo nội bộ hoạch định mang đến cho bạn các kiến thức bổ trợ cho công việc cũng như định hướng thăng tiến theo năng lực cá nhân;
Được hưởng 100% lương trong thời gian thử việc, được đóng đầy đủ toàn bộ các chế độ bảo hiểm sau khi ký hợp đồng lao động chính thức;
Tham gia các hoạt động dành cho đoàn viên, được quan tâm đến các hoạt động hỗ trợ tinh thần như hiếu hỉ, sinh nhật, thăm hỏi ốm đau, tương thân tương ái hỗ trợ vượt qua giai đoạn khó khăn v.v
Định kỳ hằng năm có tham gia chế độ chăm sóc sức khỏe cho chính bạn và được tham gia gói ưu đãi khi mua bảo hiểm tự nguyện dành cho người thân;
Tổ chức định kỳ hằng năm các hoạt động phát triển đội nhóm gắn kết nhân viên;

Cập nhật gần nhất lúc: 2024-11-24 23:50:02

Khu vực
Báo cáo

Công ty Tài chính Trách nhiệm hữu hạn HD SAISON
Công Ty Tài Chính HD SAISON Xem trang công ty
Quy mô:
5.000 - 10.000 nhân viên
Địa điểm:
Tầng 8, 9, 10, Tòa Nhà Gilimex, 24C Phan Đăng Lưu

Công ty Tài chính Trách nhiệm hữu hạn HD SAISON Là công ty tài chính tiêu dùng đầu tiên được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động từ năm 2007, đến nay, HD SAISON đã thỏa mãn nhu cầu vay của hơn 12 triệu khách hàng. HD SAISON là công ty tài chính tiêu dùng đầu tiên phát triển dịch vụ cho vay trả góp mua xe máy, ô tô, xe tải nhẹ, vật liệu xây dựng, nhạc cụ, du lịch, tổ chức tiệc cưới, học tập, thẩm mỹ, nha khoa và mua vé máy bay Vietjet.

Qua 15 năm hoạt động, HD SAISON luôn duy trì vị trí dẫn đầu về thị phần cho vay trả góp xe máy. Sở hữu mạng lưới điểm giới thiệu dịch vụ lớn nhất với 23.000 điểm giới thiệu dịch vụ tại các cửa hàng xe máy, ô tô, điện máy, điện thoại, nội thất, công ty du lịch, trung tâm tiệc cưới phủ rộng khắp 63 tỉnh thành. Đây không chỉ là lợi thế cạnh tranh mà còn đóng vai trò hết sức quan trọng trong việc tiếp cận khách hàng, nhất là những khách hàng cư trú tại khu vực khó khăn, vùng sâu, vùng xa.

Không những thế, HD SAISON luôn đưa ra mức lãi suất vay ưu đãi nhất thị trường và thời gian vay linh hoạt, giúp cho khách hàng thêm nhiều sự lựa chọn trong tiêu dùng. Đồng thời, với thủ tục vay đơn giản và giải ngân nhanh chóng, khách hàng sẽ không mất quá nhiều thời gian để có thể sở hữu sản phẩm như mong muốn.

Chính sách bảo hiểm

  • Được hưởng Bảo hiểm tai nạn và sức khỏe. 
  • Khám sức khỏe định kỳ hằng năm

Các hoạt động ngoại khóa

  • Team Building
  • Du lịch
  • Các hoạt động gắn kết: giải chạy, hiến máu, bóng đá

Lịch sử thành lập:

  • HD SAISON được thành lập ngày 7 tháng 9 năm 2007 với tên gọi ban đầu là Công ty TNHH Một thành viên Tài chính Việt Société Générale (SGVF) trực thuộc Ngân hàng Société Générale (Cộng hòa Pháp). SGVF là công ty tài chính phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đầu tiên được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy phép hoạt động. Lĩnh vực kinh doanh của SGVF là cho vay tiêu dùng cá nhân không cần thế chấp.
  • Sau 1 năm hoạt động, SGVF đã giải ngân hơn 400 tỉ đồng tại Thành phố Hồ Chí Minh. Cũng trong năm 2008, công ty thành lập chi nhánh Hà Nội và phát triển phạm vi hoạt động ra miền Bắc. Năm 2009, SGVF có mặt tại Đà Nẵng và các tỉnh miền Tây như Cần Thơ, Tiền Giang, Vĩnh Long, Đồng Tháp và An Giang.
  • Năm 2013, theo xu thế các Ngân hàng thương mại mua lại các Công ty tài chính đang ăn nên làm ra để tái cơ cấu và cũng là để đón đầu thị trường tài chính cá nhân đang bắt đầu giai đoạn bùng nổ, Ngân hàng TMCP Phát triển TP HCM (HDBank) đã mua lại toàn bộ SGVF và đổi tên thành Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM, gọi tắt là HDFinance.
  • Năm 2014, HDFinance có mặt tại khắp 63 tỉnh thành Việt Nam và phục vụ hơn 750.000 lượt khách hàng. Tháng 4/2015, công ty ra mắt dịch vụ "Du lịch đi trước, trả sau".
  • Với sự góp vốn đầu tư chiến lược từ tập đoàn tài chính Credit Saison (nhà phát hành thẻ tín dụng lớn thứ 3 Nhật Bản), ngày 22/4/2015, HDFinance chính thức đổi tên thành Công ty Tài chính trách nhiệm hữu hạn HD SAISON hay gọi tắt là "HD SAISON". Từ tháng 5 đến cuối năm 2015, HD SAISON đã phát triển mạng lưới điểm giới thiệu dịch vụ thần tốc với hơn 4.500 điểm trên toàn quốc.
  • Tháng 6/2019, HD SAISON hợp tác cùng Hãng hàng không VietJet ra mắt sản phẩm độc đáo là vé máy bay trả góp lần đầu tiên tại thị trường Việt Nam. Trong số các công ty tài chính tiêu dùng, HD SAISON sở hữu danh mục sản phẩm cho vay phong phú và độc đáo nhất.
  • Hiện nay, HD SAISON đã trở thành một doanh nghiệp dẫn dắt thị trường tài chính tín chấp với hơn 24.000 điểm giới thiệu dịch vụ tại các cửa hàng xe máy, ô tô, điện máy, điện thoại, nội thất,... phủ khắp 63 tỉnh thành toàn quốc. Đặc biệt, chiến lược của HD SAISON là khai thác mạnh thị trường tài chính tại vùng nông thôn, miền núi, cao nguyên nhằm đưa những dịch vụ tài chính hiện đại đến giúp ích cho người dân vùng sâu vùng xa, xóa dần nạn "tín dụng đen".

Mission:

Cung cấp các giải pháp tài chính đa dạng, thiết thực với nhu cầu tiêu dùng của khách hàng


Review Công Ty Tài Chính HD SAISON

4.1
25 review

07/10/2021
Nhân viên tư vấn tại Hồ Chí Minh

Lượng công việc rất nhiều, làm từ 8h sáng đến 10h đêm nhưng không trả công mặc dù doanh thu công ty vẫn ổn (RV)

07/11/2022
Nhân viên phân tích tài chính tại Hồ Chí Minh

Lương ở đây tốt, nhưng buổi tối phải làm về muộn. Hy vọng công ty cải tiến hệ thống để đỡ vất vả hơn (RV)

07/12/2022
Nhân viên tổng đài tại Hồ Chí Minh

Ở đây lương ổn, lãi suất cho vay linh động nên khách cũng thích vay, dễ làm hợp đồng (RV)

Công việc của Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính (Financial advisor) là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và Phân tích tài chính tài sản. Ngoài ra, các chuyên viên tư vấn tài chính còn xử lý những vấn đề liên quan đến bảo hiểm và giúp họ lập kế hoạch toàn diện các khoản đầu tư trong tương lai. Financial advisor có thể làm việc cho các công ty, tổ chức hoặc họ lựa chọn làm việc độc lập cho chính mình. Bên cạnh đó những công việc như Chuyên viên tư vấn nhân sự, Chuyên viên tư vấn thương hiệu,... cũng thường đảm nhận những công việc tương tự. 

Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính

Tại mỗi đơn vị làm việc, Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có công việc cụ thể khác nhau nhưng nhìn chung, họ có các nhiệm vụ cơ bản dưới đây:

Trao đổi với khách hàng

Nhiệm vụ của Chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là đối ngoại, làm việc với khách hàng nhằm nắm bắt nhu cầu và yêu cầu của họ. Thường xuyên gặp gỡ khách hàng để nắm bắt kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ và ghi chép lại. Họ cũng là người phụ trách nhận báo cáo chi tiết của khách hàng để xác định thu nhập, chi phí, khả năng chấp nhận rủi ro, bảo hiểm, tình trạng thuế và các mục tiêu tài chính của họ.

Tư vấn về thị trường và các cơ hội đầu tư 

Nghiên cứu thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt trên thị trường trên cơ sở ngân sách của khách hàng cũng là một trong những trách nhiệm của một Chuyên viên tư vấn tài chính. Họ sẽ phụ trách thảo luận với khách hàng cơ hội và rủi ro đầu tư liên quan đến khoản đầu tư cụ thể cũng như cung cấp thông tin mới nhất đến khách hàng về xu hướng ngành hiện tại và dự báo giá trị thị trường của tài sản trong tương lai mà họ đang muốn đầu tư. 

Các công việc liên quan khác

Sau khi khách hàng đã lựa chọn được thị trường và gói đầu tư theo tư vấn của Chuyên viên tư vấn tài chính, nhiệm vụ của họ cũng là theo dõi và báo cáo các kết quả thu được cho khác hàng. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính như quỹ chung, bảo hiểm, chứng khoán và trái phiếu cho khách hàng hay hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù, đánh giá lại kế hoạch định kỳ để theo sát sự biến động về tình hình tài chính, sự biến động kinh tế để xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không....

Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính có mức lương bao nhiêu?

91 - 195 triệu /năm
Tổng lương
84 - 180 triệu
/năm

Lương cơ bản

+
7 - 15 triệu
/năm

Lương bổ sung

91 - 195 triệu

/năm
91 M
195 M
65 M 390 M
Khoảng lương phổ biến
Khoảng lương
Xem thêm thông tin chi tiết

Lộ trình sự nghiệp Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Tìm hiểu cách trở thành Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính, bạn cần có những kỹ năng và trình độ học vấn nào để thành công cũng như đạt được mức lương mong đợi ở mỗi bước trên con đường sự nghiệp của bạn.

Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Số năm kinh nghiệm

0 - 1
32%
2 - 4
42%
5 - 7
25%
8+
11%
Không bao gồm số năm dành cho việc học và đào tạo

Điều kiện và Lộ trình trở thành một Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính?

Yêu cầu tuyển dụng của Chuyên viên tư vấn tài chính

Yêu cầu về bằng cấp và kiến thức chuyên môn

  • Bằng cấp: Ứng viên cần tốt nghiệp Đại học/Cao đẳng chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các ngành liên quan. Hoặc có bằng Th.S, TS càng tốt. Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính còn phải có các chứng chỉ như chứng chỉ CFA, CFP, FRM,...
  • Kiến thức chuyên môn: Chuyên viên tư vấn tài chính phải có kiến thức chuyên môn về các sản phẩm, dịch vụ tài chính phổ biến cũng như nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động tư vấn tài chính. Họ cũng phải là những người có khả năng phân tích dữ liệu tài chính, đánh giá tình hình tài chính của khách hàng,... để có thể xây dựng và tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng.

Yêu cầu về kỹ năng 

  • Kỹ năng giao tiếp: Chuyên viên tư vấn tài chính là một công việc đặc thù với nhiệm vụ tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.
  • Kỹ năng phân tích, đánh giá: Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Chính vì thế kỹ năng phân tích và đánh giá là vô cùng quan trọng đối với một Chuyên viên tư vấn tài chính, giúp họ nhạy bén hơn trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính. 
  • Khả năng dự đoán xu hướng thị trường: Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.
  • Kỹ năng lắng nghe: Là một nghề "làm dâu trăm họ" nên Chuyên viên tài chính phải có kỹ năng lắng nghe và tiếp nhận thông tin từ khách hàng, đối tác của mình. Ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, họ cũng phải lắng nghe quan điểm, ý kiến để đưa ra được những tư vấn phù hợp với nhu cầu của khách hàng nhất. 

Các yêu cầu khác

  • Có kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính từ 1 năm trở lên
  • Có ngoại hình sáng sủa, ưa nhìn, chất giọng hay là một lợi thế
  • Có khả năng sử dụng tiếng Anh cơ bản hoặc các ngôn ngữ khác

Lộ trình nghề nghiệp của Chuyên viên tư vấn tài chính

Kinh nghiệm Vị trí Mức lương
0 - 1 năm Thực tập sinh Tài chính ngân hàng 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng
2 - 4 năm Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng
Trên 5 năm Chuyên viên tư vấn tài chính 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng

Mức lương trung bình của Chuyên viên tư vấn tài chính và các ngành liên quan:

1. Thực tập sinh Tài chính ngân hàng

Mức lương: 2.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 0 - 1 năm kinh nghiệm

Sinh viên năm cuối hoặc người mới ra trường thường sẽ bắt đầu với vị trí thực tập sinh Tài chính ngân hàng. Nhiệm vụ chính mà thực tập sinh được giao phó là hỗ trợ các phòng, ban chuyên môn trong việc xử lý các vấn đề bề nổi, đơn giản. Ngày trước, các doanh nghiệp thường để sinh viên hoặc trường đào tạo chủ động liên hệ doanh nghiệp để lấy suất thực tập. Còn ngày nay, nhiều doanh nghiệp sẽ chủ động tuyển dụng thực tập sinh đều đặn mỗi năm, có lương cứng. Đa phần đây đều là những doanh nghiệp, tập đoàn lớn, mong muốn chiêu mộ tinh anh và đào tạo từ sớm, xây dựng lớp nhân sự kế thừa chất lượng cao.

>> Đánh giá: Việc làm Thực tập sinh Tài chính tài chính dành cho sinh viên hoặc người mới bắt đầu muốn tìm hiểu về lĩnh vực tư vấn tài chính và trau dồi kinh nghiệm thực tế trong môi trường làm việc chuyên nghiệp. Vì đây là vị trí cơ bản nên mức lương cho vị trí này không cao, nhưng nguồn nhân lực thì lại vô cùng dồi dào cũng khá cạnh tranh để có thể trở thành Nhân viên chính thức.

2. Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính

Mức lương: 5.000.000 - 8.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: 2 - 4 năm kinh nghiệm

Với kinh nghiệm và hiểu biết tích lũy sau 2 - 4 năm làm việc, bạn có thể tiến lên vị trí nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính. Vai trò của họ là kiểm tra và đảm bảo tính chính xác và tuân thủ quy trình trong quá trình tư vấn khách hàng cũng như tham gia vào việc đánh giá và cải thiện quy trình làm việc, xử lý các vấn đề phát sinh và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy trình nội bộ của doanh nghiệp. 

>> Đánh giá: Đây là vị trí cơ bản đầu tiên sau khi một thực tập sinh được chuyển lên chính thức nên mức lương tuy cao hơn thực tập sinh nhưng cũng sẽ không quá cao. Tuy nhiên ngoài khoảng lương cứng, họ cũng sẽ được thưởng các khoản thêm dựa theo các dự án hoàn thành. Cơ hội việc làm Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính có mức lương hấp dẫn với cơ hội thăng tiến rộng mở. 

3. Chuyên viên tư vấn tài chính

Mức lương: 8.000.000 - 14.000.000 đồng/tháng

Kinh nghiệm làm việc: Trên 5 năm kinh nghiệm

Sau khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm và khả năng chuyên môn, bạn có thể chuyển lên vị trí Chuyên viên tư vấn tài chính. Vị trí này sẽ phải làm việc nhiều với khách hàng nên yêu cầu năng lực cá nhân phải vững vàng và tường tận để có thể giải đáp và định hướng đúng đắn cho khách hàng. 

>> Đánh giá: Với việc làm Chuyên viên tư vấn tài chính, ngoài mức lương cứng họ cũng sẽ có các khoản thưởng bên ngoài. Nhưng khác Nhân viên Kế hoạch & Phân tích tài chính, lương thưởng của Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ đến từ tiền tips và tiền hoa hồng từ các khách hàng của họ. Thu nhập khá hấp dẫn nên cạnh tranh cũng cao. 

5 bước giúp Chuyên viên tư vấn tài chính thăng tiến nhanh trong công việc

Nâng cao trình độ chuyên môn, kinh nghiệm

Là một Chuyên viên tư vấn tài chính, khả năng chuyên môn là điều vô cùng cần thiết. Hầu hết các doanh nghiệp đều ưu tiên những chuyên viên có bằng Đại học trở lên hoặc thậm chí là bằng Thạc sĩ là một lợi thế lớn. Chỉ khi có chuyên môn và kiến thức kinh doanh vững chắc, bạn mới xây dựng được chiến lược phân tích tài chính và điều hành doanh nghiệp hiệu quả. Đạt được nhiều thành tựu cũng chính là chìa khóa dẫn đến cơ hội thăng tiến cao hơn cho một Chuyên viên tư vấn tài chính. 

Trau dồi kỹ năng giao tiếp

Tại sao nói kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của một chuyên viên tư vấn tài chính? Bởi, đặc thù công việc của ngành nghề này chính là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày. Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.

Chuyên viên tư vấn nên là một người thân thiện và hoạt bát, có khả năng ứng biến và xử lý những yêu cầu cũng như câu hỏi của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng nên là một người có kiến thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có lý lẽ thuyết phục với những thông tin mà mình cung cấp. Có nhiều mối quan hệ và khách hàng thân thiết sẽ là một lợi thế rất lớn trên con đường thăng tiến của Chuyên viên tư vấn tài chính. 

Có khả năng phân tích, đánh giá 

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thông thường sẽ được rèn luyện ở giảng đường đại học với những bài tập thực tế. Tuy nhiên, để lượng kiến thức mà bạn học được trở nên có ý nghĩa thì hãy học cách ứng dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét và phân tích những biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.

Kỹ năng lắng nghe

Đừng bao giờ nghĩ rằng bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Nếu muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến của khách hàng. Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn mất. Biết đâu những điều mà khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về vấn đề nào đó. Vì thế, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra một kết luận hay lời tư vấn nào đó. Lắng nghe ngoài việc giúp bạn thấu hiểu khách hàng còn giúp Chuyên viên tư vấn tài chính nắm bắt suy nghĩ và yêu cầu của lãnh đạo, từ đó giúp cho việc thăng tiến thuận lợi hơn.

Đạo đức nghề nghiệp 

Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt với những ngành liên quan đến chuyện tiền bạc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng. Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Chỉ có nhận được sự tín nhiệm và tin tưởng, bạn mới có thể có nhiều cơ hội hơn trong quá trình phát triển sự nghiệp. 

>> Xem thêm: Việc làm Chuyên viên Phát triển sản phẩm đang tuyển dụng

>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên Hoạch định tài chính hiện nay

>> Xem thêm: Tuyển dụng việc làm Chuyên viên đầu tư với mức lương hấp dẫn

Tìm việc theo nghề nghiệp